Chainalysis раскрывает подбрюшье отмывания криптовалютных денег

• Традиционные отмыватели денег все чаще используют денежную передачу по цепочке.
• Chainalysis сообщает о масштабной инфраструктуре отмывания денег, созданной традиционными отмывателями денег.
• Большинство сделок в 2024 году были оценены в 1-10 000 $, что вызвало подозрения.

В недавнем отчете Chainalysis подчеркивается растущее использование денежных переводов в цепочке традиционными отмывателями денег. Ким Грауэр, руководитель отдела исследований Chainalysis, выявил «крупномасштабную инфраструктуру отмывания денег», созданную этими преступниками.

В отчете Chainalysis основное внимание уделяется отмыванию денег, связанных с незаконными преступлениями вне сети, в отличие от обычных криптопреступлений в сети. Платформа заявила:

«Наш отчет об отмывании денег показывает, как злоумышленники теперь используют криптовалюту для отмывания средств от преступлений вне сети, а не только от преступлений, связанных с криптовалютой, таких как программы-вымогатели. Мы изучаем передовые методы отслеживания и то, как данные блокчейна способствуют борьбе с финансовыми преступлениями».

Аналитическая платформа показала, что эти транзакции происходят не только из кошельков, принадлежащих криптомошенникам, но и из кошельков, которые в настоящее время не идентифицированы как незаконные. Эти транзакции осуществляются с помощью стратегий, которые могут быть отмечены традиционными финансовыми регуляторами.

Анализ валютных переводов в 2024 году показал, что большинство транзакций были оценены ниже отметки в 10 000 $. Отметка в 10 тысяч долларов имеет большое значение, поскольку это порог, при котором требуется дополнительная проверка «Знай своего клиента» (KYC).

Хотя транзакции на сумму от 1 до 10 000 $ не всегда имеют незаконное происхождение, они часто считаются показателем для отслеживания преступной деятельности. Грауэр заявил, что одним из факторов, который Chainalysis учитывает, прежде чем пометить что-то «подозрительное», является объем транзакций.

Примечательно, что в отчете подробно описаны наиболее распространенные формы отмывания денег в криптомире. Согласно отчету Chainalysis, почти 80% незаконных средств проходят через промежуточные кошельки. Другие методы, используемые отмывателями денег, включают миксеры, монеты конфиденциальности и кроссчейн-протоколы.