Um número crescente de pessoas está usando o investimento em criptomoedas para diversificar suas carteiras e, possivelmente, obter grandes lucros financeiros. Por outro lado, os investidores em criptomoedas podem estar expostos a um risco financeiro significativo devido à extrema volatilidade do mercado. Para proteger seu dinheiro e negociar esse cenário traiçoeiro, os investidores de criptomoedas devem implementar técnicas eficientes de gerenciamento de risco.
Neste artigo abrangente, vamos orientá-lo sobre as 7 principais táticas (e dicas de bônus) para gerenciar o risco em um portfólio de criptomoedas.
Técnicas de Gerenciamento de Risco para Portfólios de Criptomoedas
Dada a extrema volatilidade dos ativos de criptomoedas, os gestores de portfólio devem gerenciar o risco de forma eficaz. As criptomoedas, ao contrário das moedas convencionais, não estão sujeitas à regulamentação governamental, são suscetíveis a hackers e estão sujeitas a oscilações repentinas de preços causadas pela especulação e pelo humor do mercado.
Técnicas eficazes de gerenciamento de risco de criptografia podem ajudá-lo a reduzir perdas, maximizar lucros e manter sua carteira bem equilibrada e alinhada com sua tolerância ao risco e objetivos financeiros.
Agora que estamos cientes da necessidade de gerenciamento de risco na negociação de bitcoin, vamos às táticas reais!
- O ato de diversificação
Como tática de gerenciamento de risco, a diversificação envolve a distribuição de seus ativos entre várias tecnologias blockchain, indústrias e criptomoedas. Ao espalhar seus investimentos por uma variedade de ativos de criptomoedas, você pode reduzir os riscos associados à posse de um único ativo que pode perder valor repentinamente devido a eventos imprevistos.
Além disso, a diversificação da carteira pode ajudar na captura de possíveis lucros de vários mercados e classes de ativos subjacentes. Os investidores em criptomoedas podem lucrar com o potencial crescente de diversas áreas da indústria, distribuindo seus ativos entre muitas moedas com casos de uso variados, segmentos de mercado e avanços tecnológicos.
Diversificação baseada em risco (RBD), diversificação focada em setor (SFD), diversificação temática (TD), diversificação baseada em capitalização de mercado (MCBD), diversificação baseada em horizonte temporal (THBD), etc. são algumas estratégias para diversificar sua carteira de investimentos.
Uma carteira de moedas RBD pode incluir o seguinte:
- Bitcoin (alta liquidez, baixa volatilidade, baixo risco)
- Ethereum (mais liquidez, maior risco e maior volatilidade)
- Binance Coin: volatilidade moderada, risco médio e alta liquidez
- Chainlink (mais volatilidade, mais risco e menos liquidez)
- Uniswap (liquidez moderada, maior risco e maior volatilidade)
- USD Coin (estável, alta liquidez, baixo risco)
- Solana: liquidez moderada, alta volatilidade e risco aumentado.
➔ Este é um exemplo de portfólio SFD:
- Maker (MKR), Compound (COMP) e Aave (AAVE) compõem o setor de DeFi (Finanças Descentralizadas).
- Chiliz (CHZ), Flow (FLOW) e Enjin Coin (ENJ) estão no setor NFT (Non-Fungible Token).
- Setor de Jogos: Decentraland (MANA), Axie Infinity (AXS) e Theta Token (THETA)
- Chainlink (LINK), Cardano (ADA) e Polkadot (DOT) compõem o setor de infraestrutura.
➔ Aqui estão alguns exemplos de portfólio TD:
- Temas para Finanças Descentralizadas (DeFi): Composto (COMP), Uniswap (UNI), Aave (AAVE) e Ethereum (ETH)
- Temas relacionados à privacidade e anonimato: Dash (DASH), Zcash (ZEC), Monero (XMR) e Pirate Chain (ARRR)
- Temas relacionados à eficiência energética: Solana (SOL), Cardano (ADA), Ethereum (ETH) e Chia (XCH).
