Un número creciente de personas está utilizando la inversión en criptomonedas para diversificar sus carteras y posiblemente obtener grandes ganancias financieras. Por otro lado, los inversores en criptomonedas pueden estar expuestos a un riesgo financiero significativo debido a la extrema volatilidad del mercado. Para proteger su dinero y negociar este panorama traicionero, los inversores en criptomonedas deben implementar técnicas eficientes de gestión de riesgos.
En este completo artículo, te guiaremos a través de las 7 mejores tácticas (y consejos adicionales) para gestionar el riesgo en una cartera de criptomonedas.
Técnicas de gestión de riesgos para carteras de criptomonedas
Dada la extrema volatilidad de los activos de criptomonedas, los gestores de carteras deben gestionar eficazmente el riesgo. Las criptomonedas, a diferencia de las monedas convencionales, no están sujetas a la regulación gubernamental, son susceptibles a la piratería y están sujetas a cambios repentinos de precios causados por la especulación y el estado de ánimo del mercado.
Las técnicas eficaces de gestión del riesgo de las criptomonedas podrían ayudarle a reducir las pérdidas, maximizar los beneficios y mantener su cartera bien equilibrada y en línea con su tolerancia al riesgo y sus objetivos financieros.
Ahora que somos conscientes de la necesidad de la gestión de riesgos en el comercio de bitcoins, ¡entremos en las tácticas reales!
- El acto de diversificación
Como táctica de gestión de riesgos, la diversificación implica la distribución de sus activos entre varias tecnologías blockchain, industrias y criptomonedas. Al distribuir sus inversiones en una variedad de activos de criptomonedas, puede reducir los riesgos asociados con la posesión de un solo activo que puede perder valor repentinamente debido a eventos imprevistos.
Además, la diversificación de la cartera puede ayudar a capturar posibles beneficios de varios mercados y clases de activos subyacentes. Los inversores en criptomonedas pueden beneficiarse del creciente potencial de diversas áreas de la industria al distribuir sus activos entre muchas monedas con diferentes casos de uso, segmentos de mercado y avances tecnológicos.
La diversificación basada en el riesgo (RBD), la diversificación centrada en el sector (SFD), la diversificación temática (TD), la diversificación basada en la capitalización bursátil (MCBD), la diversificación basada en el horizonte temporal (THBD), etc. son algunas de las estrategias para diversificar su cartera de inversiones.
Una cartera de monedas RBD puede incluir lo siguiente:
- Bitcoin (alta liquidez, baja volatilidad, bajo riesgo)
- Ethereum (más liquidez, mayor riesgo y mayor volatilidad)
- Binance Coin: volatilidad moderada, riesgo medio y alta liquidez
- Chainlink (más volatilidad, más riesgo y menos liquidez)
- Uniswap (liquidez moderada, mayor riesgo y mayor volatilidad)
- USD Coin (estable, alta liquidez, bajo riesgo)
- Solana: liquidez moderada, alta volatilidad y mayor riesgo.
➔ Este es un ejemplo de un portafolio SFD:
- Maker (MKR), Compound (COMP) y Aave (AAVE) comprenden el sector DeFi (finanzas descentralizadas).
- Chiliz (CHZ), Flow (FLOW) y Enjin Coin (ENJ) pertenecen al sector NFT (Non-Fungible Token).
- Sector de los juegos: Decentraland (MANA), Axie Infinity (AXS) y Theta Token (THETA)
- Chainlink (LINK), Cardano (ADA) y Polkadot (DOT) comprenden el sector de la infraestructura.
➔ Estos son algunos ejemplos de portafolios de TD:
- Temas para finanzas descentralizadas (DeFi): Compound (COMP), Uniswap (UNI), Aave (AAVE) y Ethereum (ETH)
- Temas relacionados con la privacidad y el anonimato: Dash (DASH), Zcash (ZEC), Monero (XMR) y Pirate Chain (ARRR)
- Temas relacionados con la eficiencia energética: Solana (SOL), Cardano (ADA), Ethereum (ETH) y Chia (XCH).
