Maharashtra se torna o primeiro estado indiano a proteger criptomoedas sob a lei de depositantes

• Maharashtra se torna o primeiro estado da Índia a proteger criptomoedas sob a lei de depositantes.
• As autoridades agora podem rastrear, apreender, valorizar e liquidar criptomoedas ligadas à fraude.
• A reforma mira esquemas Ponzi e apoia a recuperação de ₹38.000 crore em sinistros.

Maharashtra se tornou o primeiro estado da Índia a colocar criptomoedas e outros ativos digitais virtuais dentro de uma lei de proteção ao depositante que visa esquemas de investimento fraudulentos. Segundo relatos da mídia local, a emenda oferece aos investigadores uma rota para rastrear, apreender, avaliar e liquidar participações digitais ligadas a prejuízos de investidores.

Legisladores estaduais aprovaram mudanças na Lei de Proteção de Interesses de Depositantes em Estabelecimentos Financeiros de Maharashtra, 1999, em 1º de julho. A definição revisada de “depósito” agora inclui ativos digitais virtuais sob a Seção 2(111) da Lei do Imposto de Renda de 2025.

Novos poderes MPID cobrem apreensão de criptomoedas e pagamento de investidores

A definição abrange criptomoedas, tokens não fungíveis e representações eletrônicas de valor que podem ser transferidas, armazenadas ou negociadas. Anteriormente, a Lei MPID permitia que as autoridades penhorassem propriedades obtidas por meio de depósitos, mas os ativos digitais não eram expressamente incluídos.

Essa lacuna criou incerteza quando operadores fraudulentos converteram o dinheiro dos investidores em participações baseadas em blockchain. No entanto, as agências agora podem identificar, anexar, avaliar e vender ativos relacionados a casos de fraude cobertos.

Os recursos da liquidação podem então entrar no processo de compensação do MPID para os depositantes afetados. Em essência, a medida mira esquemas Ponzi baseados em criptomoedas e operações de depósito não autorizadas, em vez de negociações comuns.

Junto com esses poderes ampliados de recuperação, a emenda introduz mudanças processuais destinadas a evitar atrasos prolongados nos tribunais. Tribunais designados do MPID podem conceder apenas dois adiamentos, enquanto um terceiro exige circunstâncias excepcionais sustentadas por razões por escrito.

Além disso, um estabelecimento financeiro que contesta uma ordem de recuperação deve depositar 50% de sua responsabilidade total junto à autoridade competente antes que seu recurso possa prosseguir. Esse requisito foi criado para desencorajar táticas de atraso e acelerar a compensação dos depositantes.

Unidades de Monitoramento Distrital Focam em Fraudes e Aceleram a Recuperação

Para apoiar a aplicação antecipada, o Ministro de Estado do Interior, Yogesh Kadam, disse que unidades de monitoramento financeiro serão estabelecidas em cada distrito. Essas equipes acompanhariam entidades suspeitas, promessas de retorno irreais e esquemas de investimento emergentes.

Kadam acrescentou que as autoridades poderiam recuperar prejuízos avaliando os ativos digitais, em vez de apenas congelá-los. O governo vinculou essas reformas a aproximadamente ₹38.000 crore em recuperações não resolvidas por fraude financeira .

Embora os legisladores apoiassem amplamente as salvaguardas mais fortes, vários membros pediram medidas adicionais. Esses incluíram mais tribunais especiais, supervisão mais rigorosa das instituições cooperativas e ações mais amplas contra redes de cibercrime e contas fraudulentas em redes sociais.

No entanto, a emenda não torna a criptomoeda moeda de curso legal nem cria um sistema abrangente de licenciamento para o setor de ativos digitais da Índia. Em vez disso, fortalece os poderes de recuperação sob um marco existente de proteção ao depositante.

Em última análise, a fiscalização eficaz dependerá da capacidade dos investigadores de rastrear carteiras, proteger os ativos digitais e liquidar tokens voláteis, preservando seu valor para as vítimas.

Relacionado: Índia recupera quinto maior spot no mercado de ações enquanto o valor de mercado ultrapassa $5 trilhões