Биржа против самостоятельного хранения: какой способ хранить вашу криптовалюту безопаснее?

• Крипто-хранение балансирует между удобством и контролем с различными обязанностями пользователей по безопасности.
• Обменное управление обеспечивает управляемую безопасность, а самостоятельное хранение даёт пользователям полное владение ключами.
• Правильный выбор опеки зависит от опыта инвестора, потребностей в безопасности и устойчивости к риску.

Выбор места хранения криптовалюты — одно из самых важных решений для владельцев цифровых активов. Обсуждение привлекло внимание после того, как основатель Binance Чанпэн Чжао (CZ) заявил, что криптовалюты могут быть гораздо безопаснее на централизованных биржах, чем при самостоятельном хранении, ссылаясь на сложность измерения убытков, возникающих вне поля зрения общественности.

Его комментарии последовали за данными, опубликованными аналитиком Вилли Ву, который оценил, что около 1,57 миллиона BTC были потеряны из-за самосохранения по сравнению с примерно 1,51 миллиона BTC, потерянными на биржах.

Хотя давняя фраза «Не ключи, не монеты» продолжает поддерживать самоопеку, оба подхода связаны с разными обязанностями и рисками безопасности. Понимание того, как работает каждая модель кастода, поможет инвесторам выбрать вариант, который лучше всего соответствует их опыту и потребностям в безопасности.

Что такое крипто-опека?

Криптохранение означает хранение и защиту криптовалют путём защиты приватных ключей, контролирующих доступ к цифровым активам. В отличие от традиционных банковских счетов, криптовалюты нельзя восстановить через финансовое учреждение, если утеряны приватные ключи. Тот, кто контролирует приватные ключи, тот контролирует активы.

Существует три основных модели опеки:

• Самоопека: Пользователи управляют своими приватными ключами через аппаратные или программные кошельки.
• Опека под стражей: Третья сторона, такая как криптобиржа или институциональный хранитель, хранит и управляет приватными ключами от имени пользователей.
• Гибридная опека: Ответственность распределяется между пользователями и хранителями через многоключевые или совместные доступные системы.

Каждая модель направлена на защиту цифровых активов, но распределяет ответственность по-разному.

Объяснение обмена опекой

Exchange custody возлагает на себя ответственность за сохранение приватных ключей с помощью службы уборки. Централизованные биржи и институциональные хранители используют меры безопасности, такие как офлайн-холодное хранение, кошельки с многоподписью, внутренние системы мониторинга и контроль доступа для защиты активов клиентов.

Многие поставщики кастодиалов также предлагают варианты восстановления аккаунта при потере учетных данных пользователя. Некоторые из них обеспечивают страхование от конкретных инцидентов с безопасностью, в то время как институциональные хранители часто соблюдают нормативные требования и ведут аудитские записи для клиентов.

Эти функции делают кастодиальное хранилище полезным для новых инвесторов, предпочитающих удобство управления собственными приватными ключами. Учреждения также полагаются на хранителей, поскольку регуляторные структуры часто требуют профессионально управляемых решений по опеке.

Однако обменная опека требует доверия поставщику услуг. Если кастодиан сталкивается с утечкой безопасности, операционным сбоем или несостоятельностью, активы клиента могут столкнуться с дополнительными рисками в зависимости от мер защиты и правовой структуры провайдера.

Самостоятельное опека даёт пользователям полный контроль

Самоопека позволяет людям держать свои приватные ключи под собственным контролем, а не использовать третьих лиц. Этот метод обычно реализуется с помощью аппаратного или программного кошелька.

Главное преимущество — это владение. Пользователи полностью контролируют свои активы и могут избежать использования биржи или кастодиана. Самостоятельное хранение также позволяет пользователям участвовать в приложениях децентрализованных финансов (DeFi) без переноса активов с одной платформы на другую.

Ещё одно преимущество — конфиденциальность, поскольку пользователю может не придётся предоставлять личные данные для использования или получения доступа к своим кошелькам.

Цена за это — ответственность. Безопасность восстановительных фраз пользователей и приватных ключей должна быть гарантирована. Нет поддержки клиентов для восстановления доступа, если эти учетные данные утеряны, украдены или раскрыты.

Обмен опеки против самоопеки

Главное различие между этими двумя подходами — кто контролирует приватные ключи. В обменном хранении поставщик услуг обеспечивает безопасность, восстановление аккаунта и защиту операции, а пользователи доверяют инфраструктуре хранителя.

Самостоятельная опека предоставляет пользователям полный контроль и право собственности на их активы, автономию принимать собственные решения и ответственность за их управление и защиту.

Ни один из подходов не устраняет риск. Вместо этого каждый перекладывает ответственность за управление этим риском.

Какой вариант лучше?

Лучший выбор для пользователя будет основан на его опыте, инвестиционной стратегии и предпочтениях в области безопасности.

Обменное хранение может подойти новичкам, учреждениям и пользователям, которые ищут удобство обмена, функции восстановления обмена и профессионально управляемые системы безопасности.

Самостоятельное хранение может быть более уместным для пользователей с опытом работы с криптовалютами, так как у них полное владение и контроль над своими активами, а также возможность управлять приватными ключами.

Независимо от типа хранения, пользователям следует знать о базовых мерах безопасности, включая многофакторную аутентификацию, защиту фраз восстановления, выбор доверенных кошельков или хранителей, подтверждение транзакций и бдительность в отношении фишинговых мошенничеств.

Связанно: CZ заявляет, что ни один криптокошелек не является на 100% безопасен: является ли безопасность мультикошельков будущим самостоятельного хранения?