Махараштра стала первым индийским штатом, который защитил криптовалюту по закону вкладчиков

• Махараштра становится первым штатом Индии, который защищает криптовалюту в соответствии с законодательством вкладчиков.
• Власти теперь могут отслеживать, изымать, оценивать и ликвидировать криптовалюты, связанные с мошенничеством.
• Реформа направлена на схемы Понци и поддерживает возмещение 38 000 крор претензий на сумму ₹38 000 крор рупий.

Махараштра стала первым штатом Индии, который включил криптовалюты и другие виртуальные цифровые активы в закон о защите вкладчиков, направленный против мошеннических инвестиционных схем. По сообщениям местных СМИ, поправка предоставляет следователям путь для отслеживания, изъятия, оценки и ликвидации цифровых активов, связанных с убытками инвесторов.

Законодатели штата приняли изменения в Закон Махараштры о защите интересов вкладчиков в финансовых учреждениях 1999 года 1 июля. Пересмотренное определение «депозита» теперь включает виртуальные цифровые активы в соответствии с разделом 2(111) Закона о подоходном налоге 2025 года.

Новые полномочия MPID покрывают изъятие криптовалюты и выплату инвесторам

Определение охватывает криптовалюты, невзаимозаменяемые токены и электронные представления стоимости, которые можно передавать, хранить или торгировать. Ранее Закон MPID позволял властям арестовывать имущество, полученное через депозиты, но цифровые активы не включались явно.

Этот разрыв создал неопределённость, когда мошеннические операторы конвертировали деньги инвесторов в блокчейн-активы. Однако теперь агентства могут выявлять, прикреплять, оценивать и продавать активы, связанные с покрытыми делами о мошенничестве.

Средства от ликвидации могут затем войти в процесс компенсации MPID для затронутых вкладчиков. По сути, мера нацелена на крипто-схемы Понци и несанкционированные операции по депозиту, а не на обычную торговлю.

Вместе с расширенными полномочиями по возмещению поправка вносит процессуальные изменения, направленные на предотвращение длительных задержек в суде. Назначенные суды MPID могут предоставить только два отсрочки, в то время как третий требует исключительных обстоятельств, подтверждённых письменными причинами.

Кроме того, финансовое учреждение, оспаривающее постановление о взыскании, должно внести 50% своей общей суммы ответственного органа до начала апелляции. Это требование направлено на предотвращение задержки и ускорение компенсации вкладчикам.

Районные мониторинговые подразделения нацелены на мошенничество и возмещение скорости

В поддержку прежнего применения министр внутренних дел Йогеш Кадам заявил, что в каждом районе будут созданы финансовые контрольные подразделения. Эти команды отслеживали подозрительные компании, нереалистичные обещания по доходности и новые инвестиционные схемы.

Кадам добавил, что власти могут возместить убытки, оценивая цифровые активы, а не просто замораживая их. Правительство связало эти реформы примерно с 38 000 крор рупий на сумму нерешённых взысканий за финансовое мошенничество .

Хотя законодатели в целом поддержали более жёсткие меры защиты, несколько депутатов призвали к дополнительным мерам. Среди них были больше специальных судов, более тесный контроль за кооперативными институтами и более широкие меры против сетей киберпреступности и мошеннических аккаунтов в социальных сетях.

Однако поправка не делает криптовалюту законным платёжным средством и не создаёт комплексную систему лицензирования для сектора цифровых активов Индии. Вместо этого она усиливает полномочия по возврату в рамках существующей системы защиты вкладчиков.

В конечном итоге эффективное исполнение будет зависеть от способности следователей отслеживать кошельки, обеспечивать безопасность цифровых активов и ликвидировать волатильные токены, сохраняя их ценность для жертв.

Связано: Индия возвращает себе пятое место на фондовом рынке, когда рыночная стоимость превышает 5 триллионов долларов