- Die Staatsanzällichkeit könnte Australiens 50%ige CGT-Rabatte durch eine Inflationsindexierung ersetzen.
- Das Finanzministerium schätzt, dass CGT-Zugeständnisse Australien jährlich 21,8 Milliarden AUD kosten.
- Australien könnte im Rahmen der vorgeschlagenen Reformen die Steuervorteile der negativen Verzinsung auf neu gebaute Häuser beschränken.
Die australische Regierung erwägt vor dem Bundeshaushalt am Dienstag umfassende Änderungen der Kapitalertragssteuer (CGT) und des negativen Gearings, was eine Debatte im gesamten Investitionssektor auslöst.
Während eines Auftritts bei Sky News sagte Schatzmeister Jim Chalmers, die vorgeschlagenen Reformen zielen darauf ab, die Erschwinglichkeit von Wohnraum und die „generationenübergreifende Ungerechtigkeit“ anzugehen. Kritiker argumentieren jedoch, dass die Änderungen die Steuern auf Aktien, Krypto und Anlageimmobilien erhöhen könnten.
Australien könnte den 50%igen CGT-Rabatt ersetzen
Das Finanzministerium erwägt Berichten zufolge, Australiens 50 % CGT-Abschlag zu reduzieren oder durch ein Inflationsindexmodell zu ersetzen. Nach den aktuellen Regeln zahlen Australier , die Vermögenswerte länger als 12 Monate halten, nur auf die Hälfte ihrer Kapitalgewinne Steuer. Der verbleibende Betrag wird mit dem normalen Einkommensteuersatz besteuert.
Zum Beispiel verzeichnet jemand, der ein Haus für 500.000 AUD kauft und für 700.000 AUD verkauft, einen Gewinn von 200.000 AUD. Mit dem aktuellen Rabatt wird nur 100.000 AUD zu steuerpflichtigem Einkommen.
Das Finanzministerium schätzt, dass der CGT-Abschlag der Regierung im Haushaltsjahr 2025–26 21,8 Milliarden AUD an entgangenen Einnahmen kosten wird.
Das Finanzministerium erwägt jedoch nun, zu einem Inflationsindexierungssystem zurückzukehren, was die Steuerkosten für langfristige Anleger erhöhen könnte. Bemerkenswert ist, dass dieses System bereits vor 1999 in Betrieb war.
Am Beispiel des Finanzministeriums könnte ein Investor, der eine Immobilie im Wert von 700.000 AUD verkauft, die für 500.000 AUD gekauft wurde, nach Inflationsanpassungen Steuern auf etwa 121.000 AUD an Gewinnen zahlen.
Negative Gearing und Auswirkungen auf das Gehäuse
Die Regierung überprüft außerdem die Regeln zur negativen Verzinsung. Negative Gearing ermöglicht es Investoren, Investitionsverluste vom steuerpflichtigen Einkommen abzusetzen. Eine Analyse des Parlamentarischen Haushaltsamts schätzt, dass die Politik 2025–26 bei etwa 1,1 Millionen Steuerzahlern 7,4 Milliarden AUD an Einnahmen kosten wird.
Darüber hinaus deuten Berichte darauf hin, dass die Regierung die Vorteile des negativen Gearings auf neu gebaute Häuser begrenzen könnte, um das Wohnungsangebot zu unterstützen.
Ökonomen der Commonwealth Bank schätzen, dass die kombinierten Reformen über 10 Jahre 20 Milliarden AUD zusätzliche Einnahmen generieren könnten und die Immobilienpreise um 3 % bis 6 % senken könnten.
Krypto-Investoren könnten mit höheren Steuern rechnen müssen
Die vorgeschlagenen Reformen würden auch Krypto-Investoren betreffen, da digitale Vermögenswerte unter die australischen CGT-Regeln fallen.
Derzeit qualifizieren sich Australier, die Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum länger als 12 Monate halten, für denselben 50%igen Steuerabzug wie Aktien und Immobilieninvestitionen.
Wenn der Rabatt reduziert oder entfernt wird, könnten Krypto-Investoren mit höheren Steuern auf langfristige Gewinne rechnen.
Kritiker sagen, dass die Änderungen jüngere Australier überproportional treffen könnten, die zunehmend auf Krypto, Aktien und ETFs angewiesen sind, um Vermögen aufzubauen, während die Immobilienpreise weiter steigen.
Investoren warnen vor umfassenderen wirtschaftlichen Risiken
Die Vorschläge haben Kritik von Investoren und Wirtschaftsführern hervorgerufen. Vermögensverwalter Geoff Wilson sagte, die Reformen könnten jüngere Australier schaden, die Aktien und ETFs nutzen, um Vermögen aufzubauen.
Wilson behauptete, ein Investor, der jährlich 10.000 AUD über 50 Jahre bei einer jährlichen Rendite von 15 % beisteuert, könnte sein Portfolio auf 10,84 Millionen AUD wachsen lassen. Er schätzte, dass die Steuern nach dem vorgeschlagenen System 5 Millionen AUD übersteigen könnten.
Portfoliomanager Christopher Joye warnte , dass die Reformen Investoren von Unternehmen und Mietwohnungen abwenden könnten und stattdessen von Eigentümerhäusern bewohnt werden, die weiterhin von der Kapitalertragssteuer befreit sind. Die Regierung hat die endgültigen Details der Reformen noch nicht bestätigt, aber es wird erwartet, dass die Vorschläge die Diskussion dominieren, wenn der Bundeshaushalt am Dienstag veröffentlicht wird.
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