Изменения в правилах MiCA создают новые риски криптомошенничества, поскольку мошенники эксплуатируют миграции бирж

• Изменения в лицензировании MiCA вынуждают тысячи криптокомпаний покинуть рынок ЕС.
• Мошенники используют миграции обмена с помощью фейковых уведомлений и схем выдачи себя за себя.
• Проверьте запросы на миграцию через официальные каналы перед перемещением любых криптоактивов.

Регулирование рынков криптоактивов (MiCA) Европейского союза изменило работу криптобирж по всему блоку.

Согласно правилам, любая платформа, обслуживающая клиентов из ЕС, должна иметь лицензию на уровне всего блока. Компании, пропустившие срок 1 июля, теперь считаются незаконными в ЕС и обязаны предупредить клиентов снимать средства или переводить средства в другое место.

Цифры показывают, насколько масштабным был этот сдвиг. В конце июля только 323 криптокомпании получили лицензии от Европейского управления по ценным бумагам и рынкам (ESMA), главного регулятора рынка блока.

Поставщик данных VASPnet оценил, что более 1700 нелицензированных компаний будут вынуждены закрыть свои деятельность в ЕС. Крупные платформы, включая Coinbase, Kraken и OKX, получили лицензии, в то время как Binance, крупнейшая в мире биржа, пока не получила одобрения в ЕС.

Почему миграции привлекают мошенников

Регуляторы заявляют, что сам переход превратился в условия, насыщенные целями. Когда тысячам пользователей говорят перевести активы в определённый срок, возникает путаница и срочность — именно на те условия, на которых опирается мошенничество.

Стефан Понтуазо из французской компании Autorité des Marchés Financiers (AMF) описал этот момент как необычайно сильную возможность для мошенников, поскольку клиенты активно ищут новые платформы и чаще действуют по незнакомым инструкциям.

Исследователи в области безопасности указывают на ту же динамику: неопределённость относительно того, куда должны идти средства, в сочетании с механикой реальной миграции, затрудняет пользователям отличие официальной коммуникации от мошенничества.

Как работают мошенничество

ESMA подтвердила, что осведомлена о преступниках, злоупотребляющих его названием и логотипом, включая поддельные документы, чтобы сделать мошеннические схемы официальными. AMF сообщает о случаях, когда мошенники выдавали себя за сотрудников регуляторов или представителей бирж, направляя клиентов переводить активы на поддельные кошельки или похожие на сайты.

Нидерландское управление по финансовым рынкам (AFM) выпустило аналогичные предупреждения о запросах третьих лиц о переводах средств во время перехода лицензирования.

Это отражает более широкую тенденцию. Аналитика блокчейна Chainalysis сообщила, что глобальные убытки от криптомошенничества и мошенничества достигли 17 миллиардов долларов в прошлом году, что почти втрое превышает показатели пятилетней ранее, при этом мошенничество с имитацией входит в число самых быстрорастущих категорий.

Защита ваших активов в период перехода

Регуляторы призывают пользователей замедлиться, а не реагировать на срочные уведомления. Перед переводом средств пользователям следует:

• Проверяйте любое уведомление о миграции напрямую через официальное приложение или сайт биржи, а не по ссылкам в письмах или сообщениях
• Подтверждайте регуляторные требования, проверяя опубликованный лицензионный список ESMA или национального регулятора, а не доверяйте переданному документу
• Воспринимайте нежелательный контакт со стороны «сотрудников регуляторов» как тревожный сигнал, поскольку наблюдательные органы обычно не просят пользователей переводить средства
• Избегайте поспешных решений; AMF сознательно избегает введения агрессивного срока ликвидации для нелицензированных компаний специально для снижения паникических ошибок
• Сообщите соответствующему национальному регулятору о подозрении в выдаче за себя

В конечном итоге MiCA обеспечила более чёткий контроль на европейском крипторынке, но сбои, вызванные выводом почти двух тысяч платформ с рынка, создали параллельную возможность для мошенничества. Как выразился Понтуазо, самый безопасный ответ в этот период — это терпение, тщательный выбор лицензированного провайдера, а не подвергаться давлению для немедленного перевода средств.

Связано: Новый лимит MiCA в 321 фирму: безопасна ли ваша криптобиржа в Европе?