- Las fintechs nigerianas, como Moniepoint, PalmPay y Paga, endurecen las medidas contra las criptomonedas.
- Los usuarios se enfrentan a bloqueos de cuentas a medida que las plataformas fintech nigerianas hacen cumplir las directivas de CBN.
- Moniepoint notifica a los clientes el cierre de la cuenta por participar en transacciones criptográficas.
Varias plataformas fintech nigerianas, incluidas Moniepoint, PalmPay y Paga, han intensificado sus medidas contra las transacciones de criptomonedas. Estas acciones se alinean con las directivas del Banco Central de Nigeria (CBN). Los usuarios de estas plataformas ahora enfrentan el riesgo de que sus cuentas sean bloqueadas si participan en actividades relacionadas con las criptomonedas.
El 2 de mayo de 2024, Moniepoint emitió una notificación a sus clientes. Declaró que las cuentas involucradas en transacciones criptográficas se cerrarían. También mencionó que los datos de los usuarios se compartirán con las autoridades pertinentes. Este paso sigue las directrices del CBN para regular el espacio de la moneda digital.
Del mismo modo, PalmPay y Paga también han comunicado a sus clientes los riesgos de participar en transacciones de criptomonedas. Un usuario de PalmPay informó que su cuenta fue congelada debido a tales actividades. La cuenta solo se descongelará si acepta abstenerse de cualquier transacción criptográfica futura.
En un correo electrónico reciente, Paga reiteró su compromiso de cumplir con las regulaciones de CBN. Recordaron a sus clientes que las transacciones en criptomonedas están estrictamente prohibidas. Esto cumple con una circular de CBN de 2017. La circular advierte a las instituciones financieras sobre sus interacciones con los exchanges de criptomonedas y las personas que realizan transacciones en criptomonedas.
En diciembre de 2023, el CBN pareció suavizar su postura sobre las criptomonedas. Emitió una circular que permite a las instituciones financieras abrir cuentas y prestar servicios a las empresas de criptomonedas. Esta circular también pretendía sustituir a las anteriores de 2017 y 2021. Sin embargo, las acciones recientes de las empresas de tecnología financiera sugieren una aplicación más estricta de las reglas.
Anteriormente, los medios de comunicación de Coinedition informaron sobre las directivas del CBN a todos los bancos e instituciones financieras. Se les instruyó para identificar y monitorear a las personas o entidades que realizan transacciones con intercambios de criptomonedas. De acuerdo con estas directivas, dichas cuentas deben colocarse bajo una instrucción de no débito (PND) durante seis meses.
Según las instrucciones de la PND, los clientes tienen prohibido realizar ciertas transacciones. Estos incluyen el retiro de fondos o la realización de pagos. El CBN también identificó varios exchanges de criptomonedas como Bybit, KuCoin, OKX y Binance. Se dice que estas plataformas carecen de las licencias operativas necesarias en Nigeria.
Esta medida es parte de un esfuerzo más amplio del gobierno nigeriano para regular el mercado de criptomonedas. El gobierno tiene como objetivo prevenir los riesgos potenciales asociados con las monedas digitales no reguladas. Estos riesgos incluyen el lavado de dinero y otras actividades ilegales.
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