ЕС расправляется с криптовалютой с помощью более строгих правил по борьбе с отмыванием денег

• ЕС ужесточает правила борьбы с отмыванием денег, в результате чего поставщики услуг криптоактивов (CASP) находятся под надзором регулирующих органов.
• CASP должны проводить комплексную проверку клиентов в отношении транзакций на сумму ≥ 1000 €, проверять личность и сообщать о подозрительной деятельности.
• Положения подлежат утверждению Комитетом постоянных представителей и Европейским парламентом.

Крипто-сектор готовится к ужесточению правил по борьбе с отмыванием денег (AML), поскольку Европейский Союз ужесточает свою сеть по борьбе с финансовыми преступлениями. В рамках комплексного пакета мер по борьбе с отмыванием денег Совет и Парламент достигли предварительного соглашения, которое ставит поставщиков услуг криптоактивов (CASP) под контроль регулирования.

Соглашение расширяет список обязанных лиц, включив в него большинство CASP, обязывая их проводить комплексную проверку клиентов по транзакциям на сумму 1000 € и более, проверять личность клиентов и сообщать о подозрительной деятельности.

Эти меры направлены на повышение прозрачности и предотвращение прохождения незаконных средств через криптоэкосистему. Сделка также добавляет меры по снижению рисков, связанных с транзакциями с автономными кошельками.

Кроме того, постановление вводит усиленные меры комплексной проверки для трансграничных корреспондентских отношений с участием CASP.

«Это гарантирует, что у мошенников, организованной преступности и террористов не останется места для легализации своих доходов через финансовую систему», — сказал Винсент Ван Петегем, министр финансов Бельгии.
Это эпохальное соглашение знаменует собой первый случай, когда ЕС полностью гармонизирует правила ПОД в странах-членах, закрывая лазейки, которыми ранее пользовались преступники. Соглашение направлено на усиление защиты ЕС от отмывания денег и финансирования терроризма.

Согласованные положения должны быть одобрены Комитетом постоянных представителей и Европейским парламентом, прежде чем стать законом. 16 мая 2023 года ЕС утвердил правовую базу под названием «Рынки криптоактивов» (MiCA) для регулирования сектора криптоактивов. Цель MiCA – защитить инвесторов, предотвратить неправомерное использование криптовалют и установить комплексные рекомендации для эмитентов и поставщиков услуг.

Аналогичные новости: законодатели США недавно представили Закон о предотвращении финансирования терроризма, чтобы противодействовать использованию криптовалюты для финансирования терроризма. Двухпартийный законопроект, вызванный атаками ХАМАС на Израиль 7 октября, направлен на введение санкций в отношении цифровых активов, используемых иностранными субъектами для финансирования терроризма.