- Estos son los juegos y temas NFT: The Sandbox (SAND), Decentraland (MANA), Enjin Coin (ENJ) y Axie Infinity (AXS).
- Tema para el Internet de las cosas (IoT): VeChain (VET), Waltonchain (WTC), Helium (HNT) e IOTA (MIOTA)
- Polkadot (DOT), Chainlink (LINK), Filecoin (FIL), Arweave (AR) y The Graph (GRT) son el tema de la Web 3.0.
➔ A continuación se muestran ejemplos de carteras de criptomonedas basadas en capitalización de mercado:
Criptomonedas de gran capitalización: Estas incluyen Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) y Binance Coin (BNB), y son las criptomonedas menos volátiles y más conocidas con una capitalización de mercado de más de $ 10 mil millones.
Criptomonedas de mediana capitalización: Por lo general, relativamente nuevas, tienen una capitalización de mercado de $ 1 a $ 10 mil millones y se están volviendo cada vez más populares y utilizadas. Polkadot (DOT), Chainlink (LINK), Solana (SOL) y más ejemplos son algunos.
Criptomonedas de pequeña capitalización: Por lo general, consisten en proyectos recientes no probados con una capitalización de mercado de menos de $ 1 mil millones, estos son el tipo de criptomonedas más volátil.
➔ Examinemos varios ejemplos de carteras diversas basadas en horizontes temporales:
Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB), Polkadot (DOT) y Solana (SOL) son inversiones a corto plazo (de uno a seis meses). Invertir en estos activos conlleva un mayor riesgo, pero también genera grandes ganancias rápidamente.
Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Chainlink (LINK) y Uniswap (UNI) se encuentran entre las inversiones a medio plazo (6-12 meses). Esta cartera tiene perspectivas de desarrollo y es menos errática.
Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Polkadot (DOT), Chainlink (LINK) y Cardano (ADA) son inversiones a largo plazo (12+ meses). Se prevé que estas monedas aumenten de valor con el tiempo debido a sus sólidos casos de uso y a sus sólidos equipos de desarrollo.
➔ A continuación se destacan algunos tipos de criptomonedas en los que hay que pensar para la diversificación:
El primer y más grande dinero digital descentralizado del mundo se llama Bitcoin. Sin lugar a dudas, una de las opciones más populares para diversificar una cartera de criptomonedas es Bitcoin. Las criptomonedas que no son Bitcoin se denominan altcoins, “criptomonedas alternativas”. Esta clase de activos se desarrolló para diversificar el mercado de criptomonedas como alternativa a Bitcoin.
Dado que las altcoins son más volátiles y con frecuencia tienen poblaciones de usuarios más pequeñas que Bitcoin, se consideran más riesgosas que Bitcoin. Sin embargo, también ofrecen una mayor posibilidad de rentabilidad a los inversores con un perfil de alto riesgo. Además, las altcoins se clasifican como monedas de capa 1 y capa 2 según la tecnología blockchain que utilizan.
Tokens de utilidad y proyectos DeFi: Las empresas basadas en blockchain generalmente emiten tokens de utilidad para alentar a los usuarios a interactuar con la red. La compra de tokens de utilidad tiene el potencial de generar ganancias significativas siempre que el bien o servicio subyacente sea conocido y ampliamente utilizado. La exposición a una gama de servicios financieros a los que no se puede acceder para las inversiones típicas a través de las instituciones financieras tradicionales se puede obtener invirtiendo en empresas DeFi. Pero ten en cuenta que las iniciativas DeFi pueden ser bastante peligrosas y difíciles.
Los NFT son activos digitales distintos que se mantienen en la cadena de bloques y no se pueden copiar ni intercambiar por otros activos. Con frecuencia sustituyen a los recuerdos, las obras de arte y los artículos del juego. Los NFT proporcionan un nuevo enfoque a la inversión en criptomonedas con un enorme potencial de crecimiento. Sin embargo, las inversiones en NFT tienden a ser extremadamente arriesgadas y especulativas. La popularidad del activo digital subyacente, la rareza del NFT y el estado de ánimo general del mercado pueden afectar al valor de un NFT.
