Maîtriser le risque : 7 techniques de gestion de portefeuille de crypto-monnaies

Un nombre croissant de personnes utilisent l’investissement en crypto-monnaies pour diversifier leurs portefeuilles et éventuellement réaliser d’importants bénéfices financiers. D’autre part, les investisseurs en crypto-monnaies peuvent être exposés à un risque financier important en raison de l’extrême volatilité du marché. Pour protéger leur argent et négocier ce paysage perfide, les investisseurs en crypto-monnaies doivent mettre en œuvre des techniques efficaces de gestion des risques.

Dans cet article complet, nous allons vous présenter les 7 principales tactiques (et conseils bonus) pour gérer le risque dans un portefeuille de crypto-monnaies.

Techniques de gestion des risques pour les portefeuilles de crypto-monnaies

Compte tenu de l’extrême volatilité des actifs en cryptomonnaies, les gestionnaires de portefeuille doivent gérer efficacement le risque. Les crypto-monnaies, contrairement aux monnaies conventionnelles, ne sont pas soumises à la réglementation gouvernementale, sont susceptibles d’être piratées et sont sujettes à des fluctuations de prix soudaines causées par la spéculation et l’humeur du marché.

Des techniques efficaces de gestion du risque lié aux cryptomonnaies pourraient vous aider à réduire les pertes, à maximiser les profits et à maintenir votre portefeuille bien équilibré et conforme à votre tolérance au risque et à vos objectifs financiers.

Maintenant que nous sommes conscients de la nécessité d’une gestion des risques dans le trading de bitcoins, entrons dans les vraies tactiques !

1. L’acte de diversification
   En tant que tactique de gestion des risques, la diversification consiste à répartir vos actifs entre plusieurs technologies blockchain, industries et crypto-monnaies. En répartissant vos investissements sur une variété d’actifs en crypto-monnaies, vous pouvez réduire les risques associés à la possession d’un seul actif qui peut soudainement perdre de la valeur en raison d’événements imprévus.

De plus, la diversification du portefeuille peut aider à tirer des profits potentiels de divers marchés et catégories d’actifs sous-jacents. Les investisseurs en crypto-monnaies peuvent profiter du potentiel croissant de divers domaines de l’industrie en répartissant leurs actifs entre de nombreuses devises avec des cas d’utilisation, des segments de marché et des percées technologiques variés.

La diversification axée sur le risque (RBD), la diversification sectorielle (SFD), la diversification thématique (TD), la diversification basée sur la capitalisation boursière (MCBD), la diversification basée sur l’horizon temporel (THBD), etc. sont quelques-unes des stratégies pour diversifier votre portefeuille de placements.

Un portefeuille de pièces RBD peut inclure les éléments suivants :

• Bitcoin (liquidité élevée, faible volatilité, faible risque)
• Ethereum (plus de liquidité, un risque plus élevé et une volatilité accrue)
• Binance Coin : volatilité modérée, risque moyen et liquidité élevée
• Chainlink (plus de volatilité, plus de risque et moins de liquidité)
• Uniswap (liquidité modérée, risque plus élevé et volatilité accrue)
• USD Coin (stable, liquidité élevée, faible risque)
• Solana : liquidité modérée, volatilité élevée et risque accru.

➔ Voici un exemple de portefeuille SFD :

• Maker (MKR), Compound (COMP) et Aave (AAVE) constituent le secteur de la DeFi (finance décentralisée).
• Chiliz (CHZ), Flow (FLOW) et Enjin Coin (ENJ) sont dans le secteur des NFT (jetons non fongibles).
• Secteur du jeu : Decentraland (MANA), Axie Infinity (AXS) et Theta Token (THETA)
• Chainlink (LINK), Cardano (ADA) et Polkadot (DOT) constituent le secteur des infrastructures.

➔ Voici quelques exemples de portefeuilles TD :

• Thèmes pour la finance décentralisée (DeFi) : Compound (COMP), Uniswap (UNI), Aave (AAVE) et Ethereum (ETH)
• Thèmes liés à la confidentialité et à l’anonymat : Dash (DASH), Zcash (ZEC), Monero (XMR) et Pirate Chain (ARRR)
• Thèmes liés à l’efficacité énergétique : Solana (SOL), Cardano (ADA), Ethereum (ETH) et (XCH).
• Voici les jeux et les thèmes NFT : The Sandbox (SAND), Decentraland (MANA), Enjin Coin (ENJ) et Axie Infinity (AXS).
• Thème pour l’Internet des objets (IoT) : VeChain (VET), Waltonchain (WTC), Helium (HNT) et IOTA (MIOTA)
• Polkadot (DOT), Chainlink (LINK), Filecoin (FIL), Arweave (AR) et The Graph (GRT) sont le thème du Web 3.0.

