EU, 더 엄격한 자금세탁방지 규정으로 암호화폐 단속에 나서다

• EU는 AML 규정을 강화하여 암호화 자산 서비스 제공업체(CASP)를 규제 감독 대상에 포함시켰다.
• CASP는 1,000유로 이상의 거래에 대해 고객 실사를 실시하고, 신원을 확인하며, 의심스러운 활동을 보고해야 한다.
• 해당 조항은 상임이사국 위원회와 유럽 의회의 승인을 받아야 한다.

유럽연합이 금융 범죄에 대한 감시망을 강화함에 따라 암호화폐 업계는 더 엄격한 자금세탁방지(AML) 규제에 대비하고 있다. 유럽 이사회와 의회는 포괄적인 AML 패키지의 일환으로 암호화폐 자산 서비스 제공업체(CASP)를 규제 대상에 포함시키는 잠정 합의에 도달했다.

이 합의에 따라 대부분의 CASP가 의무 대상에 포함되며, 1,000유로 이상의 거래에 대해 고객 실사를 실시하고, 고객 신원을 확인하며, 의심스러운 활동을 보고하도록 의무화된다.

이러한 조치는 투명성을 높이고 불법 자금이 암호화폐 생태계를 통해 유입되는 것을 방지하는 것을 목표로 합니다. 또한, 자체 호스팅 지갑 거래와 관련된 위험을 완화하기 위한 조치도 추가되었다.

또한, 이 규정은 CASP와 관련된 국경 간 통신사 관계에 대한 강화된 실사 조치를 도입한다.

벨기에 재무부 장관 빈센트 반 페테헴은 “이 규정을 통해 사기꾼, 조직 범죄, 테러리스트가 금융 시스템을 통해 합법적으로 수익을 창출할 여지가 없어질 것이다.”라고 말했다.

이 획기적인 협정은 EU가 회원국 전반의 자금세탁방지 규정을 포괄적으로 조율하여 범죄자들이 악용했던 허점을 막는 첫 번째 사례다. 이 협정은 자금 세탁 및 테러 자금 조달 활동에 대한 EU의 방어를 강화하는 것을 목표로 한다.

합의된 조항은 법으로 제정되기 전에 상임이사국 위원회와 유럽 의회의 승인을 거쳐야 한다. 2023년 5월 16일, EU는 암호화 자산 부문을 규제하기 위해 암호화 자산 시장(MiCA)이라는 법적 프레임워크를 승인했다. MiCA는 투자자를 보호하고, 암호화폐의 오용을 방지하며, 발행자와 서비스 제공자를 위한 포괄적인 가이드라인을 수립하는 것을 목표로 한다.

이와 비슷한 시기에 미국 입법자들은 최근 테러 자금 조달에 암호화폐가 사용되는 것을 막기 위해 테러 자금 조달 방지법을 도입했다. 10월 7일 하마스의 이스라엘 공격으로 인해 초당적으로 추진된 이 법안은 외국 행위자가 테러 자금 조달에 사용하는 디지털 자산에 제재를 가하는 것을 목표로 한다.