- A Coreia do Sul está se afastando da obrigatoriedade de reportar transferências de criptomoedas acima de 10 milhões de won.
- A regra proposta poderia ter aumentado os relatórios anuais de transações suspeitas em 85 vezes.
- As autoridades ainda vão expandir a regra de viagem, exigindo informações de identidade para todas as transferências.
As autoridades financeiras sul-coreanas recuaram de uma proposta controversa que teria forçado as exchanges de criptomoedas a reportar automaticamente transferências acima de 10 milhões de won (US$ 7.300) envolvendo plataformas de criptomoedas ou carteiras pessoais no exterior.
Segundo a proposta original, qualquer transferência acima do limite teria sido tratada como uma transação suspeita e reportada à Unidade de Inteligência Financeira (FIU), independendo de a bolsa identificar sinais reais de irregularidades.
Após consultas com a indústria, os reguladores decidiram agora permitir que as bolsas avaliem os riscos de prevenção à lavagem de dinheiro (AML) por conta própria, em vez de exigir relatórios genéricos baseados apenas no tamanho da transação.
Um funcionário da FIU disse que as empresas deveriam fazer julgamentos qualitativos sobre o risco em vez de reportar mecanicamente transações simplesmente porque elas excedem um valor fixo.
A resistência da indústria mudou o debate
A proposta provocou forte oposição da indústria cripto da Coreia do Sul. A Digital Asset Exchange Alliance (DAXA), que representa as cinco maiores bolsas do país, argumentou que relatórios de transações suspeitas deveriam permanecer vinculados a avaliações de risco genuínas, e não a limites de transação.
De acordo com estimativas do setor, a regra poderia ter aumentado os relatórios anuais de transações suspeitas de 63.408 para mais de 5,44 milhões de registros.
As bolsas alertaram que um aumento de 85 vezes sobrecarregaria as equipes de conformidade e os reguladores com relatórios rotineiros, dificultando a identificação de atividades genuinamente suspeitas.
A DAXA também argumentou que a proposta transferiu efetivamente a responsabilidade pelos relatórios regulatórios das autoridades para as bolsas, ao obrigar as empresas a submeter relatórios independentemente do risco real.
Expansão das Regras de Viagem Permanece
Embora as autoridades pareçam prontas para abandonar a denúncia obrigatória baseada em limites, várias outras mudanças regulatórias permanecem intactas. O governo ainda avança com planos para eliminar o atual limite de 1 milhão de won para exigências de regras de viagem.
De acordo com as regras vigentes, as bolsas só precisam coletar e compartilhar informações do remetente e do destinatário para transferências acima de 1 milhão de won. A emenda estenderia essas obrigações a todas as transferências, incluindo transações abaixo do limite atual.
Para os usuários, isso significa mais exigências de verificação de identidade em transferências criptográficas transfronteiriças, independentemente do tamanho da transação.
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Outras Regras de Conformidade Suavizadas
As autoridades também relaxaram várias outras disposições após receberem feedback da indústria. A verificação aprimorada do cliente estava originalmente prevista para se tornar obrigatória para todas as transações suspeitas de alto risco.
Os reguladores agora planejam exigir essas verificações apenas quando uma bolsa determinar que uma transação apresenta riscos particularmente elevados. Uma exigência proposta que obriga as empresas de ativos virtuais a manterem índices de dívida abaixo de 200% também foi adiada em um ano para dar mais tempo aos operadores menores de cumprimento.
Além disso, os reguladores suavizaram as regras que exigem que a infraestrutura antilavagem de dinheiro esteja localizada inteiramente dentro da Coreia do Sul. As exchanges agora poderão usar serviços em nuvem no exterior, exceto quando lidarem com dados de identificação únicos ou informações pessoais de crédito.
Regras Finais Ainda Sendo Revisadas
A Comissão de Serviços Financeiros esclareceu recentemente que ainda não foi publicada uma decisão final sobre a cláusula de relatório de 10 milhões de won.
A FIU ainda está analisando abordagens alternativas antes que a emenda se torne final. Embora a direção a seguir pareça clara, os reguladores deixaram espaço para que uma versão revisada do arcabouço de relatórios surja antes da implementação.
Se a emenda revisada for aprovada por revisões pelo Ministério da Legislação Governamental e outras agências, espera-se que as regras atualizadas entrem em vigor em 20 de agosto.
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