- Estes são os jogos e temas NFT: The Sandbox (SAND), Decentraland (MANA), Enjin Coin (ENJ) e Axie Infinity (AXS).
- Tema para a Internet das Coisas (IoT): VeChain (VET), Waltonchain (WTC), Helium (HNT) e IOTA (MIOTA)
- Polkadot (DOT), Chainlink (LINK), Filecoin (FIL), Arweave (AR) e The Graph (GRT) são o tema da Web 3.0.
➔ Exemplos de carteiras de criptomoedas baseadas em capitalização de mercado são mostrados abaixo:
Criptomoedas de grande capitalização: incluem Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) e Binance Coin (BNB), e são as criptomoedas menos voláteis e mais conhecidas, com uma capitalização de mercado de mais de US$ 10 bilhões.
Criptomoedas de média capitalização: Geralmente relativamente novas, elas têm uma capitalização de mercado de US$ 1 a US$ 10 bilhões e estão se tornando cada vez mais apreciadas e usadas. Polkadot (DOT), Chainlink (LINK), Solana (SOL) e mais exemplos são alguns.
Criptomoedas de pequena capitalização: Geralmente consistindo em projetos recentes não comprovados com uma capitalização de mercado de menos de US$ 1 bilhão, esses são os tipos mais voláteis de criptomoedas.
➔ Examinemos vários exemplos de portfólios diversos baseados em horizontes temporais:
Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB), Polkadot (DOT) e Solana (SOL) são investimentos de curto prazo (um a seis meses). Investir nesses ativos traz um risco maior, mas também gera grandes lucros rapidamente.
Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Chainlink (LINK) e Uniswap (UNI) estão entre os investimentos de médio prazo (6 a 12 meses). Esse portfólio tem perspectivas de desenvolvimento e é menos errático.
Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Polkadot (DOT), Chainlink (LINK) e Cardano (ADA) são investimentos de longo prazo (12+ meses). Espera-se que essas moedas aumentem de valor ao longo do tempo devido a seus casos de uso robustos e fortes equipes de desenvolvimento.
➔ A seguir, destacamos alguns tipos de criptomoedas a serem considerados para a diversificação:
O primeiro e maior dinheiro digital descentralizado do mundo chama-se Bitcoin. Sem dúvida, uma das opções mais apreciadas para diversificar um portfólio de criptomoedas é o Bitcoin. As criptomoedas que não são Bitcoin são chamadas de altcoins, “criptomoedas alternativas”. Esta classe de ativos foi desenvolvida para diversificar o mercado de criptomoedas como uma alternativa ao Bitcoin.
Como as altcoins são mais voláteis e frequentemente têm populações de usuários menores do que o Bitcoin, elas são consideradas mais arriscadas do que o Bitcoin. No entanto, eles também oferecem uma maior possibilidade de retorno para investidores com um perfil de alto risco. Além disso, as altcoins são classificadas como moedas de Camada 1 e Camada 2 de acordo com a tecnologia blockchain que usam.
Tokens de utilidade e projetos DeFi: As empresas baseadas em blockchain geralmente emitem tokens de utilidade para incentivar os usuários a se envolverem com a rede. A compra de tokens de utilidade tem o potencial de gerar lucros significativos, desde que o bem ou serviço subjacente se torne bem conhecido e amplamente utilizado. A exposição a uma gama de serviços financeiros não acessíveis para investimentos típicos através de instituições financeiras tradicionais pode ser obtida investindo em empreendimentos DeFi. Mas tenha em mente que as iniciativas DeFi podem ser bastante perigosas e difíceis.
NFTs são ativos digitais distintos que são mantidos no blockchain e não podem ser copiados ou negociados por outros ativos. Eles frequentemente ficam em busca de lembranças, obras de arte e produtos do jogo. Os NFTs fornecem uma nova abordagem para o investimento em criptomoedas com enorme potencial de crescimento. No entanto, os investimentos em NFT tendem a ser extremamente arriscados e especulativos. A popularidade do ativo digital subjacente, a raridade do NFT e o humor geral do mercado podem afetar o valor de um NFT.