➔ Des exemples de portefeuilles de crypto-monnaies basés sur la capitalisation boursière sont présentés ci-dessous :

Crypto-monnaies à grande capitalisation : Il s’agit notamment du Bitcoin (BTC), de l’Ethereum (ETH) et du Binance Coin (BNB), et ce sont les crypto-monnaies les moins volatiles et les plus connues, avec une capitalisation boursière de plus de 10 milliards de dollars.
Crypto-monnaies à moyenne capitalisation : Généralement relativement récentes, elles ont une capitalisation boursière de 1 à 10 milliards de dollars et sont de plus en plus appréciées et utilisées. Polkadot (DOT), Chainlink (LINK), Solana (SOL) et bien d’autres exemples en sont quelques-uns.
Crypto-monnaies à petite capitalisation : Généralement constituées de projets récents et non éprouvés dont la capitalisation boursière est inférieure à 1 milliard de dollars, il s’agit du type de crypto-monnaie le plus volatil.

➔ Examinons plusieurs exemples de portefeuilles diversifiés en fonction d’horizons temporels :

Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB), Polkadot (DOT) et Solana (SOL) sont des investissements à court terme (un à six mois). Investir dans ces actifs comporte un risque plus élevé, mais permet également de réaliser rapidement des bénéfices importants.

Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Chainlink (LINK) et Uniswap (UNI) font partie des investissements à moyen terme (6 à 12 mois). Ce portefeuille a des perspectives de développement et est moins erratique.

Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Polkadot (DOT), Chainlink (LINK) et Cardano (ADA) sont des investissements à long terme (12+ mois). On s’attend à ce que la valeur de ces monnaies augmente au fil du temps en raison de leurs cas d’utilisation robustes et de leurs équipes de développement solides.

➔ Ce qui suit met en évidence certains types de crypto-monnaies à prendre en compte pour la diversification :

La première et la plus grande monnaie numérique décentralisée au monde s’appelle Bitcoin. Sans aucun doute, l’une des options les plus appréciées pour diversifier un portefeuille de crypto-monnaies est le Bitcoin. Les crypto-monnaies qui ne sont pas des bitcoins sont appelées altcoins, « crypto-monnaies alternatives ». Cette classe d’actifs a été développée pour diversifier le marché des crypto-monnaies en tant qu’alternative au Bitcoin.

Étant donné que les altcoins sont plus volatils et ont souvent des populations d’utilisateurs plus petites que le Bitcoin, ils sont considérés comme plus risqués que le Bitcoin. Cependant, ils offrent également une plus grande possibilité de rendement aux investisseurs présentant un profil de risque élevé. De plus, les altcoins sont classés en pièces de couche 1 et de couche 2 en fonction de la technologie blockchain qu’elles utilisent.

Jetons utilitaires et projets DeFi : Les entreprises basées sur la blockchain émettent généralement des jetons utilitaires pour encourager les utilisateurs à s’engager sur le réseau. L’achat de jetons utilitaires a le potentiel de générer des bénéfices importants à condition que le bien ou le service sous-jacent devienne bien connu et largement utilisé. L’exposition à une gamme de services financiers qui ne sont pas accessibles aux investissements classiques par le biais d’institutions financières traditionnelles peut être obtenue en investissant dans des entreprises DeFi. Mais gardez à l’esprit que les initiatives DeFi peuvent être assez dangereuses et difficiles.

Les NFT sont des actifs numériques distincts qui sont conservés sur la blockchain et ne peuvent pas être copiés ou échangés contre d’autres actifs. Ils remplacent souvent les souvenirs, les œuvres d’art et les objets du jeu. Les NFT offrent une nouvelle approche de l’investissement en crypto-monnaies avec un énorme potentiel de croissance. Cependant, les investissements NFT ont tendance à être extrêmement risqués et spéculatifs. La popularité de l’actif numérique sous-jacent, la rareté du NFT et l’humeur générale du marché peuvent tous affecter la valeur d’un NFT.

