- La FCA et la police ont émis des ordres de cessation et d’abstention à trois sites P2P de Londres.
- La FCA avertit que les opérateurs P2P non enregistrés peuvent permettre le blanchiment d’argent en évitant les contrôles AML.
- La dernière action de la FCA fait suite à une répression en avril visant huit sites de cryptomonnaies P2P à Londres.
La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni intensifie sa répression contre le trading illégal de cryptomonnaies peer-to-peer (P2P), ciblant trois sites londoniens soupçonnés de gérer des activités d’échange crypto non enregistrées.
En collaboration avec HM Revenue & Customs (HMRC) et la Metropolitan Police, la FCA a distribué des lettres de cessation et d’abstention dans les trois sites, exigeant que les entreprises suspectées cessent d’opérer. L’opération a eu lieu le 10 septembre et a été annoncée par la FCA le 17 septembre 2026.
Cela est important car le trading de cryptomonnaies P2P occupe une position unique selon les règles actuelles britanniques de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). Les particuliers peuvent acheter et vendre des cryptomonnaies directement entre eux à un niveau personnel sans s’enregistrer auprès de la FCA.
Cependant, toute personne exploitant un service d’échange de cryptomonnaies en tant qu’entreprise au Royaume-Uni doit s’enregistrer en vertu du règlement sur le blanchiment d’argent. La FCA signale spécifiquement les fournisseurs P2P comme un type d’activité d’échange crypto soumise à cette règle.
Qu’est-ce qui compte comme une entreprise crypto selon les règles de la FCA ?
Lorsqu’elle décide si quelque chose compte comme une entreprise, la FCA prend en compte plusieurs facteurs, comme si la personne fait la promotion de ses services, en tire de l’argent, propose des services crypto dans le cadre d’une autre activité, et le fait régulièrement.
L’emplacement de l’opération est également important, car avoir un bureau ou un siège au Royaume-Uni peut indiquer que l’entreprise se déroule au Royaume-Uni.
Cela dit, la FCA ne concerne pas seulement la paperasse. Elle précise que les traders P2P non enregistrés peuvent offrir aux criminels un moyen de déplacer et de nettoyer de l’argent sale parce qu’ils opèrent en dehors des contrôles destinés à prévenir le blanchiment d’argent.
Cela fait suite à une répression antérieure menée par la FCA en avril, lorsque le régulateur s’est associé aux forces de l’ordre pour attaquer huit sites londoniens soupçonnés de trading illégal de cryptomonnaies P2P.
Ce que cette répression signifie pour les utilisateurs et traders de cryptomonnaies Pour
les utilisateurs, la principale leçon est de vérifier avec qui ils traitent avant d’utiliser un service de cryptomonnaie P2P. La FCA conseille de vérifier le statut d’une entreprise via son Firm Checker et de ne traiter qu’avec des prestataires enregistrés lorsque cela est nécessaire.
Les opérateurs non enregistrés ne sont pas soumis à la surveillance de la FCA, ce qui signifie que les utilisateurs peuvent ne pas bénéficier des mêmes garanties réglementaires ou normes attendues des entreprises autorisées.
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