Las stablecoins son monedas virtuales que están vinculadas a una moneda fiduciaria fiable, como el oro o el dólar estadounidense. Debido a que se pueden intercambiar por una o más monedas fiduciarias, ofrecen protección contra la volatilidad del mercado de criptomonedas y se pueden utilizar como reserva de valor o como método de pago. La compra de stablecoins reduce la volatilidad de una cartera de criptomonedas y ofrece a los inversores un flujo de ingresos pasivos fiable. Debido a su valor constante, las inversiones en stablecoins no tienen el mismo potencial de obtener grandes rendimientos que las realizadas en otras criptomonedas.
Al realizar inversiones adicionales en los mercados financieros convencionales y otros activos no criptográficos como bonos, bienes raíces y acciones, puede diversificar aún más su cartera de inversiones.
- Promedio de costo en dólares (DCA)
Independientemente de las circunstancias del mercado, el promedio del costo en dólares es una técnica sencilla que implica invertir una cierta cantidad de dinero mensualmente. Este enfoque tiene como objetivo reducir la exposición de la cartera a la volatilidad del mercado y ayudar a los inversores a evitar decisiones financieras precipitadas basadas en oscilaciones transitorias del mercado.
Supongamos que deseas utilizar la técnica DCA para invertir $500 en BNB durante cinco meses. Decides poner $100 de pago inicial cada mes, sin importar cuánto cueste el BNB. Veamos cómo ocurre esto:
Primer mes:
$200 por BNB
Se invirtieron $100.
BNB adquirido: 0.5
Segundo mes:
$250 por BNB
Se invirtieron $100.
BNB comprado: 0.4
Tercer Mes:
Precio de BNB: $300
Se invirtieron $100.
BNB comprado: 0.3333
Cuarto Mes:
$350 es el precio de BNB.
Se invirtieron $100.
BNB comprado: 0.2857
Quinto Mes:
Precio de BNB: $400
Se invirtieron $100.
BNB adquirido: 0.25
$500 totales invertidos
BNB comprado en total: 1.769
A lo largo de cinco meses, has acumulado 1.769 BNB utilizando el enfoque DCA. Durante este tiempo, el precio promedio de BNB fue de ($200 + $250 + $300 + $350 + $400) / 5 = $300. El BNB que compraste cuesta en promedio $500 / 1.769 = $282.55. En este caso, el enfoque DCA produjo un precio promedio de compra que fue más bajo que el precio promedio del período de inversión en general.
Al reducir el precio medio de compra en relación con el precio medio del mercado, el método DCA te permite beneficiarte de la tendencia al alza del precio de BNB a medida que subía con el tiempo. Al invertir en el mercado sin intentar cronometrarlo, el DCA puede ser una táctica útil. Los inversores pueden aprovechar el interés compuesto y cumplir sus objetivos financieros a largo plazo realizando inversiones consistentes a lo largo del tiempo.
- Tamaño de la posición
El dimensionamiento de la posición es una estrategia de gestión de riesgos que establece el tamaño adecuado de una posición o inversión en función del nivel de riesgo que un inversor esté dispuesto a aceptar. Con este método, un inversor determina la pérdida más alta posible que está dispuesto a aceptar y modifica el tamaño de su inversión de manera adecuada. El tamaño de la posición es relevante para diferentes tipos de inversión y gestión de activos, aunque con frecuencia se asocia con estrategias de trading de criptomonedas.
Para reducir las posibles pérdidas, un inversor debe cambiar el tamaño de su posición si, por ejemplo, está dispuesto a asumir un riesgo del 5% en una sola transacción o posición. Esto ayuda a los inversores a evitar asumir demasiado riesgo y tal vez perder más de lo que pueden permitirse.
El tamaño de la posición puede ayudar a los inversores a gestionar sus riesgos con más éxito y aumentar sus posibilidades de éxito en los mercados cuando se utiliza junto con otras técnicas de gestión de riesgos.
