한국 정부, 업비트에 단속, 70만 건의 KYC 위반 적발

• 업비트는 고객 신원 확인(KYC) 및 자금 세탁 방지(AML) 위반으로 최대 6개월의 사업 정지 처분을 받을 수 있다.  
• 금융정보분석원은 라이선스 갱신 검사에서 70만 건의 KYC 누락을 발견했다.
• 제재는 업비트의 한국 암호화폐 시장 지위에 영향을 미칠 수 있다.  

한국의 주요 암호화폐 거래소 업비트는 자금 세탁 방지(AML) 및 고객 신원 확인(KYC) 위반 혐의로 제재 위기에 처했다. 보도에 따르면 금융정보분석원은 업비트에 신규 고객 유치 중단을 포함하여 최대 6개월의 사업 정지를 초래할 수 있다고 밝혔다. 기존 사용자는 거래 서비스를 계속 사용할 수 있다. 

KYC 위반으로 인한 규제 조치  

금융정보분석원은 지난해 업비트의 라이선스 갱신 검사 중 70만 건의 부적절한 KYC 절차를 발견했다고 전했다. 이 사례들에는 등록되지 않은 외국 거래소와의 의심 거래도 포함되었다. 업비트는 이러한 문제를 단순 실수라고 주장하며, 블록체인 상에서 등록되지 않은 해외 플랫폼을 구분하기가 어렵다고 설명했다.  

이번 조치는 특정 금융거래정보법(특금법) 시행을 강화하려는 금융위원회의 증가된 규제 노력을 반영한 것이다. 2024년 7월 시행된 가상자산 이용자 보호법에 힘입어 당국은 암호화폐 시장의 불규칙성을 해결하려 하고 있다.  

잠재적인 벌금과 시장 영향  

업비트는 1월 20일까지 금융정보분석원의 결과에 대해 이의를 제기할 수 있으며, 1월 21일에 열릴 징계 청문회에서 제재가 결정된다. 10월에 라이선스가 만료되어 검토 중인 상황에서, 업비트는 한국 암호화폐 시장에서의 입지가 불확실하다. 거래소는 KYC 위반 한 건당 최대 1억 원의 벌금을 부과받을 수 있다.  

업계는 이번 사건이 다른 거래소에 어떤 영향을 미칠지, 그리고 더 엄격한 집행 조치가 뒤따를지 주목하고 있다. 한국 시장에서 70% 이상의 점유율을 가진 업비트의 시장 점유율이 상당히 축소될 가능성도 있다.  

한국, 주식과 유사한 암호화폐 규제 검토  

한편, 한국 금융위원회는 새로운 암호화폐 상장을 주식처럼 규제할 계획이다. 제안된 규칙에는 사업 보고서(10-K 양식과 유사) 제출 의무, “밈” 토큰에 대한 심사 강화, 스테이블코인 발행 규제 등이 포함된다. 이러한 조치는 “펌프 앤 덤프” 스캠을 방지하기 위한 것이다.  

비트코인 및 XRP와 같은 주요 자산은 면제될 수 있지만, 더 엄격한 공시 규정은 한국 거래소에 새 코인이 상장되는 것을 억제할 수 있다. 올해 말로 예상되는 2단계 법안은 한국 암호화폐 규제의 미래를 결정하는 데 중요한 역할을 할 것이다.