- Maharashtra se convierte en el primer estado de la India en proteger las criptomonedas bajo la ley de depositantes.
- Las autoridades ahora pueden rastrear, incautar, valorar y liquidar criptomonedas relacionadas con fraudes.
- La reforma apunta a esquemas Ponzi y apoya la recuperación de ₹38.000 crore en reclamaciones.
Maharashtra se ha convertido en el primer estado de la India en incluir criptomonedas y otros activos digitales virtuales dentro de una ley de protección de depositantes que apunta a esquemas de inversión fraudulentos. Según informes de medios locales, la enmienda ofrece a los investigadores una vía para rastrear, incautar, valorar y liquidar activos digitales vinculados a las pérdidas de los inversores.
Los legisladores estatales aprobaron cambios a la Ley de Protección de Intereses de Depositantes en Establecimientos Financieros de Maharashtra, 1999, el 1 de julio. La definición revisada de «depósito» ahora incluye activos digitales virtuales según la Sección 2(111) de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 2025.
Los nuevos poderes MPID cubren la incautación de criptomonedas y el reembolso a inversores
La definición abarca criptomonedas, tokens no fungibles y representaciones electrónicas de valor que pueden transferirse, almacenarse o negociar. Anteriormente, la Ley MPID permitía a las autoridades embargar bienes obtenidos mediante depósitos, pero los activos digitales no se incluían expresamente.
Esa brecha generó incertidumbre cuando operadores fraudulentos convirtieron el dinero de los inversores en participaciones basadas en blockchain. Sin embargo, ahora las agencias pueden identificar, embargar, evaluar y vender activos relacionados con casos de fraude cubiertos.
Los ingresos de la liquidación pueden entonces incorporarse al proceso de compensación del MPID para los depositantes afectados. En esencia, la medida se dirige a esquemas Ponzi basados en criptomonedas y a operaciones de depósito no autorizadas, en lugar de operaciones ordinarias.
Junto a estos poderes de recuperación ampliados, la enmienda introduce cambios procesales destinados a evitar retrasos prolongados en los tribunales. Los tribunales designados del MPID solo pueden conceder dos aplazamientos, mientras que un tercero requiere circunstancias excepcionales respaldadas por motivos escritos.
Además, un establecimiento financiero que impugna una orden de recuperación debe depositar el 50% de su responsabilidad total ante la autoridad competente antes de que pueda continuar su apelación. Este requisito está diseñado para desalentar tácticas de dilatación y acelerar la compensación de los depositantes.
Las Unidades de Seguimiento del Distrito Atacan el Fraude y Aceleran la Recuperación
Para apoyar una aplicación anticipada, el Ministro de Estado del Interior, Yogesh Kadam, dijo que se establecerán unidades de supervisión financiera en cada distrito. Estos equipos rastrearían entidades sospechosas, promesas de retorno poco realistas y esquemas de inversión emergentes.
Kadam añadió que las autoridades podrían recuperar pérdidas valorando los activos digitales en lugar de simplemente congelarlos. El gobierno vinculó estas reformas a aproximadamente ₹38.000 crore en recuperaciones no resueltas por fraude financiero .
Aunque los legisladores apoyaron en general las salvaguardas más estrictas, varios miembros pidieron medidas adicionales. Estos incluían más tribunales especiales, una supervisión más estricta de las instituciones cooperativas y acciones más amplias contra las redes de ciberdelincuencia y las cuentas fraudulentas en redes sociales.
Sin embargo, la enmienda no convierte a la criptomoneda en curso legal ni crea un sistema integral de licencias para el sector de activos digitales de la India. En cambio, refuerza los poderes de recuperación bajo un marco existente de protección de los depositantes.
En última instancia, la aplicación efectiva dependerá de la capacidad de los investigadores para rastrear carteras, asegurar las tenencias digitales y liquidar tokens volátiles mientras preservan su valor para las víctimas.
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