El emocionante pero impredecible mundo de las criptomonedas atrae no solo a los inversores, sino también a los estafadores que buscan explotarlas. Un truco común es el esquema de «bombeo y descarga», que atrae a las personas con la promesa de riquezas rápidas. Este tipo de estafa manipula las emociones, jugando con el miedo a perderse algo (FOMO) y el sueño de hacerse rico rápidamente.
Tabla de contenido
- ¿Qué es un esquema de bombeo y descarga?
- Esquemas de bombeo y descarga en los mercados tradicionales
- El auge de los esquemas de bombeo y descarga en las criptomonedas
- Cómo funciona el bombeo y descarga de criptomonedas
- Casos famosos de esquemas de bombeo y descarga de criptomonedas
- Cómo detectar esquemas de bombeo y descarga
- Cómo evitar ser estafado
- Legalidad y Regulación en los Mercados Tradicionales
- ¿Es legal el pump and dump de criptomonedas?
¿Qué es un esquema de bombeo y descarga?
Un esquema de bombeo y descarga implica una manipulación fraudulenta del mercado basada en el principio básico del comercio de «comprar barato y vender caro».
Los esquemas de bombeo y descarga son una forma de fraude de valores que tiene como objetivo inflar artificialmente el precio de una acción u otra inversión a través de una falsa exageración mediante la difusión de información falsa o engañosa y la compra coordinada. Esto atrae a inversores desprevenidos para que se lancen, lo que hace que el precio suba aún más. Cuando el precio alcanza su punto máximo, los perpetradores venden (se deshacen) rápidamente de sus tenencias con ganancias, lo que hace que el precio se desplome y deje a otros con activos sin valor.
Esquemas de bombeo y descarga en los mercados tradicionales
Aunque aparentemente nacieron en la era digital, los esquemas de bombeo y descarga han plagado durante mucho tiempo los mercados financieros tradicionales.
- Stratton Oakmont
A principios de la década de 1990, esta firma de corretaje, dirigida por Jordan Belfort (popularizada en la película «El lobo de Wall Street»), era conocida por sus tácticas de venta agresivas y sus esquemas de bombeo y descarga que involucraban acciones de centavo. Belfort y su equipo utilizaron ventas de alta presión e información falsa para convencer a los inversores de que compraran acciones a bajo precio, y luego vendieron sus propias acciones a precios inflados.
- Morrie Tobin
En 2018, Morrie Tobin, un empresario de Florida, estuvo involucrado en un esquema de bombeo y descarga de 165 millones de dólares utilizando cuentas en el extranjero. Utilizó las redes sociales y los sitios web de noticias falsas para difundir información positiva sobre acciones manipuladas, y luego vendió sus acciones en el punto máximo.
- Grupo de Influenciadores de Acciones
En 2022, la SEC acusó a un grupo de personas influyentes en las redes sociales de un esquema de bombeo y descarga dirigido a acciones pequeñas y desconocidas. Utilizaron plataformas como Twitter y Discord para difundir información falsa y exagerar las acciones, y luego vendieron sus propias acciones a precios inflados.
El auge de los esquemas de bombeo y descarga en las criptomonedas
Los esquemas de bombeo y descarga son ilegales en todo el mercado de valores. Si bien los funcionarios gubernamentales se esfuerzan por evitarlos en mercados regulados como las bolsas de valores, estos esquemas aún pueden ocurrir en espacios menos regulados como los mercados extrabursátiles (OTC) y ciertas criptomonedas de microcapitalización.
El advenimiento de las criptomonedas, con su naturaleza descentralizada, junto con su naturaleza volátil y no regulada, las convierte en un objetivo principal para los esquemas de bombeo y descarga. La facilidad de crear nuevos tokens y la falta de supervisión centralizada crean un nuevo campo de juego para que los manipuladores orquesten sus estafas.
En febrero de 2023, un informe de Chainalysis identificó que el 24% de los nuevos tokens criptográficos lanzados en 2022 eran sospechosos de esquemas de bombeo y descarga. Los inversores gastaron 4.600 millones de dólares en la compra de estos tokens de bombeo y descarga, mientras que los estafadores obtuvieron 30 millones de dólares.
En otro informe reciente sobre la delincuencia, la empresa de análisis de blockchain descubrió que alrededor del 24,4% de todos los tokens lanzados en Ethereum y el 53,6% de los tokens que cotizan en exchanges descentralizados (DEX) cumplían los criterios para posibles esquemas de bombeo y descarga. Los manipuladores del mercado podrían haber ganado más de 240 millones de dólares en 2023 inflando artificialmente el valor de los tokens de Ethereum.
