La norma australiana sobre viajes con criptomonedas entra en vigor el 1 de julio, endureciendo los controles de transferencia

• La Regla de Viaje de Australia se aplica a transferencias de criptomonedas sin un umbral mínimo.
• Los exchanges de criptomonedas pueden verificar la propiedad y las plataformas de recepción de carteras antes de las retiradas.
• La ausencia de datos del remitente o destinatario podría retrasar, cuestionar o bloquear transferencias criptográficas.

Los usuarios australianos de criptomonedas se enfrentarán a controles de transferencia más estrictos a partir del 1 de julio, a medida que las obligaciones ampliadas contra el blanqueo de capitales se vuelvan aplicables entre los proveedores regulados de activos virtuales. Estas medidas acercan las transferencias de activos digitales a los estándares bancarios y de remesas al exigir a las empresas identificar a las partes de la transacción y preservar la información de rastreo.

AUSTRAC, el regulador australiano de inteligencia financiera, afirma que la Regla de Viaje se aplica cuando los proveedores aceptan instrucciones de transferencia o ponen a disposición de un beneficiario la criptomoneda recibida. Antes de completar una transferencia, una entidad solicitante puede verificar los datos del pagador, obtener el nombre completo del destinatario y transmitir la información clave a continuación.

Esa información puede incluir números de cuenta, direcciones de cartera o referencias de transacciones necesarias para rastrear fondos a lo largo de la cadena de pagos regulada. La norma cubre transferencias nacionales e internacionales sin un umbral mínimo, lo que significa que las transacciones de bajo valor también pueden ser sometidas a controles de cumplimiento.

Retiradas de criptomonedas enfrentan comprobaciones de verificación de nuevas carteras

Según los informes, el cambio más claro aparecerá cuando los clientes retiren criptomonedas a otro exchange o cartera custodial. Durante ese proceso, las plataformas pueden preguntar si una dirección pertenece al cliente, a otro proveedor o a un tercero independiente. También pueden solicitar el nombre del intercambio receptor y requerir la verificación de las direcciones de retirada guardadas después del 1 de julio.

A pesar de estos controles adicionales, los depósitos de carteras personales seguirán siendo apoyados, por lo que la reforma no prohíbe la autocustodia en Australia. Sin embargo, los exchanges deben aplicar controles basados en el riesgo cuando tratan con monederos autoalojados o contrapartes que no pueden transmitir datos identificativos de forma segura.

Mientras tanto, AUSTRAC ha pospuesto la notificación obligatoria de transferencias que involucren monederos autoalojados no verificados hasta el 31 de marzo de 2029. Aun así, los requisitos de notificación de asuntos sospechosos y otras obligaciones contra el blanqueo de capitales permanecerán vigentes durante todo el periodo de aplazamiento.

Datos de transferencia incompletos pueden causar retrasos o rechazos

Más allá de la verificación de carteras, las plataformas receptoras deben evaluar los mensajes de transferencia que contienen información incompleta, inexacta o ausente antes de liberar activos digitales. Según las directrices de AUSTRAC, las instituciones beneficiarias pueden rechazar una transferencia o tomar otra acción basada en el riesgo cuando no se disponga de los detalles requeridos.

Como resultado, los clientes podrían enfrentarse a retrasos, preguntas adicionales o transacciones rechazadas, especialmente cuando los intercambios extranjeros dependen de sistemas de cumplimiento incompatibles. Estos desafíos operativos pueden hacerse más visibles a medida que las empresas reguladas ajusten sus procedimientos de transferencia y procesos de intercambio de datos.

De forma más amplia, la fecha límite de julio forma parte de una reforma más amplia de la Regulación de las Criptomonedas que abarca el comercio, custodia, servicios de transferencia y actividades financieras seleccionadas relacionadas con tokens entre cripto. En consecuencia, las empresas recién cubiertas deben establecer un programa contra el blanqueo de capitales , nombrar a un responsable de cumplimiento y formar al personal relevante.

Además, estas empresas deben completar su inscripción antes del 29 de julio, ya que Australia amplía la supervisión más allá de los servicios tradicionales de intercambio fiduciario a criptomonedas.

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