- Reequilibrar una cartera
Reequilibrar una cartera es modificar sus tenencias para devolverlas a sus asignaciones iniciales de activos. Garantiza que la relación riesgo-recompensa de la cartera se mantenga en línea con los objetivos y la tolerancia al riesgo del inversor.
El reequilibrio puede ayudar a los inversores a mantener su grado preferido de exposición al riesgo y, al mismo tiempo, aumentar sus ganancias, dadas las considerables fluctuaciones en los valores de bitcoin. Por ejemplo, un inversor puede optar por vender algo de Bitcoin y comprar más Ethereum para que su cartera vuelva a la asignación objetivo si, como resultado de las fluctuaciones del mercado, su cartera ahora comprende un 60% de Bitcoin y un 40% de Ethereum en lugar del 50% que pretendía originalmente.
El uso de un rastreador de criptomonedas confiable para monitorear las asignaciones y el rendimiento de la cartera puede agilizar el proceso de reequilibrio, proporcionando información en tiempo real sobre las distribuciones de activos y facilitando decisiones informadas durante los ajustes de la cartera.
Periódicamente, como mensual o trimestralmente, el reequilibrio también se puede llevar a cabo en respuesta a eventos específicos, como un cambio notable en el valor de una sola criptomoneda o una modificación en la tolerancia al riesgo o los objetivos financieros del inversor.
- Órdenes para dejar de perder
Una técnica eficaz que permite a los inversores vender automáticamente la totalidad o una parte de sus activos si el precio de un determinado activo cae por debajo de un umbral predefinido es una orden de stop-loss. Los inversores pueden proteger sus activos de grandes disminuciones y minimizar sus pérdidas durante las caídas abruptas del mercado mediante la colocación de una orden de stop-loss.
En un mercado bajista, por ejemplo, si un inversor compra Ethereum por USD 2,000 y coloca una orden de stop-loss a USD 1,800, sus tenencias de Ethereum se liquidarían inmediatamente si el precio cae a USD 1,800 o menos.
Además, los inversores pueden monitorear sus activos de criptomonedas con el uso de alertas de precios como las alertas de CoinStats. Estas notificaciones permiten a los inversores saber cuándo una determinada inversión en criptomonedas alcanza un determinado precio o se mueve significativamente, o cuando un importante medio de comunicación publica noticias de última hora que podrían afectar al mercado.
- Amparador
La cobertura es una estrategia utilizada para proteger los activos de un inversor de cambios desfavorables en el mercado. Esto se logra tomando una posición que compense la exposición al riesgo de la inversión inicial.
Por ejemplo, se puede vender en corto un contrato de futuros de Bitcoin para proteger sus tenencias de Bitcoin. Si el precio cayera, las ganancias de la posición corta habrían superado las pérdidas de la inversión. Otro tipo de cobertura es asegurar las ganancias en medio de la volatilidad del mercado mediante la adopción de stablecoins, que tienen un valor constante en comparación con otras criptomonedas.
Consejos adicionales para gestionar el riesgo de forma eficaz
Dado que hemos establecido las técnicas de gestión de riesgos de carteras de criptomonedas más utilizadas, veamos algunos consejos para ayudar a los inversores a aprovechar al máximo los vaivenes del mercado.
Tenga cuidado
Antes de invertir en cualquier criptomoneda, los inversores deben hacer una investigación exhaustiva. Para tomar decisiones informadas, asegúrese de realizar su propia investigación y evalúe el equipo, la tecnología, los casos de uso y el potencial de mercado.
Por ejemplo, es fundamental investigar los antecedentes de los miembros del equipo, analizar la tokenómica, evaluar la seguridad y la escalabilidad de la tecnología, medir el potencial de la plataforma para cambiar tanto el ecosistema DeFi como el ecosistema financiero actual, y determinar el tamaño del mercado en general antes de invertir en un nuevo proyecto DeFi.
El uso de un rastreador de criptomonedas confiable puede proporcionar información en tiempo real sobre el rendimiento de su cartera y ayudar a tomar decisiones de inversión informadas en medio del dinámico mercado de criptomonedas.