Cómo funciona el bombeo y descarga de criptomonedas
Los esquemas de bombeo y descarga de criptomonedas funcionan de manera similar a otros sistemas de bombeo y descarga. Un mal actor promociona una moneda (la bomba) para que la gente se interese en comprar. Una vez que el precio es empujado al alza por la compra a la demanda, venden sus tenencias (el dump). Para entenderlo mejor, a continuación se muestra un desglose de cómo funciona el bombeo y descarga de criptomonedas.
| Adquisición El estafador (actuando solo o en connivencia con un grupo de personas) crea y/o acumula discretamente una criptomoneda de bajo valor, poco negociada y con una liquidez mínima. |
| Generación de hype Utilizando las redes sociales, las comunidades en línea o los influencers pagados, el estafador difunde información falsa o engañosa para crear un revuelo en torno al token. Otra forma es a través de los grupos de bombeo, donde los miembros hacen una estrategia de compra coordinada que hará que el precio suba rápidamente. |
| La bomba Atraídos por el bombo publicitario y el aumento del precio, los inversores desprevenidos compran, lo que hace que el precio suba aún más. |
| El vertedero Una vez que el precio alcanza un pico, los estafadores venden rápidamente sus tenencias. Eventualmente, hay más ventas que compras, lo que hace que el precio se desplome. |
| El choque Los estafadores se embolsan sus ganancias mal habidas y desaparecen, dejando a los inversores con tokens casi sin valor. |
Casos famosos de esquemas de bombeo y descarga de criptomonedas
- El caso de Kim Kardashian
El 7 de enero de 2022, una demanda alega que las celebridades Kim Kardashian, Paul Pierce y Floyd Mayweather Jr. promocionaron una criptomoneda llamada EthereumMax (EMAX) como parte de un esquema de bombeo y descarga para defraudar a los inversores y obtener ganancias para sí mismos. Un fallo reciente sugiere que la promoción de tokens criptográficos sin revelar el pago o sin una base legítima podría considerarse una práctica desleal, lo que podría responsabilizar a los patrocinadores.
- Ficha SQUID
Este token, inspirado en el éxito surcoreano de Netflix, El juego del calamar, fue un caso clásico del esquema de bombeo y descarga. Con SQUID comercializándose como una criptomoneda play-to-earn en las redes sociales para ser utilizada en un futuro videojuego inspirado en El juego del calamar, su precio se disparó un 14.300.000% en una sola semana. La criptomoneda alcanzó un máximo de 2.861 dólares antes de desplomarse a 0,0008 dólares. Este incidente finalmente se convirtió en un «tirón de alfombra», ya que los desarrolladores despegaron con 12 millones de dólares en fondos de inversores.
- Arbitrade Ltd y el caso Cryptobontix
El 30 de septiembre de 2022, la SEC presentó cargos contra Arbitrade Ltd., Cryptobontix Inc. y sus directores por un presunto esquema de bombeo y descarga que involucraba una criptomoneda llamada Dignity (DIG). El esquema involucró afirmaciones falsas sobre la adquisición de USD 10 mil millones en oro para respaldar cada token DIG, lo que resultó en precios inflados.
Cómo detectar esquemas de bombeo y descarga
Desafortunadamente, cualquiera puede ser víctima de una estafa de bombeo y descarga de criptomonedas. Muchos de los que están detrás de estos esquemas los hacen parecer creíbles deliberadamente. Es por eso que es crucial prestar atención a estas señales de advertencia:
⚑ Promesas poco realistas: Tenga cuidado con los altos rendimientos garantizados o las riquezas de la noche a la mañana. Las cosas que parecen demasiado buenas para ser verdad, por lo general no lo son.
⚑ Exageración y promoción excesivas: Tenga cuidado con los esfuerzos coordinados para promocionar una moneda específica, creando publicidad en las redes sociales y grupos de bombeo y descarga.
⚑ Aumentos rápidos de precios para un nuevo token: Tenga cuidado con las monedas nuevas o desconocidas que experimentan aumentos de precios repentinos y dramáticos sin ninguna noticia o desarrollo fundamental detrás de ellos.
⚑ Falta de transparencia: Esté atento al sitio web o al documento técnico de una moneda que carece de información clara sobre el proyecto, el equipo y la hoja de ruta.
