- L’UE durcit la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, en plaçant les prestataires de services sur crypto-actifs (CASP) sous surveillance réglementaire.
- Les CASP doivent faire preuve de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle sur les transactions ≥ 1 000 €, vérifier les identités et signaler les activités suspectes.
- Les dispositions sont soumises à l’approbation du Comité des représentants permanents et du Parlement européen.
Le secteur des crypto-monnaies se prépare à une réglementation plus stricte en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) alors que l’Union européenne resserre son filet contre la criminalité financière. Dans le cadre d’un ensemble complet de mesures de lutte contre le blanchiment d’argent, le Conseil et le Parlement sont parvenus à un accord provisoire qui place les fournisseurs de services sur crypto-actifs (PSCA) sous le giron réglementaire.
L’accord élargit la liste des entités obligées pour inclure la plupart des CASP, les obligeant à faire preuve de diligence raisonnable à l’égard des clients sur les transactions de 1 000 € ou plus, à vérifier l’identité des clients et à signaler les activités suspectes.
Ces mesures visent à accroître la transparence et à empêcher les fonds illicites de transiter par l’écosystème crypto. L’accord ajoute également des mesures visant à atténuer les risques liés aux transactions avec des portefeuilles auto-hébergés.
En outre, le règlement introduit des mesures de diligence raisonnable renforcées pour les relations de correspondants transfrontaliers impliquant des PSCA.
« Cela garantira que les fraudeurs, le crime organisé et les terroristes n’auront plus d’espace pour légitimer leurs produits par le biais du système financier », a déclaré Vincent Van Peteghem, ministre belge des Finances.
Cet accord historique marque la première fois que l’UE harmonisera de manière exhaustive les règles de lutte contre le blanchiment d’argent entre les États membres, comblant ainsi les lacunes précédemment exploitées par les criminels. L’accord vise à renforcer les défenses de l’UE contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Les dispositions convenues seront soumises à l’approbation du Comité des représentants permanents et du Parlement européen avant d’entrer en vigueur. Le 16 mai 2023, l’UE a approuvé un cadre juridique appelé Markets in Crypto-Assets (MiCA) pour réglementer le secteur des crypto-actifs. MiCA vise à protéger les investisseurs, à prévenir l’utilisation abusive des crypto-monnaies et à établir des directives complètes pour les émetteurs et les fournisseurs de services
Dans le même ordre d’idées, les législateurs américains ont récemment introduit la loi sur la prévention du financement du terrorisme pour contrer l’utilisation de la cryptomonnaie dans le financement du terrorisme. Le projet de loi bipartite, motivé par les attaques du Hamas du 7 octobre contre Israël, vise à imposer des sanctions sur les actifs numériques utilisés par des acteurs étrangers pour financer le terrorisme.
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