- La UE endurece la normativa en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, sometiendo a los proveedores de servicios de criptoactivos (CAP) a la supervisión normativa.
- Los CASP deben llevar a cabo la debida diligencia con el cliente en transacciones ≥ 1.000 €, verificar identidades e informar de actividades sospechosas.
- Las disposiciones están sujetas a la aprobación del Comité de Representantes Permanentes y del Parlamento Europeo.
El sector de las criptomonedas se está preparando para regulaciones más estrictas contra el lavado de dinero (AML) a medida que la Unión Europea restringe su red contra los delitos financieros. Como parte de un paquete global de lucha contra el blanqueo de capitales, el Consejo y el Parlamento alcanzaron un acuerdo provisional que somete a los proveedores de servicios de criptoactivos (CAPP) al redil regulador.
El acuerdo amplía la lista de entidades obligadas para incluir a la mayoría de los CAP, obligándolos a llevar a cabo la debida diligencia con el cliente en transacciones de 1.000 euros o más, verificar las identidades de los clientes y denunciar actividades sospechosas.
Estas medidas tienen como objetivo aumentar la transparencia y evitar que los fondos ilícitos fluyan a través del ecosistema criptográfico. El acuerdo también agrega medidas para mitigar los riesgos relacionados con las transacciones con billeteras autoalojadas.
Además, el Reglamento introduce medidas reforzadas de diligencia debida para las relaciones de corresponsalía transfronterizas en las que intervienen los CAP.
“Esto garantizará que los estafadores, el crimen organizado y los terroristas no tengan espacio para legitimar sus ganancias a través del sistema financiero”, dijo Vincent Van Peteghem, ministro de Finanzas de Bélgica.
Este acuerdo histórico marca la primera vez que la UE armonizará de manera integral las normas de lucha contra el blanqueo de capitales en todos los Estados miembros, cerrando las lagunas que antes explotaban los delincuentes. El acuerdo tiene como objetivo fortalecer las defensas de la UE contra el blanqueo de capitales y las actividades de financiación del terrorismo.
Las disposiciones acordadas estarán sujetas a la aprobación del Comité de Representantes Permanentes y del Parlamento Europeo antes de convertirse en ley. El 16 de mayo de 2023, la UE aprobó un marco legal llamado Mercados de Criptoactivos (MiCA) para regular el sector de los criptoactivos. MiCA tiene como objetivo proteger a los inversores, evitar el uso indebido de las criptomonedas y establecer pautas integrales para emisores y proveedores de servicios
En noticias similares, los legisladores estadounidenses presentaron recientemente la Ley de Prevención de la Financiación del Terrorismo para contrarrestar el uso de criptomonedas en la financiación del terrorismo. El proyecto de ley bipartidista, impulsado por los ataques de Hamas del 7 de octubre contra Israel, tiene como objetivo imponer sanciones a los activos digitales utilizados por actores extranjeros para la financiación del terrorismo.
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 a la supervisión reglamentaria para mejorar la transparencia y frustrar los fondos ilícitos.){kind=link}