- La regulación de criptomonedas en India se está ampliando ahora más allá de las normas del 30% de impuestos y del 1% TDS.
- El gobierno está dando más importancia a las salvaguardas de los inversores y a la estabilidad financiera.
- A pesar de las normas fiscales claras, el cumplimiento fiscal sigue siendo un gran desafío.
El mercado cripto de la India ha estado enfrentando desafíos regulatorios, ya que las autoridades se han centrado únicamente en la fiscalidad. Pero ahora la situación está cambiando, con el gobierno centrando su atención en cuestiones más amplias relacionadas con la industria. Según los últimos informes, la regulación india de las criptomonedas está yendo más allá de las simples normas fiscales en un intento de mitigar amenazas y fraudes.
Los desarrollos recientes indican que los reguladores están prestando más atención al mercado cripto indio. La postura más dura de las autoridades sobre la regulación de las criptomonedas subraya que los responsables políticos aspiran a introducir un sistema integral que recopile el cumplimiento, la aplicación, la fiscalidad y la protección del inversor.
¿Cómo está fortaleciendo la India la regulación de las criptomonedas?
Las plataformas de redes sociales están ahora llenas de debates sobre la regulación cripto en India. En una publicación de X más temprano hoy, la plataforma de investigación on-chain India Crypto Research arrojó luz sobre las formas en que está evolucionando el marco regulatorio del país. Se informa que el país se está centrando más en la estabilidad financiera, la lucha contra el blanqueo de capitales (AML), la protección de los inversores y normas más estrictas sobre criptomonedas.
Aunque India carece de una ley sólida sobre activos digitales, el país está ampliando su regulación de criptomonedas. Por ejemplo, el Banco de la Reserva de la India (RBI) ha reiterado recientemente su postura restrictiva respecto a las criptomonedas. Un informe de Reuters reveló que el banco central pretende evitar la exposición de bancos e instituciones financieras a los activos digitales.
También se informa que los esfuerzos de aplicación de la ley se están volviendo más estrictos. El estado indio de Maharashtra introdujo una enmienda a la Ley MPID el 1 de julio. Las autoridades estatales tienen la intención de incluir los Activos Digitales Virtuales (VDAs) y los NFTs bajo la ley de protección de depositantes. Con esta medida, las agencias de aplicación podrían rastrear, congelar, incautar y vender criptomonedas vinculadas al fraude. Bajo esta regulación cripto, las fuerzas del orden obtienen mayor poder para recuperar fondos de estafas y hackeos de criptomonedas.
Las normas AML y PMLA moldean el mercado cripto
Cabe destacar que en marzo de 2023, el gobierno indio incluyó a los negocios de criptomonedas bajo la Ley de Prevención del Blanqueo de Dinero (PMLA). Esto hace que los exchanges de criptomonedas y otras plataformas sean responsables de la verificación y el mantenimiento de los registros por parte del cliente. También están obligados a informar de transacciones sospechosas a las autoridades.
En enero de 2026, la regulación de las criptomonedas se volvió aún más estricta. La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU-IND) lanzó estándares más estrictos de Conoce a tu Cliente (KYC) y de reportes. Estas regulaciones sobre criptomonedas, junto con las normas del 30% de impuestos y del 1% TDS, ponen de manifiesto que el país está construyendo una sólida base para una economía segura.
El cumplimiento fiscal de criptomonedas sigue siendo un reto
Según el marco regulatorio cripto de India, los exchanges están obligados a deducir un TDS del 1% en cada venta o transferencia de VDAs. Muchos inversores ven esto como un impuesto adicional, pero según los expertos, en realidad funciona como un pago anticipado de impuestos. Esto significa que si el TDS deducido supera la deuda fiscal de los inversores al final, pueden reclamarlo como reembolso al presentar una Declaración de Impuestos sobre la Renta (ITR).
Sin embargo, el cumplimiento fiscal sigue siendo un gran desafío. Informes recientes afirman que casi 39 millones de indios poseían alrededor de 2.100 millones de dólares en criptomonedas a finales de mayo de 2026. Solo menos del 25% de los 645.000 comerciantes del año fiscal 2023 informaron sus transacciones a las autoridades fiscales.
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