Stablecoins são moedas virtuais que estão ligadas a uma moeda fiduciária confiável, como o ouro ou o dólar americano. Como eles podem ser negociados por uma ou mais moedas fiduciárias, eles oferecem proteção contra a volatilidade do mercado de criptomoedas e podem ser usados como reserva de valor ou como método de pagamento. A compra de stablecoins reduz a volatilidade de um portfólio de criptomoedas e oferece aos investidores um fluxo de renda passiva confiável. Por causa de seu valor consistente, os investimentos em stablecoins não têm o mesmo potencial de grandes retornos que os feitos em outras criptomoedas.
Além disso, ao fazer investimentos em mercados financeiros convencionais e outros ativos não cripto, como títulos, imóveis e ações, você pode diversificar ainda mais sua carteira de investimentos.
- Custo médio em dólar (DCA)
Independentemente das circunstâncias do mercado, a média do custo do dólar é uma técnica simples que envolve investir uma certa quantia de dinheiro mensalmente. Essa abordagem visa diminuir a exposição da carteira à volatilidade do mercado e ajudar os investidores a evitar decisões financeiras precipitadas baseadas em oscilações transitórias do mercado.
Suponha que você deseje usar a técnica DCA para investir US $ 500 em BNB ao longo de cinco meses. Você resolve colocar R$ 100 por mês, não importa quanto custe o BNB. Vejamos como isso acontece:
Primeiro mês:
$200 para BNB
Foram investidos US$ 100.
BNB adquirido: 0,5
Segundo mês:
$250 para BNB
Foram investidos US$ 100.
BNB comprado: 0.4
Terceiro mês:
Preço do BNB: $300
Foram investidos US$ 100.
BNB comprado: 0,3333
Quarto mês:
US$ 350 é o preço do BNB.
Foram investidos US$ 100.
BNB comprado: 0,2857
Quinto mês:
Preço do BNB: $400
Foram investidos US$ 100.
BNB adquirido: 0,25
$500 total investido
BNB comprado no total: 1.769
Em cinco meses, você acumulou 1.769 BNB usando a abordagem DCA. Durante este tempo, o preço médio do BNB foi ($200 + $250 + $300 + $350 + $400) / 5 = $300. O BNB que você comprou custa em média $500 / 1.769 = $282.55. Neste caso, a abordagem DCA produziu uma média de preço de compra inferior ao preço médio global do período de investimento.
Ao reduzir seu preço médio de compra em relação ao preço médio de mercado, o método DCA permite que você lucre com a tendência crescente no preço do BNB à medida que ele sobe ao longo do tempo. Ao investir no mercado sem tentar cronometrá-lo, o DCA pode ser uma tática útil. Os investidores podem tirar proveito dos juros compostos e cumprir seus objetivos financeiros de longo prazo fazendo investimentos consistentes ao longo do tempo.
- Tamanho da Posição
O dimensionamento de posição é uma estratégia de gerenciamento de risco que estabelece o tamanho certo de uma posição ou investimento, dependendo do nível de risco que um investidor está pronto para aceitar. Usando esse método, um investidor determina a maior perda possível que está disposto a aceitar e modifica o tamanho de seu investimento adequadamente. O tamanho da posição é relevante para diferentes tipos de investimento e gestão de ativos, embora seja frequentemente associado a estratégias de negociação de criptomoedas.
Para reduzir possíveis perdas, um investidor deve alterar o tamanho de sua posição se, por exemplo, estiver pronto para assumir um risco de 5% em uma única transação ou posição. Isso ajuda os investidores a não assumirem muito risco e talvez perderem mais do que podem pagar.
O tamanho da posição pode ajudar os investidores a gerenciar seus riscos com mais sucesso e aumentar suas chances de sucesso nos mercados quando usado em conjunto com outras técnicas de gerenciamento de risco.
