- Fintechs nigerianas, incluindo Moniepoint, PalmPay e Paga, endurecem as medidas contra as criptomoedas.
- Os usuários enfrentam bloqueios de contas à medida que as plataformas de fintech nigerianas aplicam as diretivas da CBN.
- A Moniepoint notifica os clientes sobre o encerramento da conta por se envolverem em transações de criptomoedas.
Várias plataformas de fintech nigerianas, incluindo Moniepoint, PalmPay e Paga, intensificaram suas medidas contra transações de criptomoedas. Essas ações estão alinhadas às diretrizes do Banco Central da Nigéria (CBN). Os usuários dessas plataformas agora enfrentam o risco de ter suas contas bloqueadas se se envolverem em atividades relacionadas a criptomoedas.
Em 2 de maio de 2024, a Moniepoint emitiu uma notificação aos seus clientes. Ele afirmou que as contas envolvidas em transações de criptomoedas seriam fechadas. Também mencionou que os dados do usuário seriam compartilhados com as autoridades competentes. Esta etapa segue as diretrizes da CBN para regular o espaço da moeda digital.
Da mesma forma, a PalmPay e a Paga também comunicaram aos seus clientes os riscos de se envolver em transações de criptomoedas. Um usuário da PalmPay relatou que sua conta foi congelada devido a tais atividades. A conta só será descongelada se ele concordar em se abster de quaisquer transações futuras de criptomoedas.
Em um e-mail recente, a Paga reiterou seu compromisso de aderir aos regulamentos da CBN. Eles lembraram seus clientes que as transações em criptomoedas são estritamente proibidas. Isso está em conformidade com uma circular da CBN de 2017. A circular alerta as instituições financeiras sobre suas interações com corretoras de criptomoedas e indivíduos que transacionam criptomoedas.
Em dezembro de 2023, a CBN pareceu suavizar sua posição sobre criptomoedas. Emitiu uma circular permitindo que instituições financeiras abram contas e prestem serviços para empresas de criptomoedas. Essa circular também pretendia substituir as anteriores de 2017 e 2021. No entanto, ações recentes de fintechs sugerem uma aplicação mais rigorosa das regras.
Mais cedo, a mídia Coinedition informou sobre as diretrizes da CBN para todos os bancos e instituições financeiras. Eles foram instruídos a identificar e monitorar indivíduos ou entidades que transacionam com exchanges de criptomoedas. De acordo com essas diretrizes, essas contas devem ser colocadas sob uma instrução de Pós-Débito (PND) por seis meses.
De acordo com as instruções do PND, os clientes estão proibidos de realizar determinadas transações. Isso inclui retirar fundos ou fazer pagamentos. A CBN também identificou várias exchanges de criptomoedas, como Bybit, KuCoin, OKX e Binance. Diz-se que essas plataformas não possuem as licenças operacionais necessárias na Nigéria.
Esse movimento faz parte de um esforço mais amplo do governo nigeriano para regular o mercado de criptomoedas. O governo visa prevenir potenciais riscos associados a moedas digitais não regulamentadas. Esses riscos incluem lavagem de dinheiro e outras atividades ilegais.
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