- O Parlamento da UE determina novas regras de KYC e AML para criptomoedas em 24 de abril de 2024.
- Os novos regulamentos ao abrigo do MiCA deverão ser plenamente aplicáveis até ao final do ano.
- A AMLA em Frankfurt supervisionará a conformidade com os regulamentos de criptografia.
Em 24 de abril de 2024, o Parlamento Europeu aprovou novos regulamentos visando a lavagem de dinheiro no setor de criptomoedas. Estas regras impõem a devida diligência obrigatória e a verificação de identidade para os clientes. Eles se aplicam a gestores de criptoativos e exchanges centralizadas.
A legislação aprimora os protocolos existentes de Conheça Seu Cliente (KYC) e de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML). De acordo com a estrutura dos Mercados de Criptoativos (MiCA), os provedores de serviços de criptoativos (CASPs) agora devem realizar diligência completa do cliente (CDD) e relatar quaisquer atividades suspeitas às autoridades.
Esta iniciativa está alinhada com a estratégia mais ampla da União Europeia para governar os ativos digitais e os seus mercados de forma eficaz. O MiCA, a partir de junho de 2023, será totalmente aplicável até o final do ano. Os novos regulamentos de combate à lavagem de dinheiro complementarão essa estrutura para garantir um ecossistema cripto transparente.
A Autoridade de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (AMLA), localizada em Frankfurt, Alemanha, supervisionará esses regulamentos e garantirá o cumprimento entre os CASPs e outras entidades relevantes.
Embora o Parlamento Europeu tenha aprovado a lei, o Conselho da União Europeia tem de a adoptar formalmente. Necessitará igualmente de ser publicada no Jornal Oficial da UE antes da sua aplicação. A legislação deve ser aplicada três anos após essas etapas.
Patrick Hansen, diretor de estratégia e política da UE na Circle, confirmou esses detalhes. Ele observou que os novos requisitos do CASP se baseiam nos já estabelecidos sob a Diretiva Antilavagem de Dinheiro 5 (AMLD5).
Propostas anteriores para o Regulamento de Combate à Lavagem de Dinheiro (AMLR) sugeriam medidas mais rígidas de KYC para carteiras de autocustódia. Esta versão levantou preocupações sobre potenciais impactos negativos na inovação e adoção na indústria cripto.
No entanto, a defesa da indústria levou a uma versão revisada e equilibrada da lei. Ele permite várias opções de conformidade, considerando os aspectos únicos do mundo cripto. Essa versão final foi descrita por Hansen como um “resultado positivo”. A adoção dessas novas regras pelo Parlamento Europeu é um passo crucial para refinar a estrutura regulatória para a indústria de criptomoedas.
O Parlamento Europeu adotou novas regras para ajustar o marco regulatório para a indústria de criptomoedas. À medida que o setor se expande, a UE procura equilibrar a inovação com a integridade do sistema financeiro. O quadro estabelecido pela MiCA e as novas regras reflectem a abordagem regulamentar da UE.
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