- Rebalanceamento de Portfólio
Reequilibrar uma carteira é modificar suas participações para devolvê-las às suas alocações iniciais de ativos. Garante que a relação risco-retorno da carteira permanece alinhada com os objetivos e a tolerância ao risco do investidor.
O rebalanceamento pode ajudar os investidores a manter seu grau preferido de exposição ao risco e, ao mesmo tempo, talvez aumentar seus lucros, dadas as flutuações consideráveis nos valores do bitcoin. Por exemplo, um investidor pode optar por vender algum Bitcoin e comprar mais Ethereum para obter sua carteira de volta à alocação alvo se, como resultado das flutuações do mercado, sua carteira agora compreende 60% Bitcoin e 40% Ethereum em vez dos 50% que eles pretendiam originalmente.
A utilização de um rastreador de criptografia confiável para monitorar as alocações e o desempenho do portfólio pode agilizar o processo de reequilíbrio, fornecendo insights em tempo real sobre as distribuições de ativos e facilitando decisões informadas durante os ajustes de portfólio.
Periodicamente, como em uma base mensal ou trimestral, o rebalanceamento também pode ser realizado em resposta a eventos específicos, como uma mudança notável no valor de uma única criptomoeda ou uma modificação na tolerância ao risco ou objetivos financeiros do investidor.
- Ordens para parar de perder
Uma técnica eficaz que permite aos investidores vender automaticamente todos ou parte de seus ativos se o preço de um determinado ativo cair abaixo de um limite predefinido é uma ordem de stop-loss. Os investidores podem proteger seus ativos de grandes quedas e minimizar suas perdas durante quedas abruptas do mercado, colocando uma ordem de stop-loss.
Em um mercado em baixa, por exemplo, se um investidor comprar Ethereum por US$ 2.000 e colocar uma ordem de stop-loss em US$ 1.800, suas participações em Ethereum seriam imediatamente liquidadas se o preço cair para ou abaixo de US$ 1.800.
Além disso, os investidores podem monitorar seus ativos de criptomoedas com o uso de alertas de preço, como alertas CoinStats. Essas notificações permitem que os investidores saibam quando um determinado investimento em criptomoedas atinge um determinado preço ou se move significativamente, ou quando um grande veículo de notícias publica notícias de última hora que podem afetar o mercado.
- Proteger
O hedge é uma estratégia utilizada para proteger os ativos de um investidor de mudanças desfavoráveis no mercado. Isto é conseguido através da tomada de uma posição que compensa a exposição ao risco do investimento inicial.
Como exemplo, pode-se encurtar um contrato futuro de Bitcoin para proteger suas participações em Bitcoin. Se o preço caísse, os ganhos da posição vendida teriam superado as perdas no investimento. Outro tipo de hedge é travar os ganhos em meio à volatilidade do mercado adotando stablecoins, que têm um valor constante em comparação com outras criptomoedas.
Dicas bônus sobre como gerenciar riscos de forma eficaz
Dado que estabelecemos as técnicas de gerenciamento de risco de portfólio de criptomoedas mais utilizadas, vejamos algumas dicas para ajudar os investidores a tirar o máximo proveito das oscilações do mercado.
Tenha cautela
Antes de investir em qualquer criptomoeda, os investidores precisam fazer uma extensa pesquisa. Para tomar decisões informadas, garanta a realização de sua própria pesquisa e avalie a equipe, a tecnologia, os casos de uso e o potencial de mercado.
Por exemplo, é fundamental investigar os antecedentes dos membros da equipe, analisar tokenômica, avaliar a segurança e escalabilidade da tecnologia, avaliar o potencial da plataforma para alterar tanto o ecossistema DeFi quanto o ecossistema financeiro atual e determinar o tamanho do mercado geral antes de investir em um novo projeto DeFi.
Utilizar um rastreador de criptografia confiável pode fornecer insights em tempo real sobre o desempenho do seu portfólio e ajudar na tomada de decisões de investimento informadas em meio ao dinâmico mercado de criptomoedas.
