- Предлагаемые изменения включают разрешение Агентству финансовой разведки ограничивать или запрещать целые категории криптоуслуг (например, банкоматы), а не только в отношении отдельных операторов.
- AUSTRAC обнаружил, что в выборке пользователей с большим объемом транзакций около 85% были связаны с мошенничеством или «денежными мулами».
- Данные агентства показывают, что банкоматы обрабатывают около 150 000 транзакций в год на общую сумму около 275 миллионов долларов.
AUSTRAC (Австралийский центр анализа и отчетности по транзакциям) получает расширенные полномочия по регулированию для борьбы с деятельностью, которую власти называют высокорискованной деятельностью криптобанкоматов. Предлагаемые изменения включают разрешение Агентству финансовой разведки ограничивать или запрещать целые категории криптосервисов (например, банкоматы), а не только в отношении отдельных операторов.
Брендан Томас, генеральный директор AUSTRAC, заявил: «Новый орган позволит быстрее реагировать на возникающие угрозы. Мы наблюдаем случаи злоупотреблений, требующие более строгой нормативной базы».
Агентство обнаружило, что в выборке активных пользователей около 85% транзакций были связаны с мошенничеством или «денежными мулами».
По теме: Австралия присоединяется к хору регуляторов, требующих большего от Binance
По данным AUSTRAC, банкоматы ежегодно обрабатывают около 150 000 транзакций на общую сумму около 275 миллионов долларов. Примерно 72% средств, проходящих через эти устройства, приходится на пользователей в возрасте от 50 до 70 лет, что вызывает серьёзные опасения властей в плане финансовой защиты.
Австралия стала третьим по величине рынком криптовалютных банкоматов в мире, уступая только Канаде и США. В стране наблюдался резкий рост числа криптовалютных банкоматов: шесть лет назад их было всего 23, а в этом году их число выросло примерно до 2000.
Более широкие репрессии
Наряду с облавой на банкоматы Австралия также предоставляет банкам право доступа к визовым данным для расследования деятельности подозреваемых в мошеннических схемах со счетами-мулами, когда иностранные студенты или владельцы временных виз используются для отмывания денег через банкоматы и криптовалютные счета.
Кроме того, ранее принятые меры по повышению безопасности включали установление максимальной суммы внесения наличных в размере 5000 австралийских долларов и более строгое требование к подтверждению личности в банкоматах. Теперь эти банкоматы также обязаны размещать предупреждения о распространённых случаях мошенничества.
Как и ожидалось, операторы отрасли отреагировали с осторожностью. Поддерживая ужесточение мер по борьбе с отмыванием денег, они утверждают, что многие банкоматы уже внедряют систему KYC и систему соблюдения требований (например, видеонаблюдение или мониторинг кошельков), предупреждая, что полный запрет может принести больше вреда, чем пользы, ограничив будущие инновации в секторе.
Эти меры регулирования указывают на глобальный сдвиг в подходе, когда регуляторы больше не ограничивают надзор только биржами. Вместо этого они теперь нацеливаются на точки входа в криптовалюту (например, банкоматы), где отслеживаемость минимальна.
Для рынка криптовалют это лишает новых участников лёгкого пути входа в экосистему Австралии. Ограничение доступных простых вариантов может замедлить инвестиции рядовых пользователей, особенно тех, кто не так хорошо знаком со сложными технологиями.
Disclaimer: The information presented in this article is for informational and educational purposes only. The article does not constitute financial advice or advice of any kind. Coin Edition is not responsible for any losses incurred as a result of the utilization of content, products, or services mentioned. Readers are advised to exercise caution before taking any action related to the company.
