- El Parlamento Europeo ordena nuevas reglas KYC y AML para criptomonedas el 24 de abril de 2024.
- Las nuevas regulaciones bajo MiCA deben ser plenamente aplicables a finales de año.
- AMLA en Frankfurt supervisará el cumplimiento de las regulaciones criptográficas.
El 24 de abril de 2024, el Parlamento Europeo aprobó nuevas regulaciones dirigidas al lavado de dinero dentro del sector de las criptomonedas. Estas normas imponen la diligencia debida obligatoria y la verificación de identidad de los clientes. Se aplican a los gestores de criptoactivos y a los exchanges centralizados.
La legislación mejora los protocolos existentes de Conozca a su cliente (KYC) y contra el lavado de dinero (AML). En el marco de los Mercados de Criptoactivos (MiCA), los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) deben ahora llevar a cabo una diligencia debida con respecto al cliente (DDC) exhaustiva e informar de cualquier actividad sospechosa a las autoridades.
Esta iniciativa se alinea con la estrategia más amplia de la Unión Europea para gobernar los activos digitales y sus mercados de manera efectiva. MiCA, a partir de junio de 2023, será plenamente aplicable a finales de año. Las nuevas regulaciones contra el lavado de dinero complementarán este marco para asegurar un ecosistema criptográfico transparente.
La Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (AMLA), con sede en Fráncfort (Alemania), supervisará estas normas y garantizará su cumplimiento entre los CASP y otras entidades pertinentes.
Si bien el Parlamento Europeo ha aprobado la ley, el Consejo de la Unión Europea debe adoptarla formalmente. También deberá publicarse en el Diario Oficial de la UE antes de su aplicación. Está previsto que la legislación se aplique tres años después de estos pasos.
Patrick Hansen, director de estrategia y política de la UE en Circle, confirmó estos detalles. Señaló que los nuevos requisitos de la CASP se basan en los ya establecidos en virtud de la Directiva 5 contra el blanqueo de capitales (AMLD5).
Las propuestas anteriores para el Reglamento contra el Lavado de Dinero (AMLR) habían sugerido medidas KYC más estrictas para las billeteras de autocustodia. Esta versión planteó preocupaciones sobre los posibles impactos negativos en la innovación y la adopción en la industria de las criptomonedas.
Sin embargo, la defensa de la industria condujo a una versión revisada y equilibrada de la ley. Permite múltiples opciones de cumplimiento, teniendo en cuenta los aspectos únicos del mundo de las criptomonedas. Esta versión final ha sido descrita por Hansen como un «resultado positivo». La adopción de estas nuevas normas por parte del Parlamento Europeo es un paso crucial para perfeccionar el marco regulatorio de la industria de las criptomonedas.
El Parlamento Europeo ha adoptado nuevas normas para ajustar el marco regulatorio de la industria de las criptomonedas. A medida que el sector se expande, la UE trata de equilibrar la innovación con la integridad del sistema financiero. El marco establecido por MiCA y las nuevas normas reflejan el enfoque regulador de la UE.
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