“Ancaman terhadap Sistem Keuangan”: Pengadilan India Mengambil Garis Keras terhadap Kejahatan Kripto

• Pengadilan Tinggi Delhi di India telah menolak jaminan kepada seorang pengusaha yang dituduh melakukan penipuan investasi kripto besar-besaran
• Hakim memperingatkan bahwa skema semacam itu dapat mengubah dana yang sah menjadi “uang gelap, tidak diketahui, dan tidak dapat dilacak”
• Putusan itu muncul ketika pengadilan India mendorong kerangka peraturan yang komprehensif untuk kripto

Pengadilan Tinggi Delhi di India menolak jaminan kepada Umesh Verma, seorang pengusaha yang dituduh menipu 61 orang melalui skema investasi kripto, dengan hakim mengeluarkan peringatan keras bahwa skema semacam itu menimbulkan ancaman bagi sistem keuangan negara.

Pengadilan memutuskan bahwa skema semacam itu menimbulkan ancaman bagi sistem keuangan India dengan mengubah uang yang diakui menjadi aset digital yang tidak dapat dilacak.

Putusan Pengadilan: “Risiko Penerbangan” dengan Riwayat Penipuan

Hakim Girish Kathpalia mengatakan pelanggaran terkait kripto tidak hanya kompleks tetapi juga membawa konsekuensi parah bagi ekonomi yang lebih luas. Kathpalia menekankan bahwa transaksi cryptocurrency dapat “melarutkan uang yang sah menjadi uang gelap, tidak diketahui, dan tidak dapat dilacak.”

Terkait: India Selidiki Penggunaan Kripto dalam Pendanaan Teror Terkait dengan Pakistan

Pengadilan menggambarkan Verma sebagai risiko pelarian yang serius dan menunjuk pada keterlibatannya dalam setidaknya 13 kasus penipuan serupa. Itu juga menyoroti kegagalannya untuk mematuhi perjanjian mediasi dan pengumpulan dana yang berkelanjutan bahkan setelah pemerintah mencabut pengakuan investasi kripto.

Bagaimana Dugaan Penipuan Terungkap

Verma, pendiri Pluto Exchange yang berbasis di Dubai, ditangkap pada Desember 2020 menyusul keluhan dari investor Joginder Kumar. Investor tersebut menuduh dia terpikat untuk berinvestasi ₹5 lakh dengan janji pengembalian bulanan antara 20% dan 30%.

Investigasi oleh Economic Offences Wing (EOW) kemudian menemukan bahwa Verma diduga telah menipu 61 investor dari beberapa negara bagian. Total perkiraan kerugian mendekati ₹50 lakh, sekitar $58,200 menurut nilai tukar.

Jaksa mengatakan kepada pengadilan bahwa Verma terus menarik investasi bahkan setelah peringatan resmi dan bahwa sebagian besar korban tidak menyadari risiko yang terlibat.

Sebagai pembelaan, Verma mengklaim dia tidak memiliki niat curang dan menyalahkan kegagalan bisnis pada perubahan kebijakan. Dia juga mengatakan dia telah menyelesaikan banyak klaim investor.

Namun, pengadilan memihak penuntut, menyatakan bahwa tindakan Verma menunjukkan “niat jahat” dan kesalahan representasi yang disengaja. Hakim mengatakan terdakwa menggunakan sumber daya keuangannya yang mendalam untuk terus menyesatkan orang meskipun ada peringatan peraturan.

Perjuangan India yang Sedang Berlangsung dengan Regulasi Kripto

Sementara itu, pendekatan India terhadap kripto telah mengalami perubahan besar. Larangan layanan kripto Reserve Bank of India pada tahun 2018 dibatalkan oleh Mahkamah Agung pada tahun 2020. Pada tahun 2022, anggaran Uni memperkenalkan pajak 30% atas keuntungan kripto dan TDS 1% atas transfer tahunan di atas ₹50.000.

Terkait: India Didesak untuk Mengikuti AS dan Bhutan dalam Mengadopsi Strategi Bitcoin Berdaulat

Pada tahun 2023, transaksi kripto berada di bawah Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang. Namun, Mahkamah Agung dan Pengadilan Tinggi Delhi keduanya mendesak pemerintah pusat untuk memberlakukan kerangka peraturan yang komprehensif untuk mengatasi meningkatnya penipuan terkait kripto.