- A UE endurece os regulamentos de AML, colocando os provedores de serviços de criptoativos (CASPs) sob supervisão regulatória.
- Os CASPs devem realizar diligência de clientes em transações ≥ € 1.000, verificar identidades e relatar atividades suspeitas.
- As disposições estão sujeitas à aprovação do Comité de Representantes Permanentes e do Parlamento Europeu.
O setor cripto está se preparando para regulamentações mais rígidas de combate à lavagem de dinheiro (AML), à medida que a União Europeia aperta sua rede contra o crime financeiro. Como parte de um pacote abrangente de PLD, o Conselho e o Parlamento chegaram a um acordo provisório que coloca os provedores de serviços de criptoativos (CASPs) sob a dobra regulatória.
O acordo expande a lista de entidades obrigadas para incluir a maioria dos CASPs, obrigando-os a realizar diligência de clientes em transações de € 1.000 ou mais, verificar as identidades dos clientes e relatar atividades suspeitas.
Essas medidas visam aumentar a transparência e evitar que fundos ilícitos fluam pelo ecossistema cripto. O acordo também adiciona medidas para mitigar os riscos relativos a transações com carteiras auto-hospedadas.
Além disso, o regulamento introduz medidas reforçadas de diligência devida para as relações de correspondência transfronteiriças que envolvam CASP.
“Isso garantirá que fraudadores, crime organizado e terroristas não terão mais espaço para legitimar seus lucros por meio do sistema financeiro”, disse Vincent Van Peteghem, ministro belga das Finanças.
Este acordo histórico marca a primeira vez que a UE harmonizará de forma abrangente as regras de combate à morte em todos os Estados-membros, colmatando lacunas anteriormente exploradas por criminosos. O acordo visa fortalecer as defesas da UE contra a lavagem de dinheiro e atividades de financiamento do terrorismo.
As disposições acordadas serão sujeitas à aprovação do Comité de Representantes Permanentes e do Parlamento Europeu antes de se tornarem lei. Em 16 de maio de 2023, a UE aprovou um marco legal chamado Mercados de Criptoativos (MiCA) para regular o setor de criptoativos. O MiCA visa proteger os investidores, prevenir o uso indevido de criptomoedas e estabelecer diretrizes abrangentes para emissores e provedores de serviços
Em notícias semelhantes, os legisladores dos EUA introduziram recentemente a Lei de Prevenção ao Financiamento do Terrorismo para combater o uso de criptomoedas no financiamento do terrorismo. O projeto de lei bipartidário, impulsionado pelos ataques do Hamas em 7 de outubro contra Israel, visa impor sanções a ativos digitais usados por atores estrangeiros para financiamento do terrorismo.
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