- SEC заявила, что брокеры-дилеры должны контролировать приватные ключи криптовалюты, чтобы соответствовать правилам защиты клиентов.
- Токенизированные акции и долги подпадают под определение криптоактивных ценных бумаг SEC.
- Компании должны оценивать риски блокчейна и избегать хранения в случае серьёзных уязвимостей в безопасности.
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) опубликовала новые рекомендации, объясняющие, как брокеры-дилеры должны управлять хранением ценных бумаг криптоактивов
Руководство сосредоточено на том, как компании могут соблюдать давнее правило защиты клиентов, которое требует физического владения или контроля над активами клиента. Хотя крипто-токены существуют на блокчейнах, а не в бумажном виде, SEC заявляет, что правило по-прежнему действует полностью.
Департамент торговли и рынков SEC заявил, что заявление отвечает на повторяющиеся запросы участников рынка и служит временным шагом в течение продолжения более широкой работы по политике.
Связано: Unicoin сжал, Binance одобрен: новые правила «избирательного контроля» SEC
Определение криптовалюты SEC
SEC использует термин «ценные бумаги криптоактивов» для описания цифровых токенов, которые квалифицируются как ценные бумаги по законодательству США. Это включает токенизированные версии традиционных акций или долговых ценных бумаг.
Рекомендации применяются к любому брокеру-дилере, который располагает ценными бумагами, связанными с криптоактивами, для клиентов. Это включает компании, которые уже ведут традиционный бизнес с ценными бумагами, а позже добавляют криптопродукты.
SEC заявила, что акцент данного заявления ограничен пунктом (b)(1) Правила 15c3-3, который касается только владения или контроля над ценными бумагами клиентов.
Приватные ключи как доказательство владения
По данным SEC, брокер-дилер может считать себя обладателем или контролем над ценной бумагой криптоактивов, если у него есть исключительный доступ к приватным ключам, необходимым для перемещения этого актива в блокчейне.
Если другая сторона может получить доступ к этим ключам, брокер-дилер не может претендовать на владение по правилу. Агентство заявило, что компании должны создавать и обеспечивать соблюдение письменных правил для защиты приватных ключей от кражи, потери или несанкционированного использования.
Эти меры должны гарантировать, что ни один клиент, аффилированный партнер или третья сторона не сможет передать актив без одобрения брокера-дилера. Если компания знает о серьёзных уязвимостях в безопасности или операционной сети блокчейн, она не может претендовать на владение этим криптоактивом.
Брокер-дилеры также должны быть готовы к серьёзным сбоям. SEC ожидает, что компании будут поддерживать планы на такие события, как сбои блокчейна, сетевые атаки, хардфорки или подобные события, которые могут повлиять на активы клиентов.
Эти планы также должны позволять компаниям выполнять законные приказы по замораживанию, изъятию или сжиганию криптоактивов при необходимости.
Кроме того, руководство гласит, что компании должны планировать ситуации, когда они больше не смогут работать. В таких случаях ценные бумаги криптоактивов должны оставаться доступными, чтобы они могли перейти к другому брокеру-дилеру, доверительному управляющему или аналогичному лицу во время ликвидации или банкротства.
Связано: Крипто-венчурный капитал Shima Capital закрывается после обвинений SEC против основателя
Disclaimer: The information presented in this article is for informational and educational purposes only. The article does not constitute financial advice or advice of any kind. Coin Edition is not responsible for any losses incurred as a result of the utilization of content, products, or services mentioned. Readers are advised to exercise caution before taking any action related to the company.
