FinCEN расследует TD Bank на предмет подозрительной торговли криптовалютой

• FinCEN раскрыла подозрительную деятельность TD Bank по торговле криптовалютой с группой клиентов C.
• TD Bank предоставил более 420 миллионов долларов банку, предлагающему криптовалютные услуги в Колумбии, через группу клиентов C.
• Тревожной особенностью деятельности группы клиентов C были ежемесячные банковские переводы на сумму более 100 млн долларов США.

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) расследует Toronto-Dominion Bank (TD Bank), шестой по величине банк в Северной Америке, на предмет возможной причастности к подозрительной деятельности по торговле криптовалютой. Расследование выявило связи TD Bank с неизвестной организацией под названием «Customer Group C» и его неспособность раскрыть эту деятельность.

Это расследование является частью более широкого расследования, в результате которого TD Bank получил штраф в размере 3 млрд долларов за нарушения антиотмывания денег (AML). Министерство юстиции США (DOJ) оштрафовало TD Bank на 3,09 млрд долларов за то, что он не отслеживал значительную часть своих транзакций, в результате чего 92% от общего объема транзакций остались непроверенными в период с 1 января 2018 года по 12 апреля 2024 года.

Министерство юстиции заявило, что банк «сознательно решил не отслеживать» эти транзакции и имел «долгосрочные, всеобъемлющие и системные недостатки» в своей политике и процедурах ПОД/ФТ.

Читайте также: Ripple CLO: проблема отмывания денег — не криптовалюта, а доллар США

Расследование Министерства юстиции и последующее наказание выявили связь банка с двумя неизвестными криптовалютными фирмами в Колумбии и Великобритании. По данным FinCEN, TD Bank отправил более 420 миллионов долларов в банк, предлагающий криптовалютные услуги в Колумбии, юрисдикции с высоким уровнем риска, через группу клиентов C.

FinCEN выявила тревожную закономерность в деятельности группы клиентов C, которая включала ежемесячные банковские переводы на сумму более $100 млн. Эти переводы способствовали торговле криптовалютой третьими лицами со связями с высокорискованными секторами и странами, такими как Колумбия, Китай и Ближний Восток.

Читайте также: Binance, CZ предстают перед судом Сиэтла по обвинению в отмывании денег

С июля 2023 года по апрель 2024 года объем транзакций Customer Group C превысил 1 миллиард долларов. В то время как 90% транзакций были связаны с неназванной британской криптобиржей, 60% оттоков были направлены в неназванный колумбийский банк. FinCEN также выявила связь группы с международной криптобиржей. Хотя платформа остается нераскрытой, агентство заявило, что Customer Group C получила от фирмы более 650 миллионов долларов.