ЕС устанавливает стандарты борьбы с отмыванием денег в криптовалютах: вот что вам нужно знать

• 24 апреля 2024 года Европарламент вводит новые правила KYC и AML для криптовалют.
• Новые правила в соответствии с MiCA должны быть полностью введены в действие к концу года.
• AMLA во Франкфурте будет следить за соблюдением правил криптовалюты.

24 апреля 2024 года Европейский парламент утвердил новые правила, направленные на борьбу с отмыванием денег в криптовалютном секторе. Эти правила налагают обязательную комплексную проверку и проверку личности для клиентов. Они распространяются на управляющих криптоактивами и централизованные биржи.

Законодательство совершенствует существующие протоколы «Знай своего клиента» (KYC) и « Борьба с отмыванием денег » (AML). В соответствии с концепцией рынков криптоактивов (MiCA) поставщики услуг криптоактивов (CASP) теперь должны проводить тщательную комплексную проверку клиентов (CDD) и сообщать властям о любых подозрительных действиях.

Эта инициатива согласуется с более широкой стратегией Европейского Союза по эффективному управлению цифровыми активами и их рынками. MiCA, вступивший в силу в июне 2023 года, будет полностью применен к концу года. Новые правила по борьбе с отмыванием денег дополнят эту структуру, чтобы обеспечить прозрачную криптоэкосистему.

Управление по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLA), расположенное во Франкфурте, Германия, будет осуществлять надзор за этими правилами и обеспечивать их соблюдение среди CASP и других соответствующих организаций.

В то время как Европейский парламент принял закон, Совет Европейского Союза должен официально принять его. Кроме того, он должен быть опубликован в Официальном журнале ЕС, прежде чем вступить в силу. Законодательство должно вступить в силу через три года после этих шагов.

Патрик Хансен, директор по стратегии и политике ЕС в Circle, подтвердил эти детали. Он отметил, что новые требования CASP основываются на тех, которые уже установлены в соответствии с Директивой по борьбе с отмыванием денег 5 (AMLD5).

Более ранние предложения по Регламенту по борьбе с отмыванием денег (AMLR) предлагали более строгие меры KYC для кошельков с самостоятельным хранением. Эта версия вызвала опасения по поводу потенциального негативного влияния на инновации и внедрение в криптоиндустрии.

Тем не менее, отраслевая адвокация привела к пересмотренной, сбалансированной версии закона. Он допускает несколько вариантов соответствия, учитывая уникальные аспекты криптомира. Эта окончательная версия была описана Хансеном как «положительный результат». Принятие этих новых правил Европейским парламентом является важным шагом в совершенствовании нормативно-правовой базы для криптовалютной индустрии.

Европарламент принял новые правила для корректировки нормативно-правовой базы криптовалютной индустрии. По мере расширения сектора ЕС стремится сбалансировать инновации с целостностью финансовой системы. Рамки, установленные MiCA, и новые правила отражают подход ЕС к регулированию.