- Un rapport du Trésor indique que les mélangeurs de cryptomonnaies peuvent protéger la vie privée financière tout en permettant le blanchiment illicite.
- Les utilisateurs légaux utilisent des mixers pour dissimuler les informations sur la richesse, les paiements et les dépenses sur les blockchains publiques.
- Le Trésor propose des lois pour mettre en pause les cryptoactifs suspects lors des enquêtes.
Le département du Trésor des États-Unis a reconnu que les services de mélange de cryptomonnaies peuvent servir à des fins légitimes en matière de confidentialité, même s’ils posent des défis pour les régulateurs et les forces de l’ordre. Dans un rapport soumis au Congrès en vertu de la loi GENIUS Act de 2025, le département a indiqué que certains utilisateurs légaux dépendent des mélangeurs pour protéger des informations financières sensibles sur les blockchains publiques.
Parallèlement, le rapport a souligné que ces outils ont également été utilisés pour masquer des transactions illicites, y compris celles liées à des groupes de ransomware et à des acteurs cybernétiques nord-coréens.
Le Trésor reconnaît les usages de la vie privée pour les mélangeurs blockchain
Selon les conclusions du Trésor, les mélangeurs sont parfois utilisés par des particuliers et des entreprises cherchant à préserver la confidentialité financière lors des transactions sur des blockchains publiques. Puisque les transactions blockchain sont visibles publiquement, les utilisateurs peuvent utiliser des services de mixage pour empêcher que les détails concernant leur patrimoine personnel, leurs dons caritatifs, les paiements d’entreprise ou les dépenses des consommateurs ne soient facilement tracés.
Les services de mixage fonctionnent en combinant ou en redistribuant les transactions d’actifs numériques de manière à rendre plus difficile l’identification de l’origine, de la destination ou des participants impliqués. Ces systèmes peuvent fonctionner via des plateformes centralisées ou des mécanismes décentralisés et peuvent impliquer des techniques telles que la mise en commun des actifs de plusieurs utilisateurs, la division des transactions en montants plus petits ou la restructuration des flux de transactions via le code.
Le Trésor a noté que certains mélangeurs sont des services de garde qui prennent le contrôle des fonds des utilisateurs lors du processus de mixage. Ces mélangeurs de garde peuvent relever des cadres réglementaires existants et peuvent être tenus de s’enregistrer comme des sociétés de services financiers, de tenir des registres et de soumettre des rapports d’activités suspectes aux autorités.
Les risques financiers illicites restent une préoccupation majeure
Tout en reconnaissant des usages légitimes, le rapport du Trésor a souligné que les cocktails sont fréquemment utilisés par des acteurs criminels cherchant à dissimuler le mouvement de fonds illicites. Le département a cité plus de 1,6 milliard de dollars de dépôts provenant du mélange de services dans des ponts blockchain depuis mai 2020.
Les autorités ont indiqué que des acteurs cyber liés à la Corée du Nord ont utilisé des mélangeurs dans le cadre de stratégies de blanchiment plus larges après des vols de cryptomonnaies. Ces opérations consistent souvent à échanger des jetons volés via des plateformes d’échange décentralisées, à mélanger les actifs pour en masquer l’origine, puis à les transférer entre blockchains avant de les convertir en stablecoins ou en monnaie fiduciaire.
Recommandations politiques et considérations législatives
Pour faire face à ces risques, le Trésor a recommandé plusieurs mesures politiques tout en maintenant une approche réglementaire neutre en matière de technologie. Parmi les propositions figure une législation permettant aux institutions financières de mettre temporairement en pause des actifs numériques suspects lors des enquêtes, offrant ainsi un refuge légal pendant que les autorités évaluent les activités illicites potentielles.
Le département a également souligné l’importance de l’analyse blockchain, des outils d’intelligence artificielle et des mécanismes améliorés de partage d’informations entre institutions financières et régulateurs afin de renforcer la surveillance de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
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