- Südkorea entfernt sich von der Pflichtmeldung von Krypto-Überweisungen über 10 Millionen Won.
- Die vorgeschlagene Regel hätte die jährlichen Meldungen über verdächtige Transaktionen um das 85-fache erhöhen können.
- Die Behörden werden die Reiseregelung weiterhin erweitern und für alle Überweisungen Identitätsinformationen vorschreiben.
Die südkoreanischen Finanzbehörden haben sich von einem umstrittenen Vorschlag zurückgezogen, der Krypto-Börsen gezwungen hätte, Überweisungen über 10 Millionen Won (7.300 US-Dollar) in Bezug auf ausländische Kryptoplattformen oder persönliche Geldbörsen automatisch zu melden.
Nach dem ursprünglichen Vorschlag wäre jede Überweisung über die Schwelle hinaus als verdächtige Transaktion behandelt und der Financial Intelligence Unit (FIU) gemeldet worden, unabhängig davon, ob der Austausch tatsächliche Anzeichen von Fehlverhalten festgestellt hat.
Nach Konsultationen mit der Branche haben die Regulierungsbehörden nun beschlossen, den Börsen die Beurteilung von Anti-Geldwäsche-(AML)-Risiken selbst zu überlassen, anstatt eine pauschale Berichterstattung ausschließlich auf Basis der Transaktionsgröße zu verlangen.
Ein FIU-Beamter sagte, Unternehmen sollten qualitative Einschätzungen über das Risiko treffen, anstatt Transaktionen mechanisch zu melden, nur weil sie einen festen Betrag überschreiten.
Der Widerstand der Industrie veränderte die Debatte
Der Vorschlag stieß auf starken Widerstand der südkoreanischen Kryptoindustrie. Die Digital Asset Exchange Alliance (DAXA), die die fünf größten Börsen des Landes vertritt, argumentierte, dass verdächtige Transaktionsmeldungen an echte Risikobewertungen und nicht an Transaktionsschwellen gebunden bleiben sollten.
Laut Branchenschätzungen hätte die Regel die jährlichen Meldungen über verdächtige Transaktionen von 63.408 auf mehr als 5,44 Millionen Meldungen erhöhen können.
Die Börsen warnten, dass eine 85-fache Erhöhung die Compliance-Teams überfordern und die Regulierungsbehörden mit routinemäßigen Berichten überschwemmen würde, was es erschweren würde, wirklich verdächtige Aktivitäten zu erkennen.
DAXA argumentierte außerdem, dass der Vorschlag die Verantwortung für die regulatorische Berichterstattung faktisch von den Behörden auf die Börsen übertrage, indem Unternehmen gezwungen wurden, Berichte unabhängig vom tatsächlichen Risiko einzureichen.
Die Ausweitung der Reiseregeln bleibt bestehen
Während die Behörden offenbar bereit sind, die obligatorische Schwellenmeldung aufzugeben, bleiben mehrere weitere regulatorische Änderungen erhalten. Die Regierung arbeitet weiterhin an Plänen, die derzeitige 1-Millionen-Won-Schwelle für Reisevorschriften abzuschaffen.
Nach den bestehenden Regeln müssen Börsen nur für Übertragungen über 1 Million Won Absender- und Empfängerinformationen sammeln und teilen. Die Änderung würde diese Verpflichtungen auf alle Übertragungen ausweiten, einschließlich Transaktionen unterhalb der aktuellen Schwelle.
Für Nutzer bedeutet das mehr Anforderungen an Identitätsüberprüfungen bei grenzüberschreitenden Krypto-Transfers, unabhängig von der Transaktionsgröße.
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Andere Compliance-Regeln wurden gelockert
Die Behörden lockerten auch mehrere weitere Bestimmungen, nachdem sie Rückmeldungen aus der Branche erhalten hatten. Die erweiterte Kundenverifizierung sollte ursprünglich für alle hochrisikoreichen, verdächtigen Transaktionen verpflichtend werden.
Regulierungsbehörden planen nun, diese Prüfungen nur dann zu verlangen, wenn eine Börse feststellt, dass eine Transaktion besonders erhöhte Risiken birgt. Eine vorgeschlagene Anforderung, die virtuelle Vermögensunternehmen zwingt, Schuldenquoten unter 200 % zu halten, wurde ebenfalls um ein Jahr verschoben, um kleineren Betreibern mehr Zeit zur Einhaltung zu geben.
Darüber hinaus lockerten die Regulierungsbehörden die Regeln, die vorschreiben, dass die Anti-Geldwäsche-Infrastruktur vollständig in Südkorea angesiedelt sein muss. Börsen dürfen nun ausländische Cloud-Dienste nutzen, außer bei der Verarbeitung eindeutiger Identifikationsdaten oder persönlicher Kreditinformationen.
Endgültige Regeln werden noch überprüft
Die Finanzdienstleistungskommission stellte kürzlich klar, dass noch keine endgültige Entscheidung bezüglich der 10-Millionen-Won-Berichterstattung veröffentlicht wurde.
Die FIU prüft weiterhin alternative Ansätze, bevor die Änderung endgültig wird. Obwohl die Richtung klar erscheint, haben die Regulierungsbehörden Raum gelassen, damit eine überarbeitete Version des Berichtsrahmens vor der Umsetzung entsteht.
Wenn die überarbeitete Änderung die Überprüfung durch das Ministerium für Regierungsgesetzgebung und andere Behörden besteht, werden die aktualisierten Regeln voraussichtlich am 20. August in Kraft treten.
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