Les stablecoins sont des monnaies virtuelles liées à une monnaie fiduciaire fiable, comme l’or ou le dollar américain. Parce qu’ils peuvent être échangés contre une ou plusieurs monnaies fiduciaires, ils offrent une protection contre la volatilité du marché des crypto-monnaies et peuvent être utilisés comme réserve de valeur ou comme méthode de paiement. L’achat de stablecoins réduit la volatilité d’un portefeuille de crypto-monnaies et offre aux investisseurs un flux de revenus passifs fiable. En raison de leur valeur constante, les investissements en stablecoins n’ont pas le même potentiel de rendements importants que ceux réalisés dans d’autres crypto-monnaies.

En investissant également sur les marchés financiers conventionnels et dans d’autres actifs non cryptographiques comme les obligations, l’immobilier et les actions, vous pouvez diversifier davantage votre portefeuille d’investissement.

2. Achats périodiques par sommes fixes (DCA)

Quelles que soient les circonstances du marché, les achats périodiques par sommes fixes sont une technique simple qui consiste à investir une certaine somme d’argent sur une base mensuelle. Cette approche vise à réduire l’exposition du portefeuille à la volatilité des marchés et à aider les investisseurs à éviter les décisions financières irréfléchies fondées sur des fluctuations transitoires du marché.

Supposons que vous souhaitiez utiliser la technique DCA pour investir 500 $ en BNB sur cinq mois. Vous décidez de verser 100 $ d’acompte chaque mois, quel que soit le coût du BNB. Voyons comment cela se passe :

Premier mois :

200 $ pour BNB
100 $ ont été investis.
BNB acquis : 0,5

Deuxième mois :

250 $ pour BNB
100 $ ont été investis.
BNB achetés : 0,4

Troisième mois :

Prix du BNB : 300 $
100 $ ont été investis.
BNB acheté : 0,3333

Quatrième mois :

350 $ est le prix BNB.
100 $ ont été investis.
BNB acheté : 0,2857

Cinquième mois :

Prix du BNB : 400 $
100 $ ont été investis.
BNB acquis : 0,25
500 $ investis au total

BNB achetés au total : 1,769

Sur cinq mois, vous avez amassé 1,769 BNB en utilisant l’approche DCA. Pendant cette période, le prix moyen du BNB était de (200 $ + 250 $ + 300 $ + 350 $ + 400 $) / 5 = 300 $. Le BNB que vous avez acheté coûte en moyenne 500 $ / 1,769 = 282,55 $. Dans ce cas-ci, l’approche de l’ACD a produit un prix d’achat moyen inférieur au prix moyen de l’ensemble de la période d’investissement.

En réduisant votre prix d’achat moyen par rapport au prix moyen du marché, la méthode DCA vous permet de profiter de la tendance à la hausse du prix du BNB au fil du temps. Lorsque vous investissez sur le marché sans essayer de le chronométrer, le DCA peut être une tactique utile. Les investisseurs peuvent profiter des intérêts composés et atteindre leurs objectifs financiers à long terme en effectuant des placements constants au fil du temps.

3. Taille du poste

Le dimensionnement des positions est une stratégie de gestion des risques qui permet d’établir la bonne taille d’une position ou d’un investissement en fonction du niveau de risque qu’un investisseur est prêt à accepter. À l’aide de cette méthode, un investisseur détermine la perte la plus élevée possible qu’il est prêt à accepter et modifie la taille de son investissement en conséquence. La taille de la position est pertinente pour différents types d’investissement et de gestion d’actifs, même si elle est fréquemment associée aux stratégies de trading de crypto-monnaies.

Pour réduire les pertes possibles, un investisseur doit modifier la taille de sa position si, par exemple, il est prêt à assumer un risque de 5 % sur une seule transaction ou position. Cela permet aux investisseurs d’éviter de prendre trop de risques et de perdre plus que ce qu’ils peuvent se permettre.

La taille de la position peut aider les investisseurs à mieux gérer leurs risques et à augmenter leurs chances de succès sur les marchés lorsqu’elle est utilisée conjointement avec d’autres techniques de gestion du risque.

