UE Menetapkan Standar AML Crypto: Inilah yang Perlu Anda Ketahui

• Parlemen UE mengamanatkan aturan KYC dan AML baru untuk kripto pada 24 April 2024.
• Peraturan baru di bawah MiCA akan sepenuhnya berlaku pada akhir tahun.
• AMLA di Frankfurt akan mengawasi kepatuhan terhadap peraturan crypto.

Pada 24 April 2024, Parlemen Eropa menyetujui peraturan baru yang menargetkan pencucian uang dalam sektor cryptocurrency. Aturan ini memberlakukan uji tuntas wajib dan verifikasi identitas bagi pelanggan. Mereka berlaku untuk manajer aset kripto dan pertukaran terpusat.

Undang-undang tersebut meningkatkan protokol Know Your Customer (KYC) dan Anti-Money Laundering (AML) yang ada. Di bawah kerangka Markets in Crypto-Assets (MiCA), penyedia layanan aset kripto (CASP) sekarang harus melakukan uji tuntas pelanggan (CDD) menyeluruh dan melaporkan setiap aktivitas mencurigakan kepada pihak berwenang.

Inisiatif ini sejalan dengan strategi Uni Eropa yang lebih luas untuk mengatur aset digital dan pasarnya secara efektif. MiCA, efektif Juni 2023, akan berlaku penuh pada akhir tahun. Peraturan anti pencucian uang yang baru akan melengkapi kerangka kerja ini untuk mengamankan ekosistem crypto yang transparan.

Otoritas Anti Pencucian Uang dan Penanggulangan Pendanaan Terorisme (AMLA), yang berlokasi di Frankfurt, Jerman, akan mengawasi peraturan ini dan memastikan kepatuhan di antara CASP dan entitas terkait lainnya.

Sementara Parlemen Eropa telah mengesahkan undang-undang tersebut, Dewan Uni Eropa harus secara resmi mengadopsinya. Ini juga akan membutuhkan publikasi di Jurnal Resmi UE sebelum ditegakkan. Undang-undang tersebut akan diterapkan tiga tahun setelah langkah-langkah ini.

Patrick Hansen, direktur strategi dan kebijakan Uni Eropa di Circle, mengkonfirmasi rincian ini. Dia mencatat bahwa persyaratan CASP baru dibangun di atas yang sudah ditetapkan di bawah Anti-Money Laundering Directive 5 (AMLD5).

Proposal sebelumnya untuk Peraturan Anti Pencucian Uang (AMLR) telah menyarankan langkah-langkah KYC yang lebih ketat untuk dompet self-custody. Versi ini menimbulkan kekhawatiran tentang potensi dampak negatif pada inovasi dan adopsi dalam industri crypto.

Namun, advokasi industri mengarah pada versi hukum yang direvisi dan seimbang. Ini memungkinkan beberapa opsi kepatuhan, mengingat aspek unik dari dunia crypto. Versi final ini telah digambarkan oleh Hansen sebagai “hasil positif.” Adopsi aturan baru ini oleh Parlemen Eropa merupakan langkah penting dalam menyempurnakan kerangka peraturan untuk industri cryptocurrency.

Parlemen Eropa telah mengadopsi aturan baru untuk menyesuaikan kerangka peraturan untuk industri cryptocurrency. Ketika sektor ini berkembang, UE berupaya menyeimbangkan inovasi dengan integritas sistem keuangan. Kerangka kerja yang ditetapkan oleh MiCA dan aturan baru mencerminkan pendekatan regulasi UE.