Determine sua tolerância ao risco
Um dos aspectos mais importantes da gestão de carteiras é determinar o seu nível de “apetite” de risco antes de tomar qualquer decisão de investimento. Leve em conta elementos importantes como seu próprio horizonte de investimento, objetivos financeiros e situação na vida.
Priorizar ativos digitais mais confiáveis, como Bitcoin e Ethereum, e adotar uma abordagem de investimento mais passiva são as melhores práticas para um investidor cauteloso com baixa tolerância ao risco. Por outro lado, os tomadores de risco que são ambiciosos e têm uma alta tolerância ao risco podem optar por investimentos mais arriscados que podem resultar em lucros maiores, como altcoins de pequena capitalização ou empreendimentos cripto recentemente estabelecidos.
Acompanhe
Será necessário um esforço considerável para se manter atualizado sobre as notícias, eventos e tendências de mercado mais recentes na área de criptomoedas, se você pretende gerenciar ativamente seu portfólio.
Garanta o monitoramento do mercado de criptomoedas e seu investimento geral assinando fontes de notícias confiáveis e imparciais, plataformas de mídia social e fóruns da comunidade. Você pode pensar em participar de grupos relevantes do Telegram e do Discord, assinar boletins informativos de fontes confiáveis como CoinStats, CoinDesk e Cointelegraph e seguir especialistas e influenciadores no Twitter e LinkedIn.
Só faça investimentos que você pode se dar ao luxo de perder
Investir em mercados de criptomoedas sempre implica o risco de perder parte ou todo o seu dinheiro, pois eles podem ser extremamente voláteis. Garanta investir não mais do que você pode se dar ao luxo de perder sem colocar em risco sua capacidade de sobreviver.
Se você é novo em investir em criptomoedas, comece pequeno com uma quantia modesta que você se sinta confortável em arriscar e aumente suas apostas gradualmente à medida que adquire confiança e experiência.
Fazer uma estratégia de saída com antecedência pode ajudar a reduzir as perdas se as coisas não saírem como planejado. Isso pode servir como uma maneira eficaz de gerenciar seu portfólio. Isso indica que você identificou o momento certo para entrar no mercado, obter lucro e fechar a posição se a transação não der certo.
Esteja atento ao usar a alavancagem
Ao permitir que você tome emprestado mais dinheiro para investimentos, a negociação alavancada pode aumentar seus retornos, mas também aumentar suas perdas. A utilização da alavancagem requer cautela e uma compreensão completa dos perigos associados.
À medida que você ganha confiança e habilidade no procedimento, comece com uma quantidade menor de alavancagem e aumente-a gradualmente. Comece com uma alavancagem de 2x ou 3x, por exemplo, se você estiver negociando em uma plataforma de margem em vez de ir para um nível maior, o que pode resultar em perdas substanciais se o mercado for contra você. Tenha sempre em mente que há perigos associados a uma alavancagem maior, portanto, utilize a alavancagem com cuidado e apenas com capital de risco que você pode se dar ao luxo de perder.
Resumo
O investimento em criptomoedas pode ser recompensador, mas também envolve muito estudo, preparação e técnicas de gerenciamento de risco. Você pode aumentar seus lucros, reduzir suas perdas e criar uma carteira estável que possa suportar a volatilidade do mercado de criptomoedas colocando essas estratégias e sugestões em prática.
Lembre-se de diversificar seus ativos, avaliar sua tolerância ao risco, realizar suas pesquisas, manter-se atualizado, investir apenas o dinheiro que você pode perder e ter cautela quando se trata de alavancar o risco. Essas táticas podem ajudá-lo a navegar na complexidade do mercado de criptomoedas e alcançar seus objetivos financeiros quando combinadas com disciplina e paciência.
Assim, invista tempo em se educar, mantenha o foco em seus objetivos de longo prazo e fique de olho no dinâmico cenário das criptomoedas. Se você abordar e pensar sobre seus investimentos em criptografia corretamente, você pode torná-los lucrativos e bem-sucedidos.
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