- Индийский парламентский комитет рекомендовал стране регулировать криптовалюту вместо ее запрета.
- Рекомендация появилась после того, как в отчете подробно описывалась роль криптовалют в волне киберпреступлений на сумму 3,8 млрд долларов.
- В предложении предлагается рассматривать криптовалюту как «цифровые активы» в соответствии с Законом о валютном регулировании (FEMA).
Постоянный парламентский комитет Индии по внутренним делам рекомендовал регулировать криптовалюты в рамках чёткой правовой базы, а не объявлять их вне закона. Эта рекомендация прозвучала даже несмотря на то, что в докладе комитета подробно описывалась тревожная роль цифровых валют в мошенничестве, отмывании денег и организованной преступности.
В 254-м докладе комиссии, посвящённом киберпреступности, предлагается официально признать криптовалюты «цифровыми активами» в соответствии с Законом о валютном регулировании (FEMA). Это повлечёт за собой строгий государственный надзор за всей отраслью, включая нормы борьбы с отмыванием денег (AML) и «Знай своего клиента» (KYC).
Отрезвляющий взгляд на преступность, связанную с криптовалютой
В отчёте рисуется мрачная картина, перечисляя широкий спектр киберпреступлений, совершаемых с использованием криптовалют. Среди них — криптоджекинг, торговые приложения по принципу Понци, оплата программ-вымогателей и использование токенов в даркнете для торговли наркотиками, оружием и эксплуатации детей.
Следователи Министерства внутренних дел и Центрального бюро расследований также предупредили о сетях отмывания денег, где счета мулов и криптовалютные кошельки используются через подставные компании, P2P-переводы и даже покупку золота. Кроме того, такие мошеннические схемы, как «цифровые аресты», торговля людьми и фиктивный рэкет с целью трудоустройства, используют криптовалюты для вымогательства и мошенничества.
Масштабы проблемы поражают. Комитет отметил, что в период с 2019 по 2024 год было подано более 5,3 миллиона жалоб на киберпреступления, 85% из которых касались финансового мошенничества, многие из которых связаны с криптовалютами. Общая сумма убытков, зарегистрированных за этот период, превысила 31 500 крор рупий (примерно 3,8 млрд долларов США).
Эта трезвая реальность показывает острую необходимость в ясности, отделяющей законное принятие криптовалюты в Индии от шумихи в социальных сетях.
Регулирование как необходимое зло
Несмотря на эти выводы, комитет пришёл к выводу о неэффективности всеобщего запрета. Вместо этого он настоятельно рекомендовал лицензировать криптовалютные биржи и соблюдать те же мировые стандарты, что и в рамках Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). В докладе также содержался призыв к установлению чётких правил налогообложения, отмечая, что действующие 30% налог и 1% налог на доходы физических лиц (TDS) действуют в правовом вакууме.
Такой прагматичный подход может привести к серьезным изменениям в отрасли: некоторые компании, например, зарегистрированная в Индии Jetking, одобрили частное размещение акций для расширения своей стратегии в отношении биткоинов даже при отсутствии четких правил.
Комитет также признал потенциал стейблкоинов, но подчеркнул, что авторизовать любые версии, привязанные к индийской рупии, должен только Резервный банк Индии под строгим контролем.
Disclaimer: The information presented in this article is for informational and educational purposes only. The article does not constitute financial advice or advice of any kind. Coin Edition is not responsible for any losses incurred as a result of the utilization of content, products, or services mentioned. Readers are advised to exercise caution before taking any action related to the company.
