Aturan Perjalanan Kripto Australia Mulai Berlaku 1 Juli, Memperketat Pemeriksaan Transfer

• Aturan Perjalanan Australia berlaku untuk transfer kripto tanpa ambang minimum.
• Bursa kripto dapat memverifikasi kepemilikan dompet dan platform penerima sebelum penarikan.
• Data pengirim atau penerima yang hilang dapat menunda, mempertanyakan, atau memblokir transfer kripto.

Pengguna kripto Australia akan menghadapi pemeriksaan transfer yang lebih ketat mulai 1 Juli karena kewajiban anti-pencucian uang yang diperluas menjadi dapat diberlakukan di seluruh penyedia aset virtual yang diatur. Langkah-langkah tersebut mendekatkan transfer aset digital ke standar bank dan pengiriman uang dengan mengharuskan perusahaan untuk mengidentifikasi pihak transaksi dan menyimpan informasi penelusuran.

AUSTRAC, regulator intelijen keuangan Australia, mengatakan Aturan Perjalanan berlaku ketika penyedia menerima instruksi transfer atau menyediakan kripto yang diterima untuk penerima manfaat. Sebelum menyelesaikan transfer, lembaga pemesanan dapat memverifikasi detail pembayar, mendapatkan nama lengkap penerima, dan meneruskan informasi penting.

Informasi tersebut dapat mencakup nomor rekening, alamat dompet, atau referensi transaksi yang diperlukan untuk melacak dana di seluruh rantai pembayaran yang diatur. Aturan ini mencakup transfer domestik dan internasional tanpa ambang batas minimum, yang berarti transaksi bernilai rendah juga dapat menghadapi pemeriksaan kepatuhan.

Penarikan Kripto Menghadapi Pemeriksaan Verifikasi Dompet Baru

Menurut laporan, perubahan paling jelas akan muncul ketika pelanggan menarik kripto ke bursa lain atau dompet kustodian. Selama proses itu, platform dapat menanyakan apakah alamat milik pelanggan, penyedia lain, atau pihak ketiga yang terpisah. Mereka juga dapat meminta nama bursa penerima dan memerlukan verifikasi alamat penarikan yang disimpan setelah 1 Juli.

Terlepas dari pemeriksaan tambahan ini, setoran dari dompet pribadi akan tetap didukung, sehingga reformasi tidak melarang hak asuh mandiri di Australia. Namun, bursa harus menerapkan kontrol berbasis risiko saat berhadapan dengan dompet yang dihosting sendiri atau rekanan yang tidak dapat mengirimkan data identifikasi dengan aman.

Sementara itu, AUSTRAC telah menunda pelaporan wajib untuk transfer yang melibatkan dompet yang dihosting sendiri yang belum diverifikasi hingga 31 Maret 2029. Meski begitu, persyaratan pelaporan hal mencurigakan dan kewajiban anti pencucian uang lainnya akan tetap berlaku selama masa penangguhan.

Data transfer yang tidak lengkap dapat menyebabkan penundaan atau penolakan

Di luar verifikasi dompet, platform penerima harus menilai pesan transfer yang berisi informasi yang tidak lengkap, tidak akurat, atau hilang sebelum merilis aset digital. Di bawah panduan AUSTRAC, lembaga penerima manfaat dapat menolak transfer atau mengambil tindakan berbasis risiko lainnya ketika detail yang diperlukan tidak tersedia.

Akibatnya, pelanggan dapat menghadapi penundaan, pertanyaan tambahan, atau transaksi yang ditolak, terutama ketika bursa luar negeri mengandalkan sistem kepatuhan yang tidak kompatibel. Tantangan operasional ini mungkin menjadi lebih terlihat karena perusahaan yang diatur menyesuaikan prosedur transfer dan proses berbagi data mereka.

Lebih luas lagi, tenggat waktu Juli merupakan bagian dari perombakan Peraturan Kripto yang lebih luas yang mencakup perdagangan kripto-ke-kripto, kustodian, layanan transfer, dan aktivitas keuangan terkait token tertentu. Akibatnya, bisnis yang baru tercakup harus membuat program anti pencucian uang , menunjuk petugas kepatuhan, dan melatih staf terkait.

Selain itu, perusahaan-perusahaan ini harus menyelesaikan pendaftaran pada 29 Juli karena Australia memperluas pengawasan di luar layanan pertukaran fiat-ke-kripto tradisional.

Terkait: Investor Kripto Australia Menghadapi Kemungkinan Kenaikan Pajak Di Bawah Rencana Reformasi CGT