- Le Congrès prévoit de bloquer un dollar numérique émis par la Fed jusqu’en décembre 2030.
- Les émetteurs de stablecoins gagnent une marge de progression alors que la concurrence de la CBDC subit des retards.
- Le projet de loi sur la réforme du logement associe les objectifs d’accessibilité financière à un changement majeur de politique crypto.
Le Congrès américain s’est rapproché du blocage d’une monnaie numérique émise par la Réserve fédérale après que les législateurs ont inclus une disposition anti-CBDC dans un important plan d’abordabilité du logement. Cette législation bipartisane, connue sous le nom de 21st Century ROAD to Housing Act, vise à répondre à la hausse des coûts du logement tout en empêchant la création d’un dollar numérique soutenu par le gouvernement jusqu’à la fin de la décennie.
Cette disposition représente l’un des efforts les plus importants du Congrès pour limiter une possible CBDC américaine.
Housing Reform Takes Center Stage
Les législateurs des deux partis ont passé des années à développer ce forfait de logement, qui vise à augmenter l’offre de logements, à réduire les barrières réglementaires et à améliorer l’accessibilité financière pour les familles américaines. La législation mise à jour contient également des mesures visant à limiter l’influence des grands investisseurs institutionnels sur le marché du logement résidentiel.
Le président du Comité bancaire du Sénat, Tim Scott, et la membre principale Elizabeth Warren se sont joints aux dirigeants de la commission des services financiers de la Chambre, French Hill et Maxine Waters, pour dévoiler le texte révisé du projet de loi. La législation combine les priorités des deux chambres et reflète les contributions de la Maison-Blanche.
De plus, les négociateurs ont inclus une clause de caducité de trois ans pour un programme de reprise après sinistre afin de répondre aux préoccupations soulevées lors des discussions à la Chambre. Les législateurs s’attendent à ce que le projet de loi passe par des votes procéduraux avant d’être soumis à la Chambre pour un examen final.
Related: Lummis’ CLARITY Act Sets $150M Crypto Crime Fight
Les efforts pour le dollar numérique rencontrent un long retard
Bien que le logement reste l’objectif principal du projet de loi, l’inclusion de la restriction de la CBDC a attiré une attention significative des marchés financiers et de l’industrie des actifs numériques. Cette disposition interdirait à la Réserve fédérale d’émettre une monnaie numérique de banque centrale, ou tout actif numérique substantiellement similaire, jusqu’au 31 décembre 2030.
Consequently, the measure would delay any federal digital dollar initiative until at least 2030. Supporters argue that such a restriction protects financial privacy and prevents excessive government involvement in digital payments. Critics, however, contend that the delay could limit U.S. innovation in the rapidly evolving global payments sector.
Les stablecoins peuvent en tirer profit
L’interdiction proposée pourrait renforcer la position des émetteurs privés de stablecoins dans les années à venir. Sans concurrence directe d’un dollar numérique soutenu par le gouvernement, certains acteurs du secteur estiment que les fournisseurs de stablecoins pourraient gagner une marge de manœuvre supplémentaire.
De plus, la politique s’aligne sur la position plus large de l’administration Trump. Le secrétaire au Trésor, Scott Bensent, a récemment réaffirmé que la CBDC américaine reste hors de l’agenda de l’administration. Au contraire, les décideurs continuent de privilégier la législation sur les actifs numériques visant à établir des cadres réglementaires plus clairs pour l’industrie des cryptomonnaies.
Si le Congrès approuve le paquet final et que le président Donald Trump le signe en loi, les États-Unis pourraient empêcher l’émission d’une CBDC soutenue par la Réserve fédérale pendant le reste de la décennie.
À lire aussi : Justin Bons appelle à la destitution de Charles Hoskinson alors que le débat sur la gouvernance de Cardano s’intensifie
Disclaimer: The information presented in this article is for informational and educational purposes only. The article does not constitute financial advice or advice of any kind. Coin Edition is not responsible for any losses incurred as a result of the utilization of content, products, or services mentioned. Readers are advised to exercise caution before taking any action related to the company.
