Россия отмечает криптовалюту как ключевой инструмент в незаконных финансовых схемах

• Центральный банк России определяет криптовалюту как основного фактора для 7 087 нелегальных организаций в 2025 году.
• Банк выявил более 4600 криптокошельков и 21 тысячу веб-страниц, связанных с мошенничеством.
• Постепенная легализация криптовалют вывела страну на 10-е место по уровню внедрения криптовалют.

Центральный банк России определил криптовалюты как ключевой инструмент для незаконной финансовой деятельности. В частности, банк раскрыл, что большинство нелегальных проектов, работающих через социальные сети, используют криптовалюты для привлечения средств.

«Большинство нелегальных проектов, за исключением нелегальных кредиторов, не имели офисов и взаимодействовали с потенциальными клиентами через социальные сети, мгновенные сообщения или телефон, чаще всего используя криптовалюту для привлечения средств», — заявил банк.

Банк России выявляет 7 087 незаконных лиц, использующих криптовалюту

Согласно недавнему отчету банка, в 2025 году было выявлено 7 087 незаконных организаций, включая схемы финансовой пирамиды, которые могли использовать криптовалюту. Однако Центральный банк России заявил, что количество нелегальных организаций снизилось на 21,5% по сравнению с предыдущим годом.

Из общего числа выявленных незаконных организаций банк заявил, что 3 562 были финансовыми пирамидальными схемами. Хотя выявленные финансовые пирамидальные схемы сократились на 35% в годовом выражении, банк заявил, что на них приходится более половины всех выявленных схем.

В отчёте отмечено, что почти 1 500 незаконных проектов в 2025 году предлагали псевдоинвестиции через криптоактивы. Интересно, что банк заявил, что 84% идентифицированных схем Понци принимают криптоактивы в качестве формы оплаты, что больше по сравнению с 77% в предыдущем году.

Таким образом, Центральный банк России выявил более 4600 криптокошельков, которые непосредственно использовались в рамках понци-схем. Банк объяснил интенсивное использование искусственного интеллекта 79 пирамичными схемами для привлечения молодых инвесторов в 2025 году.

Организаторы незаконных финансовых проектов использовали более 7 000 сайтов, 350 каналов в Telegram и более 180 страниц в социальных сетях.

«Доступ к более чем 21 500 онлайн-ресурсам, принадлежащим нелегальным участникам финансового рынка и организациям с характеристиками пирамидальных схем, был ограничен. Это почти в 1,3 раза больше, чем в 2024 году», — говорится в отчете.

Какова более широкая картина?

Рост использования криптоактивов в незаконной деятельности в России совпадает с её основным спросом. Согласно отчёту Chainalysis за 2025 год о глобальном внедрении криптовалюты, Россия занимает 10-е место в мире.

С 2024 года Россия проводит экспериментальный правовой режим, разрешающий трансграничные криптотранзакции. Эта контролируемая регуляторная песочница под эгидой Центрального банка России ранее позволяла высококвалифицированным инвесторам работать с широкой публикой, находящейся в процессе развития.

Использование криптоактивов в России для обеспечения трансграничных транзакций набирает обороты, особенно из-за продолжающихся санкций, связанных с войной с Украиной.

Связано: Россия вводит криптовалюту в Уголовный кодекс с новым законом о изъятии