4. Rééquilibrage d’un portefeuille

Le rééquilibrage d’un portefeuille consiste à modifier ses avoirs pour les ramener à leur répartition initiale des actifs. Il garantit que le rapport risque-rendement du portefeuille reste en ligne avec les objectifs et la tolérance au risque de l’investisseur.

Le rééquilibrage peut aider les investisseurs à maintenir leur degré d’exposition au risque préféré tout en augmentant peut-être leurs bénéfices, compte tenu des fluctuations considérables de la valeur du bitcoin. Par exemple, un investisseur peut choisir de vendre des bitcoins et d’acheter plus d’Ethereum pour ramener son portefeuille à l’allocation cible si, en raison des fluctuations du marché, son portefeuille comprend désormais 60 % de Bitcoin et 40 % d’Ethereum au lieu des 50 % qu’il avait initialement prévus.

L’utilisation d’un tracker crypto fiable pour surveiller les allocations et les performances du portefeuille peut rationaliser le processus de rééquilibrage, en fournissant des informations en temps réel sur les distributions d’actifs et en facilitant la prise de décisions éclairées lors des ajustements de portefeuille.

Périodiquement, comme sur une base mensuelle ou trimestrielle, un rééquilibrage peut également être effectué en réponse à des événements spécifiques, comme un changement notable de la valeur d’une seule cryptomonnaie ou une modification de la tolérance au risque ou des objectifs financiers de l’investisseur.

5. Ordres d’arrêter de perdre
   Une technique efficace qui permet aux investisseurs de vendre automatiquement tout ou partie de leurs actifs si le prix d’un certain actif tombe en dessous d’un seuil prédéfini est un ordre stop-loss. Les investisseurs peuvent protéger leurs actifs contre les fortes baisses et minimiser leurs pertes lors de replis brusques du marché en plaçant un ordre stop-loss.

Dans un marché baissier, par exemple, si un investisseur achète de l’Ethereum pour 2 000 $ et place un ordre stop-loss à 1 800 $, ses avoirs en Ethereum seront immédiatement liquidés si le prix tombe à 1 800 $ ou moins.

En outre, les investisseurs peuvent surveiller leurs actifs en crypto-monnaie à l’aide d’alertes de prix comme les alertes CoinStats. Ces notifications permettent aux investisseurs de savoir lorsqu’un certain investissement en crypto-monnaie atteint un certain prix ou évolue de manière significative, ou lorsqu’un grand organe de presse publie des nouvelles de dernière minute susceptibles d’affecter le marché.

6. Protéger

La couverture est une stratégie utilisée pour protéger les actifs d’un investisseur contre les changements défavorables du marché. Pour ce faire, il faut prendre une position qui compense l’exposition au risque de l’investissement initial.

À titre d’exemple, on peut vendre à découvert un contrat à terme Bitcoin pour protéger ses avoirs en Bitcoin. Si le prix avait baissé, les gains de la position courte auraient compensé les pertes sur l’investissement. Un autre type de couverture consiste à verrouiller les bénéfices dans un contexte de volatilité du marché en adoptant des stablecoins, qui ont une valeur constante par rapport aux autres crypto-monnaies.

Conseils supplémentaires pour gérer efficacement les risques
Étant donné que nous avons établi les techniques de gestion du risque des portefeuilles de cryptomonnaies les plus utilisées, examinons quelques conseils pour aider les investisseurs à tirer le meilleur parti des fluctuations du marché.

Faites preuve de prudence
Avant d’investir dans une crypto-monnaie, les investisseurs doivent faire des recherches approfondies. Pour prendre des décisions éclairées, assurez-vous de mener vos propres recherches et d’évaluer l’équipe, la technologie, les cas d’utilisation et le potentiel du marché.

Par exemple, il est essentiel d’enquêter sur les antécédents des membres de l’équipe, d’analyser la tokenomique, d’évaluer la sécurité et l’évolutivité de la technologie, d’évaluer le potentiel de la plateforme à bouleverser à la fois l’écosystème DeFi et l’écosystème financier actuel, et de déterminer la taille du marché global avant d’investir dans un nouveau projet DeFi.

L’utilisation d’un tracker crypto fiable peut fournir des informations en temps réel sur les performances de votre portefeuille et vous aider à prendre des décisions d’investissement éclairées au milieu du marché dynamique des crypto-monnaies.

