La SEC émet une alerte aux investisseurs sur les escroqueries liées aux cryptoactifs

• Les escrocs établissent la confiance via les médias sociaux, en se faisant passer pour des amis ou en utilisant l’IA pour créer des sites Web et des deepfakes réalistes mais faux.
• Les fraudeurs incitent les victimes à investir dans de faux crypto-actifs, permettant souvent de petits retraits avant de demander plus de fonds.
• Les stratagèmes de pompage et de vidage et les fraudes à l’avance de frais exploitent les victimes, entraînant souvent des pertes financières importantes.

La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a publié une alerte aux investisseurs mettant en évidence les méthodes utilisées par les fraudeurs pour attirer les victimes dans des escroqueries impliquant des titres de cryptoactifs. Cette alerte de l’Office of Investor Education and Advocacy de la SEC vise à protéger les investisseurs particuliers contre ces stratagèmes frauduleux.

Les fraudeurs exploitent fréquemment la popularité des cryptoactifs, tels que les cryptomonnaies, les pièces et les jetons, pour perpétrer des escroqueries. Ces escroqueries sont souvent difficiles à retracer et à récupérer des fonds, car les fraudeurs utilisent la technologie pour masquer leur identité et dissimuler la trace des fonds. De plus, une fois les fonds transférés, ils sont souvent rapidement transférés à l’étranger, ce qui rend le recouvrement encore plus difficile.

Une tactique courante consiste à initier des fraudeurs avec des victimes potentielles par le biais de plateformes de médias sociaux ou de messages texte non sollicités. Ils peuvent se faire passer pour un vieil ami ou prétendre avoir contacté la victime par accident. Ces fraudeurs nouent une relation, parfois romantique, pour gagner la confiance de la victime avant de la convaincre d’investir dans des cryptoactifs. Ce type d’escroquerie est souvent appelé « boucherie de porc ».

Les fraudeurs peuvent diriger les victimes vers des sites Web ou des applications d’apparence légitime, mais faux. Ils peuvent même autoriser de petits retraits pour gagner la confiance avant de demander des investissements plus importants. Lorsque les victimes tentent de retirer leurs fonds, elles se heurtent à des excuses ou à des demandes de frais ou de taxes supplémentaires, ce qui entraîne des pertes supplémentaires.

L’alerte avertit que les fraudeurs peuvent utiliser la popularité croissante de technologies telles que l’intelligence artificielle (IA) pour attirer les investisseurs. Ils peuvent utiliser des mots à la mode liés à l’IA pour rendre les investissements frauduleux en crypto-actifs attrayants. De plus, les fraudeurs peuvent utiliser l’IA pour créer des sites Web réalistes, des supports marketing et des deepfakes pour tromper les investisseurs. Ces deepfakes peuvent impliquer des célébrités, des représentants du gouvernement ou même les proches de la victime, ce qui rend l’escroquerie plus crédible.

Les fraudeurs peuvent également se faire passer pour des sources fiables ou les exploiter, comme des organismes gouvernementaux, des organisations et des particuliers. Ils pourraient utiliser l’IA pour imiter les voix et les images, ce qui rendrait plus difficile la distinction entre les communications légitimes et frauduleuses. Même les messages d’amis ou de membres de la famille peuvent être faux, car les fraudeurs peuvent pirater des comptes de médias sociaux pour publier ou envoyer des messages trompeurs.

Une autre tactique consiste à utiliser des systèmes de pompage et de vidage, où les fraudeurs font la promotion d’un actif cryptographique, souvent un memecoin, sur les médias sociaux pour gonfler son prix. Une fois que le prix est élevé, ils vendent leurs avoirs, profitant aux dépens d’autres investisseurs. Ces stratagèmes entraînent souvent des pertes financières importantes pour ceux qui les ont achetés sur la base du battage médiatique frauduleux.

Dans certaines escroqueries, les fraudeurs exigent des frais supplémentaires pour retirer de l’argent du compte de la victime. Ils peuvent prétendre que le compte a été gelé par un organisme de réglementation ou que des impôts doivent être payés pour débloquer les fonds. Il s’agit d’un exemple de fraude à l’avance. Une fois que la victime a payé les frais supposés, il est peu probable qu’elle reçoive des retours.