- 24 апреля 2024 года Европарламент вводит новые правила KYC и AML для криптовалют.
- Новые правила в соответствии с MiCA должны быть полностью введены в действие к концу года.
- AMLA во Франкфурте будет следить за соблюдением правил криптовалюты.
24 апреля 2024 года Европейский парламент утвердил новые правила, направленные на борьбу с отмыванием денег в криптовалютном секторе. Эти правила налагают обязательную комплексную проверку и проверку личности для клиентов. Они распространяются на управляющих криптоактивами и централизованные биржи.
Законодательство совершенствует существующие протоколы «Знай своего клиента» (KYC) и « Борьба с отмыванием денег » (AML). В соответствии с концепцией рынков криптоактивов (MiCA) поставщики услуг криптоактивов (CASP) теперь должны проводить тщательную комплексную проверку клиентов (CDD) и сообщать властям о любых подозрительных действиях.
Эта инициатива согласуется с более широкой стратегией Европейского Союза по эффективному управлению цифровыми активами и их рынками. MiCA, вступивший в силу в июне 2023 года, будет полностью применен к концу года. Новые правила по борьбе с отмыванием денег дополнят эту структуру, чтобы обеспечить прозрачную криптоэкосистему.
Управление по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLA), расположенное во Франкфурте, Германия, будет осуществлять надзор за этими правилами и обеспечивать их соблюдение среди CASP и других соответствующих организаций.
В то время как Европейский парламент принял закон, Совет Европейского Союза должен официально принять его. Кроме того, он должен быть опубликован в Официальном журнале ЕС, прежде чем вступить в силу. Законодательство должно вступить в силу через три года после этих шагов.
Патрик Хансен, директор по стратегии и политике ЕС в Circle, подтвердил эти детали. Он отметил, что новые требования CASP основываются на тех, которые уже установлены в соответствии с Директивой по борьбе с отмыванием денег 5 (AMLD5).
Более ранние предложения по Регламенту по борьбе с отмыванием денег (AMLR) предлагали более строгие меры KYC для кошельков с самостоятельным хранением. Эта версия вызвала опасения по поводу потенциального негативного влияния на инновации и внедрение в криптоиндустрии.
Тем не менее, отраслевая адвокация привела к пересмотренной, сбалансированной версии закона. Он допускает несколько вариантов соответствия, учитывая уникальные аспекты криптомира. Эта окончательная версия была описана Хансеном как «положительный результат». Принятие этих новых правил Европейским парламентом является важным шагом в совершенствовании нормативно-правовой базы для криптовалютной индустрии.
Европарламент принял новые правила для корректировки нормативно-правовой базы криптовалютной индустрии. По мере расширения сектора ЕС стремится сбалансировать инновации с целостностью финансовой системы. Рамки, установленные MiCA, и новые правила отражают подход ЕС к регулированию.
Disclaimer: The information presented in this article is for informational and educational purposes only. The article does not constitute financial advice or advice of any kind. Coin Edition is not responsible for any losses incurred as a result of the utilization of content, products, or services mentioned. Readers are advised to exercise caution before taking any action related to the company.