⚑ Grupos de señales de bombeo: Evite los grupos que prometen ganancias garantizadas a través de señales secretas, ya que a menudo forman parte del esquema.
Cómo evitar ser estafado
Además de familiarizarse con las señales de alerta, otra forma de evitar o reducir las posibilidades de ser víctima de un pump and-dump de criptomonedas es apegarse a las principales bolsas como la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) o el Nasdaq. Estas plataformas tienen reglas estrictas que eliminan las acciones maduras para esquemas de «bombeo y descarga».
En el mundo de las criptomonedas, optar por criptomonedas establecidas como Bitcoin y Ethereum, o exchanges de renombre como Coinbase y Binance, puede ofrecer un enfoque más seguro. Sin embargo, es esencial tener en cuenta que el mercado de las criptomonedas conlleva riesgos inherentes. Por lo tanto, es imperativo tener precaución, independientemente de lo bien considerada que esté su criptomoneda o exchange.
En última instancia, la mejor manera de evitar la trampa de bombeo y descarga es investigar el proyecto a fondo. Sé escéptico y no confíes en todo lo que lees o escuchas. Investigue (DYOR) y verifique la información de múltiples fuentes.
Aquí hay algunos otros recursos donde puede obtener más información sobre los esquemas de bombeo y descarga y cómo evitarlos:
- Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés): Alerta para inversionistas: no opere con correos electrónicos de acciones de bombeo y descarga
- Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC): Aviso al cliente: Tenga cuidado con los esquemas de bombeo y descarga de moneda virtual
- Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA): Esta rampa de acceso podría llevarlo a un vertedero
Legalidad y Regulación en los Mercados Tradicionales
Como se dijo anteriormente, en la mayoría de las jurisdicciones, los esquemas de bombeo y descarga que involucran valores como acciones son ilegales. La Ley de Valores de 1933 establece específicamente que es un delito «obtener dinero o propiedad por medio de cualquier declaración falsa de un hecho material o cualquier omisión de declarar un hecho material».
También se puede encontrar un lenguaje similar en la Ley de Intercambio de Valores de 1934 , que prohíbe las actividades fraudulentas, como el uso de información privilegiada, y garantiza que las empresas que cotizan en bolsa deben divulgar información importante.
Además, un pump-and-dump también puede considerarse fraude electrónico porque los estafadores suelen utilizar métodos de comunicación como el correo electrónico, la mensajería directa, las plataformas de redes sociales o las llamadas telefónicas directas para bombear las acciones.
Los infractores de tales actos pueden enfrentar consecuencias legales que incluyen fuertes multas, encarcelamiento y demandas civiles. Por ejemplo, en los EE. UU., una condena por fraude de valores puede conllevar una multa máxima de $ 5 millones y penas de prisión de hasta 20 años.
¿Es legal el pump and dump de criptomonedas?
¿Por qué alguien se involucraría en un debate sobre la legalidad de una operación basada en información falsa y manipulación? Principalmente porque el limbo legal de las criptomonedas aún no ha crecido.
La naturaleza descentralizada de las criptomonedas hace que sea difícil hacer cumplir las regulaciones sobre dichos esquemas. El panorama legal que rodea a las criptomonedas sigue evolucionando, con regulaciones variables entre jurisdicciones. Por ejemplo, la SEC ha clasificado algunos tokens como valores, lo que significa que los esquemas de bombeo y descarga que los involucran podrían ser ilegales. Sin embargo, la clasificación de otros tokens sigue sin estar clara.
Sin embargo, los organismos reguladores están trabajando activamente en marcos para combatir la manipulación del mercado en el espacio de las criptomonedas. Por ejemplo, en 2022, la SEC acusó con éxito a las personas involucradas en un esquema de bombeo y descarga relacionado con una criptomoneda específica.
Tanto si sospechas que has identificado una estafa de criptomonedas como si te encuentras enredado en una, es crucial denunciarla. Los siguientes contactos pueden ayudarlo a tomar medidas para garantizar que los estafadores rindan cuentas y enfrenten las consecuencias legales adecuadas:
Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) en CFTC.gov/complaint
Oficina Federal de Investigaciones (FBI) en FBI.gov/contact-us
Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés) en ReportFraud.ftc.gov
Centro de Denuncias de Delitos en Internet (IC3) en ic3.gov/Home/FileComplaint
Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) en sec.gov/tcr
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