- Die EU verschärft die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche und stellt Anbieter von Krypto-Dienstleistungen (CASPs) unter regulatorische Aufsicht.
- CASPs müssen bei Transaktionen ≥ 1.000 € eine Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden erfüllen, Identitäten überprüfen und verdächtige Aktivitäten melden.
- Die Bestimmungen bedürfen der Genehmigung durch den Ausschuss der Ständigen Vertreter und das Europäische Parlament.
Der Kryptosektor bereitet sich auf strengere Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) vor, da die Europäische Union ihr Netz gegen Finanzkriminalität verschärft. Im Rahmen eines umfassenden Pakets zur Bekämpfung der Geldwäsche haben der Rat und das Parlament eine vorläufige Einigung erzielt , mit der Anbieter von Krypto-Dienstleistungen (CASP) in den Regulierungsbereich einbezogen werden.
Die Vereinbarung erweitert die Liste der verpflichteten Unternehmen auf die meisten CASPs und verpflichtet sie, bei Transaktionen von 1.000 € oder mehr eine Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden durchzuführen, die Identität der Kunden zu überprüfen und verdächtige Aktivitäten zu melden.
Diese Maßnahmen zielen darauf ab, die Transparenz zu erhöhen und zu verhindern, dass illegale Gelder durch das Krypto-Ökosystem fließen. Der Deal fügt auch Maßnahmen hinzu, um Risiken im Zusammenhang mit Transaktionen mit selbst gehosteten Wallets zu mindern.
Darüber hinaus werden mit der Verordnung verstärkte Sorgfaltspflichten für grenzüberschreitende Korrespondentenbeziehungen eingeführt, an denen CASPs beteiligt sind.
„Damit wird sichergestellt, dass Betrüger, organisierte Kriminalität und Terroristen keinen Raum mehr haben, um ihre Erlöse über das Finanzsystem zu legitimieren“, sagte der belgische Finanzminister Vincent Van Peteghem.
Dieses wegweisende Abkommen ist das erste Mal, dass die EU die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche in den Mitgliedstaaten umfassend harmonisiert und Schlupflöcher schließt, die zuvor von Kriminellen ausgenutzt wurden. Das Abkommen zielt darauf ab, die Abwehrmaßnahmen der EU gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu stärken.
Die vereinbarten Bestimmungen bedürfen der Zustimmung des Ausschusses der Ständigen Vertreter und des Europäischen Parlaments, bevor sie in Kraft treten. Am 16. Mai 2023 verabschiedete die EU einen Rechtsrahmen namens Markets in Crypto-Assets (MiCA), um den Krypto-Asset-Sektor zu regulieren. zielt darauf ab, Anleger zu schützen, den Missbrauch von Kryptowährungen zu verhindern und umfassende Richtlinien für Emittenten und Dienstleister festzulegen
In ähnlicher Weise hat der US-Gesetzgeber kürzlich den Terrorism Financing Prevention Act eingeführt , um der Verwendung von Kryptowährungen bei der Finanzierung von Terrorismus entgegenzuwirken. Der parteiübergreifende Gesetzentwurf, der durch die Angriffe der Hamas auf Israel am 7. Oktober vorangetrieben wurde, zielt darauf ab, Sanktionen gegen digitale Vermögenswerte zu verhängen, die von ausländischen Akteuren zur Terrorfinanzierung verwendet werden.
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