Korea Selatan Akhiri Pelaporan Wajib Transfer Kripto Di Atas 10 Juta Won

• Korea Selatan menjauh dari pelaporan wajib transfer kripto di atas 10 juta won.
• Aturan yang diusulkan dapat meningkatkan laporan transaksi mencurigakan tahunan sebanyak 85 kali lipat.
• Pihak berwenang masih akan memperluas aturan perjalanan, memerlukan informasi identitas untuk semua transfer.

Otoritas keuangan Korea Selatan telah mundur dari proposal kontroversial yang akan memaksa bursa kripto untuk secara otomatis melaporkan transfer di atas 10 juta won ($ 7.300) yang melibatkan platform kripto luar negeri atau dompet pribadi.

Di bawah proposal awal, setiap transfer di atas ambang batas akan diperlakukan sebagai transaksi yang mencurigakan dan dilaporkan ke Unit Intelijen Keuangan (FIU), terlepas dari apakah bursa mengidentifikasi tanda-tanda kesalahan yang sebenarnya.

Setelah berkonsultasi dengan industri, regulator sekarang telah memutuskan untuk membiarkan bursa menilai risiko anti-pencucian uang (AML) sendiri daripada mewajibkan pelaporan menyeluruh hanya berdasarkan ukuran transaksi.

Seorang pejabat FIU mengatakan perusahaan harus membuat penilaian kualitatif tentang risiko daripada melaporkan transaksi secara mekanis hanya karena mereka melebihi jumlah tetap.

Penolakan Industri Mengubah Perdebatan

Proposal tersebut memicu tentangan kuat dari industri kripto Korea Selatan. Aliansi Bursa Aset Digital (DAXA), yang mewakili lima bursa terbesar di negara itu, berpendapat bahwa laporan transaksi yang mencurigakan harus tetap terikat pada penilaian risiko asli daripada ambang batas transaksi.

Menurut perkiraan industri, aturan tersebut dapat meningkatkan laporan transaksi mencurigakan tahunan dari 63.408 menjadi lebih dari 5,44 juta pengajuan.

Bursa memperingatkan bahwa peningkatan 85 kali lipat akan membanjiri tim kepatuhan dan membanjiri regulator dengan laporan rutin, sehingga lebih sulit untuk mengidentifikasi aktivitas yang benar-benar mencurigakan.

DAXA juga berpendapat bahwa proposal tersebut secara efektif mengalihkan tanggung jawab atas pelaporan peraturan dari otoritas ke bursa dengan memaksa perusahaan untuk menyerahkan laporan terlepas dari risiko aktual.

Perluasan Aturan Perjalanan Tetap Ada

Sementara pihak berwenang tampaknya siap untuk meninggalkan pelaporan berbasis ambang batas wajib, beberapa perubahan peraturan lainnya tetap utuh. Pemerintah masih bergerak maju dengan rencana untuk menghapus ambang batas 1 juta won saat ini untuk persyaratan aturan perjalanan.

Di bawah aturan yang ada, bursa hanya perlu mengumpulkan dan membagikan informasi pengirim dan penerima untuk transfer di atas 1 juta won. Amandemen tersebut akan memperluas kewajiban tersebut ke semua transfer, termasuk transaksi di bawah ambang batas saat ini.

Bagi pengguna, ini berarti lebih banyak persyaratan verifikasi identitas pada transfer kripto lintas batas, terlepas dari ukuran transaksi.

Terkait: DAXA Korea Selatan Memaksa Bursa Kripto untuk Membatalkan Kunci API yang Mencurigakan

Aturan Kepatuhan Lainnya Dilembutkan

Pihak berwenang juga melonggarkan beberapa ketentuan lain setelah menerima umpan balik dari industri. Verifikasi pelanggan yang ditingkatkan awalnya ditetapkan untuk menjadi wajib untuk semua transaksi mencurigakan berisiko tinggi.

Regulator sekarang berencana untuk mewajibkan pemeriksaan tersebut hanya ketika bursa menentukan bahwa transaksi menghadirkan risiko yang sangat tinggi. Persyaratan yang diusulkan yang memaksa bisnis aset virtual untuk mempertahankan rasio utang di bawah 200% juga telah ditunda satu tahun untuk memberi operator yang lebih kecil lebih banyak waktu untuk mematuhinya.

Selain itu, regulator melunakkan aturan yang mengharuskan infrastruktur anti pencucian uang untuk ditempatkan seluruhnya di dalam Korea Selatan. Bursa sekarang akan diizinkan untuk menggunakan layanan cloud luar negeri, kecuali saat menangani data identifikasi unik atau informasi kredit pribadi.

Aturan Akhir Masih Ditinjau

Komisi Jasa Keuangan baru-baru ini mengklarifikasi bahwa belum ada keputusan akhir yang dipublikasikan mengenai ketentuan pelaporan 10 juta won.

FIU masih meninjau pendekatan alternatif sebelum amandemen menjadi final. Sementara arah perjalanan tampak jelas, regulator telah menyisakan ruang untuk versi revisi dari kerangka pelaporan untuk muncul sebelum implementasi.

Jika amandemen yang direvisi disetujui tinjauan oleh Kementerian Perundang-undangan Pemerintah dan lembaga lain, aturan yang diperbarui diharapkan akan berlaku pada 20 Agustus.

Terkait: Korea Selatan Majukan Rencana untuk Mengenakan Pajak Staking dan Pinjaman Kripto sebesar 22%