Министерство финансов США заявляет, что крипто-миксеры имеют законные применения для конфиденциальности

• В отчёте Казначейства говорится, что крипто-миксеры могут защищать финансовую приватность, но также способствовать незаконному отмыванию.
• Законные пользователи используют микшеры для сокрытия состояния, платежей и данных о расходах на публичных блокчейнах.
• Министерство финансов предлагает законы, приостановляющие подозрительные криптоактивы во время расследования.

Министерство финансов США признало, что сервисы по смешиванию криптовалют могут служить законным целям конфиденциальности, даже если они представляют собой вызовы для регуляторов и правоохранительных органов. В отчёте , поданном Конгрессу в соответствии с законом GENIUS 2025 года, департамент сообщил, что некоторые законные пользователи используют миксеры для защиты конфиденциальной финансовой информации на публичных блокчейнах.

В то же время в отчёте отмечается, что эти инструменты также использовались для сокрытия незаконных транзакций, включая те, что связаны с группами вымогателей и северокорейскими киберакторами.

Министерство финансов признаёт использование блокчейн-миксеров в области конфиденциальности

Согласно выводам Министерства финансов, миксеры иногда используются частными лицами и компаниями, стремящимися сохранить финансовую конфиденциальность при проведении транзакций на публичных блокчейнах. Поскольку транзакции в блокчейне доступны публично, пользователи могут использовать сервисы смешивания, чтобы предотвратить лёгкое отслеживание информации о своём личном состоянии, благотворительных пожертвованиях, бизнес-платежах или потребительских расходах.

Сервисы смешивания работают путём объединения или перераспределения транзакций с цифровыми активами таким образом, что затрудняет определение исхода, назначения или участников. Эти системы могут функционировать через централизованные платформы или децентрализованные механизмы и включать такие техники, как объединение активов нескольких пользователей, разделение транзакций на меньшие объёмы или реструктуризация потоков транзакций через код.

Министерство финансов отметило, что некоторые микшеры являются кастодиальными сервисами, которые берут под контроль средства пользователей в процессе сведения. Эти уборщики могут подпадать под действующие нормативные нормы и быть обязаны регистрироваться как финансовые услуги, вести учёт и предоставлять отчеты о подозрительной деятельности в органы власти.

Риски незаконного финансирования остаются ключевой проблемой

Признавая законные применения, в отчёте Министерства финансов подчеркивается, что миксеры часто используются преступниками, пытающимися скрыть движение незаконных средств. Департамент указал более 1,6 миллиарда долларов депозитов, полученных от смешивания сервисов с блокчейн-мостами с мая 2020 года.

Власти заявили, что киберакторы, связанные с Северной Кореей , использовали миксеры в рамках более широких стратегий отмывание после краж криптовалют. Эти операции часто включают обмен украденных токенов через децентрализованные биржи, смешивание активов для скрытия их происхождения и их передачу между блокчейнами перед преобразованием в стейблкоины или фиатную валюту.

Рекомендации по политике и законодательные вопросы

Для устранения этих рисков Министерство финансов рекомендовало несколько мер по политике, сохраняя при этом технологически нейтральный подход к регулированию. Среди предложений — законодательство, позволяющее финансовым учреждениям временно приостановить рассмотрение подозрительных цифровых активов во время расследования, предоставляя юридическую безопасную гавань, пока власти оценивают потенциальную незаконную деятельность.

Департамент также подчеркнул важность аналитики блокчейна, инструментов искусственного интеллекта и улучшенных механизмов обмена информацией между финансовыми учреждениями и регуляторами для усиления контроля за борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Связанно: Выкуп Казначейством США на $2 млрд даёт Uptober Rally Bitcoin шанс на «ликвидность»