- Corea del Sur está dejando atrás la obligación de notificar transferencias de criptomonedas superiores a 10 millones de won.
- La norma propuesta podría haber multiplicado por 85 los informes anuales de transacciones sospechosas.
- Las autoridades seguirán ampliando la norma de viaje, exigiendo información de identidad para todas las transferencias.
Las autoridades financieras surcoreanas se han echado atrás ante una propuesta controvertida que habría obligado a las bolsas de criptomonedas a informar automáticamente de transferencias superiores a 10 millones de won (7.300 dólares) que involucren plataformas cripto extranjeras o monederos personales.
Según la propuesta original, cualquier transferencia por encima del umbral habría sido considerada una transacción sospechosa y reportada a la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU), independientemente de si la bolsa identificaba signos reales de irregularidad.
Tras consultas con la industria, los reguladores han decidido ahora permitir que las bolsas evalúen por sí mismas los riesgos de prevención del blanqueo de capitales (AML) en lugar de exigir una notificación general basada únicamente en el tamaño de la transacción.
Un funcionario de la FIU dijo que las empresas deberían hacer juicios cualitativos sobre el riesgo en lugar de informar mecánicamente las transacciones simplemente porque superan una cantidad fija.
La reacción de la industria cambió el debate
La propuesta provocó una fuerte oposición por parte de la industria cripto surcoreana. La Digital Asset Exchange Alliance (DAXA), que representa las cinco mayores bolsas del país, argumentó que los informes de transacciones sospechosas deberían seguir vinculados a evaluaciones de riesgo genuinas y no a umbrales de transacción.
Según estimaciones del sector, la norma podría haber incrementado los informes anuales de transacciones sospechosas de 63.408 a más de 5,44 millones de presentaciones.
Las bolsas advirtieron que un aumento de 85 veces saturaría a los equipos de cumplimiento y a los reguladores con informes rutinarios, dificultando la identificación de actividades realmente sospechosas.
DAXA también argumentó que la propuesta transfería efectivamente la responsabilidad de la información regulatoria de las autoridades a las bolsas, obligando a las empresas a presentar informes independientemente del riesgo real.
Sigue ampliando las normas de viaje
Aunque las autoridades parecen dispuestas a abandonar la notificación obligatoria basada en umbrales, varios otros cambios regulatorios permanecen intactos. El gobierno sigue avanzando con planes para eliminar el actual umbral de 1 millón de won para los requisitos de la regla de viaje.
Según las normas vigentes, los intercambios solo necesitan recopilar y compartir información del remitente y receptor para transferencias superiores a 1 millón de won. La enmienda extendería esas obligaciones a todas las transferencias, incluidas las transacciones por debajo del umbral actual.
Para los usuarios, esto implica más requisitos de verificación de identidad en transferencias criptográficas transfronterizas, independientemente del tamaño de la transacción.
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Otras normas de cumplimiento suavizadas
Las autoridades también relajaron varias otras disposiciones tras recibir comentarios de la industria. La verificación mejorada del cliente estaba originalmente prevista para ser obligatoria para todas las transacciones sospechosas de alto riesgo.
Los reguladores ahora planean exigir esos controles solo cuando una bolsa determine que una transacción presenta riesgos especialmente elevados. Un requisito propuesto que obliga a las empresas de activos virtuales a mantener ratios de deuda por debajo del 200% también se ha retrasado un año para dar más tiempo a los operadores más pequeños para cumplir.
Además, los reguladores suavizaron las normas que exigen que la infraestructura contra el blanqueo de capitales se ubique completamente dentro de Corea del Sur. Ahora los intercambios podrán utilizar servicios en la nube en el extranjero, excepto cuando manejen datos de identificación únicos o información personal de crédito.
Reglas finales aún en revisión
La Comisión de Servicios Financieros aclaró recientemente que aún no se ha publicado una decisión final respecto a la disposición de reporte de 10 millones de wones.
La FIU sigue revisando enfoques alternativos antes de que la enmienda sea definitiva. Aunque la dirección a seguir parece clara, los reguladores han dejado margen para que surja una versión revisada del marco de informes antes de su implementación.
Si la enmienda revisada aprueba revisiones por parte del Ministerio de Legislación Gubernamental y otros organismos, se espera que las normas actualizadas entren en vigor el 20 de agosto.
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