Determine su tolerancia al riesgo
Uno de los aspectos más importantes de la gestión de carteras es determinar su nivel de “apetito” por el riesgo antes de tomar cualquier decisión de inversión. Ten en cuenta elementos importantes como tu propio horizonte de inversión, tus objetivos financieros y tu situación en la vida.
Dar prioridad a los activos digitales más fiables como Bitcoin y Ethereum y adoptar un enfoque de inversión más pasivo son las mejores prácticas para un inversor cauteloso con una baja tolerancia al riesgo. Por otro lado, los tomadores de riesgos que son ambiciosos y tienen una alta tolerancia al riesgo pueden optar por inversiones más arriesgadas que podrían resultar en mayores ganancias, como altcoins de pequeña capitalización o empresas criptográficas recientemente establecidas.
Mantente al día
Se necesitará un esfuerzo considerable para mantenerse actualizado sobre las noticias, eventos y tendencias del mercado más recientes en el área de las criptomonedas si tiene la intención de administrar activamente su cartera.
Garantice el monitoreo del mercado de criptomonedas y su inversión general suscribiéndose a fuentes de noticias, plataformas de redes sociales y foros comunitarios imparciales y de buena reputación. Puedes pensar en unirte a grupos relevantes de Telegram y Discord, suscribirte a boletines informativos de fuentes fiables como CoinStats, CoinDesk y Cointelegraph, y seguir a expertos e influencers en Twitter y LinkedIn.
Solo haga inversiones que pueda permitirse perder
Invertir en los mercados de criptomonedas siempre conlleva el riesgo de perder parte o la totalidad de tu dinero, ya que pueden ser extremadamente volátiles. Asegúrese de no invertir más de lo que puede permitirse perder sin poner en peligro su capacidad para llegar a fin de mes.
Si eres nuevo en la inversión en criptomonedas, comienza poco a poco con una cantidad modesta que te sientas cómodo arriesgando y aumenta tus apuestas gradualmente a medida que adquieres confianza y experiencia.
Hacer una estrategia de salida con anticipación puede ayudar a reducir las pérdidas si las cosas no salen según lo planeado. Esto puede servir como una forma eficaz de gestionar su cartera. Esto indica que ha identificado el momento adecuado para ingresar al mercado, obtener ganancias y cerrar la posición si la transacción no funciona.
Tenga cuidado al usar el apalancamiento
Al permitirle pedir prestado más dinero para inversiones, el trading apalancado puede aumentar sus rendimientos, pero también aumentar sus pérdidas. El uso del apalancamiento requiere precaución y una comprensión profunda de los peligros asociados.
A medida que gane confianza y habilidad en el procedimiento, comience con una cantidad menor de apalancamiento y auméntelo gradualmente. Comience con un apalancamiento de 2x o 3x, por ejemplo, si está operando en una plataforma de margen en lugar de ir a un nivel mayor, lo que podría resultar en pérdidas sustanciales si el mercado va en su contra. Siempre tenga en cuenta que existen peligros asociados con un mayor apalancamiento, así que utilice el apalancamiento con cuidado y solo con capital de riesgo que pueda permitirse perder.
Resumen
La inversión en criptomonedas puede ser gratificante, pero también implica mucho estudio, preparación y técnicas de gestión de riesgos. Puede aumentar sus ganancias, reducir sus pérdidas y crear una cartera estable que pueda soportar la volatilidad del mercado de criptomonedas poniendo en práctica estas estrategias y sugerencias.
Recuerde diversificar sus activos, evaluar su tolerancia al riesgo, llevar a cabo su investigación, mantenerse actualizado, invertir solo el dinero que pueda permitirse perder y tener cuidado cuando se trata de apalancar el riesgo. Estas tácticas pueden ayudarlo a navegar por la complejidad del mercado de criptomonedas y lograr sus objetivos financieros cuando se combinan con disciplina y paciencia.
Por lo tanto, invierta tiempo en educarse, mantenga su enfoque en sus objetivos a largo plazo y vigile de cerca la dinámica escena de las criptomonedas. Si abordas y piensas correctamente en tus inversiones en criptomonedas, puedes hacerlas rentables y exitosas.
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