Chainalysis Mengekspos Perut Pencucian Uang Crypto

• Pencuci uang tradisional semakin banyak menggunakan transmisi uang on-chain.
• Chainalysis melaporkan infrastruktur pencucian uang skala besar yang dibuat oleh pencucian uang tradisional.
• Mayoritas transaksi pada tahun 2024 bernilai $1-$10.000, memicu kecurigaan.

Laporan Chainalysis baru-baru ini menyoroti meningkatnya penggunaan transfer uang on-chain oleh pencuci uang tradisional. Kim Grauer, Kepala Penelitian di Chainalysis, mengidentifikasi “infrastruktur pencucian uang skala besar” yang diciptakan oleh para penjahat ini.

Laporan Chainalysis berfokus pada pencucian uang yang berasal dari kejahatan off-chain ilegal, berbeda dari kejahatan crypto on-chain biasa. Platform tersebut menyatakan:

“Laporan kami tentang pencucian uang mengungkapkan bagaimana aktor jahat sekarang menggunakan cryptocurrency untuk mencuci dana dari kejahatan off-chain, tidak hanya dari kejahatan cryptocurrency asli seperti ransomware. Kami mengeksplorasi teknik pelacakan canggih dan bagaimana data blockchain mendorong melawan kejahatan keuangan. “

Platform analitik mengungkapkan bahwa transaksi ini tidak hanya berasal dari dompet milik scammers kripto tetapi juga dari dompet yang saat ini tidak diidentifikasi sebagai ilegal. Transaksi ini dilakukan melalui strategi yang dapat ditandai oleh regulator keuangan tradisional.

Analisis transfer pertukaran pada tahun 2024 menunjukkan bahwa sebagian besar transaksi bernilai di bawah angka $10.000. Poin $ 10k penting karena merupakan ambang batas di mana verifikasi know your customer (KYC) tambahan diamanatkan.

Meskipun transaksi senilai $ 1- $ 10.000 tidak selalu berasal dari ilegal, sering dianggap sebagai metrik untuk melacak kegiatan kriminal. Grauer menyatakan bahwa salah satu faktor yang dipertimbangkan Chainalysis sebelum menandai sesuatu yang “mencurigakan” adalah volume transaksi.

Khususnya, laporan tersebut merinci bentuk pencucian uang yang paling umum di dunia crypto. Sesuai laporan Chainalysis, hampir 80% dana terlarang melewati dompet perantara. Metode lain yang digunakan oleh pencuci uang termasuk mixer, koin privasi, dan protokol lintas rantai.