- La FCA y la policía emitieron órdenes de cese y desistimiento en tres ubicaciones P2P de Londres.
- La FCA advierte que los operadores P2P no registrados pueden facilitar el blanqueo de capitales evitando las comprobaciones AML.
- La última acción de la FCA sigue a una ofensiva en abril dirigida a ocho ubicaciones de criptomonedas P2P en Londres.
La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido está intensificando su represión contra el comercio ilegal de criptomonedas peer-to-peer (P2P), dirigiéndose a tres ubicaciones en Londres sospechosas de gestionar negocios de intercambio de criptomonedas no registrados.
Trabajando junto a HM Revenue & Customs (HMRC) y la Policía Metropolitana, la FCA emitió cartas de cese y desistimiento en las tres ubicaciones, exigiendo que los negocios sospechosos dejaran de operar. La operación tuvo lugar el 10 de septiembre y fue anunciada por la FCA el 17 de septiembre de 2026.
Esto es importante porque el comercio de criptomonedas P2P ocupa una posición única bajo las actuales normas antiblanqueo de capitales (AML) del Reino Unido. Las personas pueden comprar y vender criptomonedas directamente entre sí a nivel personal sin registrarse en la FCA.
Sin embargo, cualquier persona que gestione un servicio de intercambio de criptomonedas como empresa en el Reino Unido debe registrarse bajo las Regulaciones de Blanqueo de Capitales. La FCA señala específicamente a los proveedores P2P como un tipo de negocio de intercambio de criptomonedas sujeto a esta norma.
¿Qué cuenta como negocio cripto según las normas de la FCA?
Al decidir si algo cuenta como gestionar un negocio, la FCA tiene en cuenta algunos factores, como si la persona anuncia sus servicios, gana dinero con ellos, ofrece servicios de criptomonedas como parte de otro negocio y lo hace de forma regular.
También importa dónde se basa la operación, ya que tener una oficina o sede en el Reino Unido puede ser señal de que el negocio se está llevando a cabo dentro del Reino Unido.
Dicho esto, la preocupación de la FCA no es solo por el papeleo. Afirmó que los traders P2P no registrados pueden dar a los criminales una forma de mover y limpiar dinero sucio porque operan fuera de los controles destinados a prevenir el blanqueo de capitales.
Esto sigue a una represión anterior de la FCA en abril, cuando el regulador se asoció con las fuerzas del orden para atacar ocho ubicaciones en Londres sospechosas de comercio ilegal de criptomonedas P2P.
Qué significa esta represión para los usuarios y comerciantes de criptomonedas Para
los usuarios, la clave es verificar con quién están tratando antes de utilizar un servicio cripto P2P. La FCA aconseja comprobar el estatus de una empresa a través de su Verificador de Firmas y tratar solo con proveedores registrados cuando sea necesario.
Los operadores no registrados no están sujetos a la supervisión de la FCA, lo que significa que los usuarios pueden no beneficiarse de las mismas salvaguardas regulatorias o estándares esperados de las empresas autorizadas.
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