Что такое криптовалютная биржа? Как это работает?

Что такое криптовалютная биржа?

Криптовалютная биржа, также известная как цифровая валютная биржа (DCE), является предприятием, которое позволяет клиентам торговать криптовалютами на другие активы, такие как фиатные деньги или другие цифровые валюты.

Криптовалютные биржи служат посредником между процессом продажи и покупки, и зарабатывают деньги на комиссиях за сделки.

Как работают криптобиржи?

Криптобиржи сопоставляют покупателей с продавцами. Как и с традиционным банковским счетом, для торговли на большинстве криптовалютных бирж необходимо зарегистрироваться сначала. После прохождения процесса KYC и успешной аутентификации ваш аккаунт открывается, и вы можете переводить средства на цифровые счета через платформу. После этого вы можете использовать эту платформу для совершения покупок.

Существует несколько типов криптовалютных бирж

Ниже приведены несколько классификаций криптовалютных бирж, с которыми вы можете столкнуться :

• Брокеры: Некоторые брокеры могут выступать посредниками между платформами криптовалют и инвесторами, которые хотят торговать своими цифровыми активами. Любой человек может посетить онлайн-брокера и купить криптовалюты по ценам, установленным агентом. Брокер внебиржевого рынка, также известный как OTC-стол, используется при выполнении крупного торгового ордера. Этот шаг предотвращает проскальзывание, которое может произойти при размещении рыночного ордера на бирже.

• Традиционные криптовалютные биржи: Эти платформы облегчают торговлю цифровыми активами на основе ежедневных обновлений рынка. Традиционные биржи часто взимают комиссию за совершение сделки. В то время как некоторые биржи занимаются только криптовалютой, другие позволяют пользователям торговать фиатными валютами, такими как доллар США, на криптовалюты, например, биткоин (BTC). В этой категории существуют два типа бирж: централизованные и децентрализованные.

• Централизованные криптовалютные биржи выступают в качестве посредника между продавцом и покупателем. Централизованные биржи предлагают большую устойчивость, так как они принадлежат одной компании. Почти 99% всех криптовалютных транзакций осуществляются через централизованные биржи.

Некоторые примеры централизованных платформ для обмена криптовалюты включают:

• Бинанс
• Хуоби Глобал
• Коинбейз
• Кракен
• Битхамб

• Децентрализованные криптовалютные биржи (DEX) позволяют пользователям осуществлять транзакции напрямую друг с другом без необходимости третьей стороны или посредника. Из-за некоторых проблем, связанных с централизованными биржами, децентрализованные биржи предпочитаются некоторыми инвесторами. Децентрализованная криптовалютная биржа не имеет надзора со стороны третьей стороны, является открытым исходным кодом и зависит от торговли между пользователями (P2P).

Давайте рассмотрим некоторые из популярных децентрализованных криптовалютных бирж:

• Uniswap (V2)
• PancakeSwap
• 0x Protocol
• Venus Protocol
• SushiSwap

Преимущества централизованных криптовалютных бирж

Удобство

Централизованные рынки предоставляют новым покупателям дружественную среду для торговли акциями в криптовалютах. В отличие от использования криптокошельков и пиринговых переводов, которые могут быть сложными, клиенты централизованных бирж могут войти в свои аккаунты, получить доступ к своим финансовым отчетам и осуществлять платежи через несколько доступных приложений и платформ.

Надежность

Централизованные биржи предлагают более высокий уровень комфорта, поскольку они обеспечивают дополнительный уровень безопасности и надежности в отношении транзакций и торговли.

Недостатки централизованных криптовалютных бирж

Потенциальный риск взлома

Провайдеры услуг, которые владеют объединенными системами, несут ответственность за безопасность своих клиентов. Большие сделки обычно включают миллиарды криптовалют, что ставит их под угрозу взлома и кражи.

Стоимость транзакции

В отличие от пиринговых транзакций, централизованные платформы часто взимают высокие комиссии за свои услуги и удобство, которые могут быть значительными при торговле большими суммами.

Преимущества децентрализованных криптовалютных бирж

Снижение риска взлома

Пользователи децентрализованных бирж не нуждаются в переводе своих активов третьей стороне-посреднику, что исключает риск взлома компании или организации.

Предотвращение манипуляций на рынке

Благодаря своей природе, позволяющей пир-к-пир обмен криптовалютами, децентрализованные биржи предотвращают манипуляции на рынке, не допуская фейковых сделок и моющих сделок со стороны пользователей.

Анонимность

Пользователям таких бирж не требуется заполнять формы о знании клиента (KYC), что обеспечивает им конфиденциальность и анонимность.

Недостатки децентрализованных криптовалютных бирж

Сложность

Пользователям этих бирж необходимо помнить учетные данные своих криптокошельков, иначе их активы могут быть навсегда потеряны и не могут быть восстановлены или отслежены. Они требуют от пользователя ознакомиться с платформой и процессом.

Отсутствие платежей в фиатной валюте

Децентрализованные биржи не позволяют торговать фиатными валютами на цифровые активы, что делает их менее подходящими для пользователей, которые еще не имеют или не торгуют криптовалютами.

Проблемы с ликвидностью

Примерно 99% криптовалютных транзакций осуществляются на централизованных биржах, что делает их ответственными за большую часть объемов торговли. Из-за недостатка объема децентрализованные биржи часто страдают от недостатка ликвидности, и может быть сложно найти покупателей и продавцов, когда объемы торговли низкие.

Выбор криптовалютной биржи

Криптовалютные биржи, как централизованные, так и децентрализованные, являются относительно новыми, поэтому перед инвестированием в них важно провести тщательное исследование. Поскольку криптовалюты являются волатильными, а некоторые криптовалютные биржи подверглись хакерским атакам, необходимо учитывать ряд факторов перед выбором биржи, включая:

• Лимиты на депозиты и вывод средств
• Комиссии
• Способы оплаты
• Региональные ограничения и регулирования
• Репутация
• Требования к проверке

Это зависит от индивидуального выбора человека найти криптовалютную биржу и цифровые активы, которые лучше всего соответствуют его конкретным требованиям, ценовому диапазону, уровню риска и ожиданиям по безопасности. Также важно отметить, что некоторые криптовалютные биржи доступны только на мобильных устройствах, в то время как другие требуют компьютера, и каждая из них имеет различные уровни безопасности и связанные с ними комиссии.

Узнайте больше о криптовалютах, блокчейне и Web3:

• Что такое криптовалюта? Полное руководство для начинающих
• Топ-20 самых употребляемых слов в криптовалютной сфере
• Что такое первичное предложение монет (ICO): Полное руководство
• Как криптовалюты связаны с инфляцией и дефляцией
• Как работает алгоритм консенсуса в сети блокчейн?