Déterminez votre tolérance au risque
L’un des aspects les plus importants de la gestion de portefeuille est de déterminer votre niveau d’appétit pour le risque avant de prendre toute décision d’investissement. Tenez compte d’éléments importants tels que votre propre horizon de placement, vos objectifs financiers et votre situation dans la vie.

Donner la priorité à des actifs numériques plus fiables comme le Bitcoin et l’Ethereum et adopter une approche d’investissement plus passive sont les meilleures pratiques pour un investisseur prudent ayant une faible tolérance au risque. D’autre part, les preneurs de risques ambitieux et ayant une grande tolérance au risque peuvent opter pour des investissements plus risqués qui pourraient se traduire par des bénéfices plus importants, tels que les altcoins à petite capitalisation ou les entreprises cryptographiques récemment créées.

Tenez-vous au courant
Il vous faudra déployer des efforts considérables pour vous tenir au courant des actualités, des événements et des tendances du marché les plus récents dans le domaine des crypto-monnaies si vous avez l’intention de gérer activement votre portefeuille.

Assurez la surveillance du marché des crypto-monnaies et de votre investissement global en vous abonnant à des sources d’information, à des plateformes de médias sociaux et à des forums communautaires réputés et impartiaux. Vous pouvez envisager de rejoindre des groupes Telegram et Discord pertinents, de vous abonner à des newsletters provenant de sources fiables telles que CoinStats, CoinDesk et Cointelegraph, et de suivre des experts et des influenceurs sur Twitter et LinkedIn.

Ne faites que des investissements que vous pouvez vous permettre de perdre
Investir sur les marchés des crypto-monnaies comporte toujours le risque de perdre une partie ou la totalité de votre argent, car ils peuvent être extrêmement volatils. Assurez-vous de n’investir pas plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre sans mettre en péril votre capacité à joindre les deux bouts.

Si vous débutez dans l’investissement dans les crypto-monnaies, commencez petit avec un montant modeste que vous êtes à l’aise de risquer et augmentez progressivement vos mises au fur et à mesure que vous acquérez de la confiance et de l’expertise.

L’élaboration d’une stratégie de sortie à l’avance peut aider à réduire les pertes si les choses ne se passent pas comme prévu. Cela peut constituer un moyen efficace de gérer votre portefeuille. Cela indique que vous avez identifié le bon moment pour entrer sur le marché, prendre un profit et fermer la position si la transaction ne fonctionne pas.

Soyez attentif lorsque vous utilisez l’effet de levier
En vous permettant d’emprunter plus d’argent pour des investissements, le trading à effet de levier peut augmenter vos rendements, mais aussi augmenter vos pertes. L’utilisation de l’effet de levier exige de la prudence et une compréhension approfondie des dangers associés.

Au fur et à mesure que vous gagnez en confiance et en compétences dans la procédure, commencez avec un effet de levier plus faible et augmentez-le progressivement. Commencez par un effet de levier de 2x ou 3x, par exemple, si vous négociez sur une plateforme de marge au lieu d’aller à un niveau plus élevé, ce qui pourrait entraîner des pertes substantielles si le marché se retourne contre vous. Gardez toujours à l’esprit qu’il y a des dangers associés à un effet de levier plus important, alors utilisez l’effet de levier avec prudence et uniquement avec du capital-risque que vous pouvez vous permettre de perdre.

Sommaire

L’investissement dans les crypto-monnaies peut être gratifiant, mais implique également de nombreuses techniques d’étude, de préparation et de gestion des risques. Vous pouvez augmenter vos bénéfices, réduire vos pertes et créer un portefeuille stable capable de résister à la volatilité du marché des crypto-monnaies en mettant en pratique ces stratégies et suggestions.

N’oubliez pas de diversifier vos actifs, d’évaluer votre tolérance au risque, d’effectuer vos recherches, de vous tenir au courant, de n’investir que l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre et de faire preuve de prudence en ce qui concerne le risque d’endettement. Ces tactiques peuvent vous aider à naviguer dans la complexité du marché des crypto-monnaies et à atteindre vos objectifs financiers lorsqu’elles sont associées à de la discipline et de la patience.

Ainsi, investissez du temps dans l’éducation, restez concentré sur vos objectifs à long terme et gardez un œil attentif sur la scène dynamique des crypto-monnaies. Si vous abordez et réfléchissez correctement à vos investissements en cryptomonnaies, vous pouvez les rendre rentables et prospères.