O que é uma troca de moedas criptográficas? Como é que funciona?

O que é uma troca de moedas criptográficas?

Uma troca de divisas criptográficas, também designada por digital currency exchange (DCE), é um negócio que permite aos clientes trocar divisas criptográficas por outros activos, tais como fiat money ou outras moedas digitais.

As trocas de moedas criptográficas servem como meio entre o processo de venda e compra, e ganham dinheiro através dos encargos da transacção.

Como funcionam as trocas criptográficas?

As trocas criptográficas combinam compradores com vendedores. Semelhante a uma conta bancária tradicional, se quiser negociar na maioria das trocas criptográficas, precisa de se registar primeiro. Uma vez autenticada após o processo KYC, a sua conta é aberta e pode transferir fundos para contas digitais a partir da plataforma. Poderá então utilizar esta plataforma para fazer compras.

Tipos de trocas de Cryptocurrency Exchanges

Abaixo estão algumas das diferentes classificações de troca de divisas criptográficas que poderá encontrar:

• Corretores: Alguns corretores podem actuar como mediadores entre plataformas de moeda criptográfica e investidores que queiram negociar os seus activos digitais. Qualquer pessoa pode visitar um corretor em linha e comprar moedas criptográficas a preços estabelecidos pelo agente. Um corretor de balcão, também conhecido como balcão de balcão, é utilizado durante a execução de uma grande ordem comercial. Este movimento evita o deslizamento que pode ocorrer durante a colocação de uma ordem de mercado numa troca.

• Trocas Cripto Tradicionais: Estas plataformas facilitam a negociação de activos digitais com base em actualizações diárias do mercado. As trocas tradicionais cobram frequentemente uma taxa de transacção. Enquanto algumas bolsas negoceiam apenas em moedas criptográficas, outras permitem aos utilizadores trocar moedas fiat, como o USD, por moedas criptográficas como o Bitcoin (BTC). Dentro desta categoria, existem dois tipos de intercâmbios, nomeadamente centralizados e descentralizados.

• As trocas de moeda criptográfica centralizadas servem como mediador de terceiros entre um vendedor e um comprador. As trocas centralizadas oferecem mais sustentabilidade, uma vez que são propriedade de uma única empresa. Quase 99% de todas as transacções criptográficas são feitas através de trocas centralizadas.

Alguns exemplos de plataformas de troca de moedas criptográficas centralizadas incluem:

• Binance
• Huobi Global
• Coinbase
• Kraken
• Bithumb

• As Bolsas de Cigarros Descentralizadas (DEX) permitem aos utilizadores executar transacções ponto-a-ponto sem a necessidade de um terceiro ou mediador. Devido a algumas das preocupações associadas às trocas centralizadas, as trocas descentralizadas são preferidas por alguns investidores. Uma troca criptográfica descentralizada carece de supervisão de terceiros, é de fonte aberta e depende da negociação peer-to-peer (P2P).

Vejamos algumas das populares trocas de divisas criptográficas descentralizadas:

• Uniswap (V2)
• PancakeSwap
• Protocolo 0x
• Protocolo de Vénus
• SushiSwap

Vantagens da Troca Centralizada de Moeda Criptocêntrica

Conveniência

Os mercados centralizados proporcionam aos novos compradores um ambiente amigável para a negociação de acções em moedas criptográficas. Ao contrário da utilização de carteiras criptográficas e transferências peer-to-peer, que podem ser complexas, os consumidores de trocas centralizadas podem entrar nas suas contas, aceder às suas demonstrações financeiras, e executar pagamentos através de várias aplicações e plataformas disponíveis.

Fiabilidade

As bolsas centralizadas oferecem níveis mais elevados de conforto, uma vez que oferecem uma camada extra de segurança e fiabilidade quando se trata de transacções e negociação.

Desvantagens do intercâmbio centralizado de divisas criptográficas

Risco Potencial de Hacking

Os prestadores de serviços, que possuem sistemas consolidados, são responsáveis pela segurança dos seus clientes. Grandes negócios envolvem geralmente milhares de milhões de criptos, o que os coloca em risco de hacking e roubo.

Taxas de Transacção

Ao contrário das transacções peer-to-peer, as plataformas centralizadas cobram frequentemente elevados custos de transacção pelos seus serviços e conforto, que podem ser elevados quando se negoceia em números elevados.

Vantagens das Trocas de Criptocracia Descentralizadas

Mitigação do risco de hacking

Os utilizadores de trocas descentralizadas não precisam de transferir os seus bens para um mediador de terceiros, eliminando o risco de uma empresa ou organização ser pirateada.

Prevenir a Manipulação do Mercado

Devido à sua natureza de permitir a troca entre pares de moedas criptográficas, as bolsas descentralizadas impedem a manipulação do mercado, impedindo os utilizadores de negociar falsamente e de lavar a negociação.

Anonimato

Estes utilizadores de intercâmbio não exigem que os seus clientes preencham formulários de know-your-customer (KYC), proporcionando-lhes privacidade e anonimato.

Desvantagens das trocas de divisas criptográficas descentralizadas

Complexidade

Os utilizadores destas trocas devem lembrar-se das credenciais das suas carteiras criptográficas, ou os seus bens são susceptíveis de se perderem permanentemente e nunca poderão ser recuperados ou rastreados. Requerem que o utilizador se familiarize com a plataforma e o processo.

Falta de pagamentos Fiat

As bolsas descentralizadas não permitem que moedas fiat sejam negociadas por activos digitais, tornando-as menos adequadas para utilizadores que ainda não detenham ou negoceiem moedas criptográficas.

Lutas de Liquidez

Aproximadamente 99% das transacções criptográficas são realizadas por bolsas centralizadas, o que as torna responsáveis pela maioria dos volumes de negociação. Devido à falta de volume, as bolsas descentralizadas carecem frequentemente de liquidez, e pode ser uma luta encontrar compradores e vendedores quando a negociação de acções é baixa.

Escolhendo uma Troca Crypto

As trocas criptográficas, tanto centralizadas como descentralizadas, são relativamente novas, pelo que é importante fazer uma investigação exaustiva antes de investir numa. Como as moedas criptográficas são voláteis e algumas trocas criptográficas até à data sucumbiram à pirataria informática, é um pré-requisito considerar uma variedade de factores antes de seleccionar uma troca, incluindo

• Limites de depósito/saque
• Taxas
• Formas de pagamento
• Restrições e regulamentos regionais
• Reputação
• Requisitos de verificação

Cabe ao indivíduo encontrar a troca criptográfica e os activos digitais que melhor se adaptam às suas necessidades particulares, gama de preços, tolerância de risco, e expectativas de segurança. É também importante notar que algumas trocas criptográficas são apenas móveis, enquanto algumas requerem computadores, e cada uma tem níveis variáveis de segurança e taxas associadas.

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