FCA erlässt Unterlassungsanordnungen an drei Londoner P2P-Krypto-Betreiber

• Die FCA und die Polizei erließen Unterlassungsanordnungen an drei P2P-Standorte in London.
• Die FCA warnt, dass nicht registrierte P2P-Betreiber Geldwäsche ermöglichen können, indem sie AML-Schecks vermeiden.
• Die jüngste Maßnahme der FCA folgt auf eine Razzia im April gegen acht Londoner P2P-Krypto-Standorte.

Die britische Financial Conduct Authority (FCA) verschärft ihr Vorgehen gegen illegalen Peer-to-Peer-(P2P)-Kryptohandel und richtet sich gegen drei Londoner Standorte, die im Verdacht stehen, nicht registrierte Kryptobörsengeschäfte zu betreiben.

In Zusammenarbeit mit HM Revenue & Customs (HMRC) und der Metropolitan Police verteilte die FCA an allen drei Standorten Unterlassungsunterlagen und verpflichtete die mutmaßlichen Unternehmen, den Betrieb einzustellen. Die Aktion fand am 10. September statt und wurde am 17. September 2026 von der FCA bekannt gegeben.

Das ist wichtig, weil der P2P-Kryptohandel sich unter den aktuellen britischen Anti-Geldwäsche-(AML)-Regeln an einem einzigartigen Standort befindet. Einzelpersonen können Krypto direkt miteinander auf persönlicher Ebene kaufen und verkaufen, ohne sich bei der FCA registrieren zu müssen.

Allerdings muss jeder, der einen Krypto-Börsen-Service als Unternehmen im Vereinigten Königreich betreibt, sich unter den Geldwäschevorschriften registrieren. Die FCA kennzeichnet P2P-Anbieter ausdrücklich als eine Art von Krypto-Börsen-Geschäft, die dieser Regel unterliegen.

Was gilt unter den FCA-Regeln als Krypto-Unternehmen?

Bei der Entscheidung, ob etwas als Geschäftsführung gilt, achtet die FCA auf einige Dinge, wie zum Beispiel, ob die Person ihre Dienstleistungen bewirbt, damit Geld verdient, Krypto-Dienstleistungen als Teil eines anderen Geschäfts anbietet und dies regelmäßig tut.

Auch der Standort des Betriebs spielt eine Rolle, da ein Büro oder Hauptsitz im Vereinigten Königreich ein Zeichen dafür sein kann, dass das Geschäft im Vereinigten Königreich betrieben wird.

Das heißt aber nicht, dass die Sorge der FCA nicht nur Papierkram betrifft. Sie erklärte, dass nicht registrierte P2P-Händler Kriminellen eine Möglichkeit geben können, schmutziges Geld zu bewegen und zu reinigen, weil sie außerhalb der Schecks operieren, die Geldwäsche verhindern sollen.

Dies folgt auf eine frühere Razzia der FCA im April, als die Aufsichtsbehörde sich mit den Strafverfolgungsbehörden zusammenarbeitete, um acht Londoner Standorte zu treffen, die im Verdacht standen, illegalen P2P-Krypto-Handel zu haben.

Was dieses Vorgehen für Krypto-Nutzer und -Händler bedeutet Für

Nutzer ist die wichtigste Erkenntnis, zu überprüfen, mit wem sie es zu tun haben, bevor sie einen P2P-Krypto-Dienst nutzen. Die FCA empfiehlt, den Status eines Unternehmens über ihren Firm Checker zu überprüfen und nur mit registrierten Anbietern zu arbeiten, wenn dies erforderlich ist.

Nicht registrierte Betreiber unterliegen nicht der Aufsicht der FCA, was bedeutet, dass Nutzer möglicherweise nicht von denselben regulatorischen Schutzmaßnahmen oder Standards profitieren, die von autorisierten Unternehmen erwartet werden.

Verwandt: Die britischen Stablecoin-Regeln trennen Zahlungen aus Kreditvergabe unter dem Krypto-Regime von 2027