- FINTRAC наложил рекордный штраф в размере 177 млн канадских долларов на компанию Cryptomus за серьезные нарушения правил ПОД/ФТ и санкций.
- В 2024 году биржа не сообщила о более чем 9000 подозрительных и крупных криптовалютных транзакциях.
- Канада ужесточает надзор за криптовалютами, поскольку регулирующие органы настаивают на более строгих стандартах соответствия.
Канадское подразделение финансовой разведки FINTRAC наложило самый крупный штраф в своей истории, оштрафовав криптовалютную биржу Cryptomus на 176,96 млн канадских долларов (около 126,2 млн долларов США) за грубые нарушения законов о противодействии отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма. Оператору, зарегистрированному как Xeltox Enterprises Ltd. и базирующемуся в Британской Колумбии, грозит исторический штраф после того, как расследования выявили системные нарушения в соблюдении требований и предоставлении отчетности.
По данным FINTRAC, в июле 2024 года биржа не сообщила о более чем 1000 подозрительных транзакциях. Они касались средств, связанных с рынками даркнета, операциями с программами-вымогателями, мошенничеством, материалами, содержащими сексуальное насилие над детьми, и уклонением от санкций.
Агентство также сообщило, что в период с июля по декабрь 2024 года Cryptomus не сообщила о 7557 транзакциях, исходящих из Ирана. Согласно директивам канадского министерства, такие переводы должны рассматриваться как высокорисковые и требовать проверки личности, комплексной проверки и ведения документации. FINTRAC подтвердил, что ни одно из этих обязательств не было выполнено.
Какие конкретные нарушения в сфере ПОД/ФТ привели к рекордному штрафу FINTRAC?
Следователи также выявили 1518 незарегистрированных крупных транзакций на сумму свыше 10 000 канадских долларов за тот же период. FINTRAC заявил, что у Cryptomus отсутствует надлежащая система соответствия требованиям и адекватные процедуры «знай своего клиента», назвав её внутренние политики неполными и недостаточными.
Нарушения произошли в соответствии с Законом о противодействии преступным доходам (отмыванию денег) и финансированию терроризма, который обязывает финансовые организации вести учет клиентов, проверять личности и сообщать об определенных транзакциях в FINTRAC.
Предыдущие санкции и более широкие регулятивные меры
Ранее в мае Комиссия по ценным бумагам Британской Колумбии запретила Cryptomus торговать ценными бумагами и участвовать в других рыночных операциях. Этот недавний штраф пополняет растущий список мер регулирования в отношении криптовалютных бирж в Канаде.
В 2024–2025 годах FINTRAC выдал 23 уведомления о нарушениях различным компаниям, на общую сумму более 25 млн канадских долларов. Дело Cryptomus превзошло предыдущие штрафы, включая штраф в размере 19,5 млн канадских долларов, наложенный на KuCoin, и штраф в размере 6 млн канадских долларов, наложенный на Binance за аналогичные нарушения.
Директор FINTRAC Сара Паке заявила, что этот случай указывает на сохраняющуюся уязвимость в секторе криптовалют, когда компании не создают надежные системы соответствия.
Disclaimer: The information presented in this article is for informational and educational purposes only. The article does not constitute financial advice or advice of any kind. Coin Edition is not responsible for any losses incurred as a result of the utilization of content, products, or services mentioned. Readers are advised to exercise caution before taking any action related to the company.
