Хранилище криптовалютной биржи: почему «не ваши ключи, не ваши монеты»

Хранение монет — важный аспект владения и использования криптовалюты. Большинство новых пользователей криптовалюты выбирают централизованные биржи для хранения монет, и их причины понятны.

Например, криптобиржи являются для большинства пользователей шлюзом в криптоиндустрию. Они служат таким целям, как предоставление вариантов для легкой покупки и торговли криптовалютами. Однако важно понимать неотъемлемые риски размещения своих криптоактивов на таких биржах.

Почему пользователи выбирают централизованные биржи

Помимо покупки и торговли криптовалютами, большинство централизованных бирж предоставляют расширенные услуги, которые приносят пользу пользователям криптовалют.

Стейкинг, кредитование, маржинальная торговля и постоянная ликвидность — вот некоторые особенности, которые привлекают пользователей криптовалют к централизованным биржам. Такие пользователи хранят свои активы в кастодиальных кошельках на биржах, чтобы им было легче осуществлять свою деятельность. Вопрос в том, выберет ли держатель криптовалют удобство вместо безопасности.

Основные риски централизованного хранения криптовалют на биржах

Независимо от привлекательных особенностей централизованной биржи, это несравнимо с недостатками, связанными с централизованными биржами, это ничто по сравнению с недостатками, связанными с централизованными биржами, особенно когда есть превосходная альтернатива. Три основных риска, связанных с использованием централизованных бирж, включают:

Уязвимости безопасности: цели хакеров

Централизованные биржи являются основными целями для хакеров из-за значительного объема средств, которые они хранят и контролируют. В ходе недавней атаки хакеры украли около 1,5 млрд долларов цифровых активов у Bybit, что стало крупнейшей кражей в виде одной атаки в истории криптовалюты. До этого были и другие громкие взломы, затронувшие такие ведущие криптовалютные биржи, как Mt. Gox и Binance.

Хранение ваших активов на таких биржах может поставить вас под удар, сделав вас сопутствующим ущербом в центре перекрестного огня между платформами и хакерами.

Риски при хранении: потеря контроля

Хранение ваших криптоактивов на платформах, где вы не контролируете закрытые ключи, означает, что вы отказались от контроля над своим богатством. Биржи, хранящие и контролирующие ключи, могут решать, что делать с активами, без вашего разрешения. Например, централизованные биржи могут принять решение о заморозке аккаунта пользователя или установить лимиты на вывод средств. Средства на централизованных биржах могут стать недоступными в случае банкротства, как это было в случае с FTX.

Риски конфиденциальности данных: уязвимости KYC

Централизованные биржи собирают конфиденциальную персональную информацию для целей KYC. Это нормативное требование во многих юрисдикциях, означающее, что пользователи должны отправлять такие данные на платформы.

Это требование делает пользователей уязвимыми, поскольку они полагаются на инфраструктуру безопасности платформы для обеспечения безопасности своих данных. Было несколько случаев утечки данных, когда данные пользователей были раскрыты, подвергая их риску более серьезных последствий.

Некастодиальные кошельки: возвращение контроля

Зачем использовать некастодиальные кошельки?

Вместо хранения криптовалюты на централизованных биржах лучше использовать некастодиальные кошельки, где вы имеете полный контроль над своими цифровыми активами.

Важно отметить, что это может быть сопряжено с определенными неудобствами, особенно для пользователей, которые занимаются активной торговлей или хотят изучить дополнительные функции, предоставляемые централизованными биржами.

Превосходная безопасность и конфиденциальность с помощью кошельков, не требующих тюремного заключения

Уровень безопасности между обеими системами несопоставим, включая устранение проблем с конфиденциальностью данных. Однако криптопрактики, использующие некастодиальные кошельки, взаимодействуют с централизованными биржами на мгновение, выставляя только часть своих активов для таких специфических целей, как торговля и стейкинг.

Таким образом, основная часть их средств остается под их контролем и вдали от любопытных глаз хакеров.

Нахождение правильного баланса: безопасность против удобства

Крайне важно соблюдать баланс между кастодиальными и некастодиальными системами хранения, пытаясь извлечь максимальную пользу из своего криптоприключения. Как индивидуальный пользователь криптовалюты, ограничение себя некастодиальными кошельками может ограничить преимущества, которые вы можете получить от криптоиндустрии.

Как правило, вам может потребоваться предпринять следующие шаги, чтобы максимально использовать возможности, предоставляемые отраслью.

Гибридный подход к хранению данных: лучшее из обоих миров

Это метод управления рисками, при котором вы можете разделить свои активы между некастодиальными кошельками и централизованными биржами. Этот метод идеально подходит для тех, кто занимается активной торговлей криптовалютой или исследует различные функции, предоставляемые централизованными биржами. Обычно вы храните большую часть своих активов вне биржи и держите только часть своих активов на платформе для удобства доступа.

Выбирайте надежные биржи: надежность имеет значение

Несколько бирж предлагают разнообразные криптоуслуги. Не увлекайтесь заманчивыми предложениями с захватывающими доходами.

Придерживайтесь известных бирж, которые доказали свою надежность с течением времени. Если вы решите использовать новую платформу, обязательно тщательно изучите ее, чтобы убедиться в ее подлинности и надежности ее услуг. Обратите внимание, что даже надежные платформы не застрахованы от атак и сбоев системы.

Будьте в курсе: новости и события в сфере криптовалют

Всегда следите за развитием событий в криптоиндустрии, отслеживая новости. Это позволит вам получить доступ к важной информации, которая позволит вам опережать потенциальные риски и возможности.

Отдайте приоритет мерам безопасности: защитите свои ключи

Убедитесь, что вы храните закрытые ключи вашего некастодиального кошелька в безопасном месте, где вы их не потеряете и где они недоступны для кого-либо еще. Не делитесь ключами с другими людьми и избегайте использования их на незащищенных устройствах.

В двух словах: гибридный подход и осознанный выбор

Ваш выбор системы хранения криптовалюты во многом зависит от ваших инвестиционных привычек. Если вы занимаетесь ежедневной активной торговлей, вам может потребоваться частое использование услуг централизованных бирж, особенно для тех функций, которые недоступны при некастодиальном хранении. Однако вы должны понимать потенциальные риски.

В то же время, для любого криптоактива, который не находится в активной торговле, стейкинге или каком-либо другом инвестиционном инструменте, лучшим вариантом будет хранение в некастодиальном хранилище. Гибридный подход в сочетании с надлежащим мониторингом криптосреды поможет вам максимально использовать свои возможности как криптопрактика, не подвергая себя ненужным рискам.